Примерный перечень вопросов к зачету.

1. Временная стоимость денег.

2. Процессы наращения и дисконтирования (понятие).

3. Проценты и процентные ставки (понятие).

4. Наращение простыми процентами.

5. Схемы расчета процентов для краткосрочных операций.

6. Переменные ставки.

7. Реинвестирование для простых процентов.

8. Математическое дисконтирование.

9. Банковский учет по простым процентам.

10. Ставка наращения и учетная ставка для простых процентов.

11. Сравнение действия ставок на стоимостные величины с учетом временного фактора.

12. Определение срока финансовой операции и величины ставки по простым процентам.

13. Конверсия валюты и наращение суммы простыми процентами.

14. Расчет наращенных сумм на основе сложных процентных ставок.

15. Начисление процентов при дробном числе лет.

16. Номинальная и эффективная ставки наращения сложных процентов.

17. Математическое дисконтирование по сложным процентам.

18. Банковский учет по сложным процентам.

19. Номинальная и эффективная учетные ставки сложных процентов.

20. Наращение по учетной ставке сложных процентов.

21. Непрерывное наращение и дисконтирование.

22. Определение срока операции и величины процентной ставки по сложным процентам.

23. Учет налога на проценты при наращении для простых и сложных процентов.

24. Учет инфляции при наращении для простых и сложных процентов.

25. Финансовая эквивалентность.

26. Эквивалентность простых и сложных процентных ставок.

27. Сущность потока платежей, его основные параметры.

28. Классификация потоков платежей и финансовых рент.

29. Формирование наращенной суммы и определение величины платежа постоянной ренты постнумерандо.

30. Формирование современной суммы и определение величины платежа постоянной ренты постнумерандо.

31. Расчет срока постоянной ренты постнумерандо.

32. Оценка стоимостных характеристик и параметров постоянной ренты пренумерандо.

33. Оценка стоимостных характеристик и параметров постоянной ренты с выплатами в середине периода.

34. Формирование стоимостных характеристик отложенных и вечных рент.

35. Формирование современной стоимости и наращенной суммы переменной ренты с постоянным абсолютным приростом платежей постнумерандо.

36. Формирование современной стоимости и наращенной суммы переменной ренты с постоянным относительным приростом платежей постнумерандо.

37. Изменение условий финансовой ренты.

38. Кредитные расчеты. Основные понятия.

39. Погашение займа в конце заемного периода.

40. Погашение основной суммы долга равными частями.

41. Погашение долга и процентов по нему равными суммами в течение срока ссуды.

42. Изменение плана погашения кредита. Консолидация займов.

43. Погашение долга единовременным платежом с ежегодной выплатой процентов.

44. Формирование фонда погашения.

45. Погашение основной суммы долга и процентов по нему единовременным платежом в конце срока ссуды.

46. Виды кредитов (ломбардный, ипотечный, потребительский).

47. Ипотечная ссуда.

48. Анализ эффективности финансовых операций. Понятие доходности.

49. Текущая и полная доходность.

50. Методы оценки эффективности инвестиционных проектов.

51. Чистый приведенный доход.

52. Индекс рентабельности

53. Срок окупаемости инвестиций.

54. Внутренняя норма доходности инвестиций.

55. Риск как вероятностная категория.

56. Дисперсия как оценка риска.

57. Коэффициент вариации.

58. Связь кривой распределения и ожидаемой доходности.

59. Анализ общего риска.

60. Коэффициенты риска и коэффициенты покрытия рисков.

61. Понятие актуарных расчетов.

62. Объекты и субъекты в актуарных расчетах.

63. Вознаграждение по актуарной сделке.

64. Вероятность и частота актуарных событий.

Коэффициент кумуляции риска и тарифные ставки.