💸 Как сделать бизнес проще, а карман толще?

Тот, кто работает в сфере услуг, знает — без ведения записи клиентов никуда. Мало того, что нужно видеть свое раписание, но и напоминать клиентам о визитах тоже. Проблема в том, что средняя цена по рынку за такой сервис — 800 руб/мес или почти 15 000 руб за год. И это минимальный функционал. Нашли самый бюджетный и оптимальный вариант: сервис VisitTime.
⚡️ Для новых пользователей первый месяц бесплатно. А далее 290 руб/мес, это в 3 раза дешевле аналогов. За эту цену доступен весь функционал: напоминание о визитах, чаевые, предоплаты, общение с клиентами, переносы записей и так далее.
✅ Уйма гибких настроек, которые помогут вам зарабатывать больше и забыть про чувство «что-то мне нужно было сделать».
Сомневаетесь? нажмите на текст, запустите чат-бота и убедитесь во всем сами!

Инвестиционный портфель: понятие, классификация, цели и принципы формирования

Инвестиционным портфелем называется целенаправленно сформированная в соответствии с определенной стратегией совокупность вложений в инвестиционные объекты, рассматриваемая как целостный объект управления.

Инвестиционный портфель можно классифицировать по различным критериям:

1) по объектам инвестирования:

- портфель реальных инвестиционных проектов;

- портфель ценных бумаг;

- портфель прочих объектов (валютный портфель, депозитный портфель);

- смешанный инвестиционный портфель, объединяющий несколько разнородных объектов инвестирования;

2) по характеру формирования инвестиционного дохода:

- портфель дохода, критерием формирования которого является максимизация доходности инвестора в краткосрочном периоде (состоит из объектов, обеспечивающих выплату высоких текущих доходов);

- портфель роста, критерием формирования которого является максимизация прироста инвестируемого капитала в долгосрочном периоде вне зависимости от уровня текущей доходности входящих в него активов (объекты – вклады в уставные капиталы др. организаций, инвестиционные проекты, приобретаемые акции с целью овладения их контрольным пакетом);

- комбинированный портфель (роста и дохода);

3) по отношению к рискам:

- агрессивный (спекулятивный, высокорисковый);

- умеренный (компромиссный, среднерисковый)

- консервативный (низкорисковый).

Степень риска портфеля находится в обратной зависимости к текущей доходности;

4) по степени ликвидности инвестиционных объектов, входящих в состав портфеля:

- высоколиквидный;

- среднеликвидный;

- низколиквидный.

5) по условиям налогообложения инвестиционного дохода:

- налогооблагаемый портфель;

- портфель, имеющий льготное налогообложение (включает отдельные виды государственных муниципальных облигаций);

6) по достигнутому соответствию целям инвестирования:

- сбалансированный портфель, обладающий качествами, которые заданы при его формировании, и наиболее полно отвечающий инвестиционным целям инвестора;

- несбалансированный портфель (несоответствующий поставленным при его формировании целям).

Имеются и другие классификации инвестиционного портфеля.

Основная цель формирования инвестиционного портфеля – обеспечение реализации разработанной инвестиционной политики путём подбора наиболее эффективных и надёжных инвестиционных вложений.

Специфические цели формирования инвестиционного портфеля:

- максимизация роста капитала;

- максимизация роста дохода;

- минимизация инвестиционных рисков;

- обеспечение требуемой ликвидности инвестиционного портфеля;

- обеспечение финансовой устойчивости предприятия в процессе осуществления инвестиционной деятельности;

- обеспечение высоких темпов экономического развития хозяйствующего субъекта за счет эффективной инвестиционной деятельности.

Основные принципы формирования инвестиционного портфеля:

1) обеспечение реализации инвестиционной политики;

2) обеспечение соответствия объема и структур инвестиционного портфеля объему и структуре формирующих его источников;

3) достижение оптимального соотношения доходности, риска и ликвидности;

4) диверсификация инвестиционного портфеля;

5) обеспечение управляемости инвестиционным портфелем.