💸 Как сделать бизнес проще, а карман толще?

Тот, кто работает в сфере услуг, знает — без ведения записи клиентов никуда. Мало того, что нужно видеть свое раписание, но и напоминать клиентам о визитах тоже. Проблема в том, что средняя цена по рынку за такой сервис — 800 руб/мес или почти 15 000 руб за год. И это минимальный функционал. Нашли самый бюджетный и оптимальный вариант: сервис VisitTime.
⚡️ Для новых пользователей первый месяц бесплатно. А далее 290 руб/мес, это в 3 раза дешевле аналогов. За эту цену доступен весь функционал: напоминание о визитах, чаевые, предоплаты, общение с клиентами, переносы записей и так далее.
✅ Уйма гибких настроек, которые помогут вам зарабатывать больше и забыть про чувство «что-то мне нужно было сделать».
Сомневаетесь? нажмите на текст, запустите чат-бота и убедитесь во всем сами!

Ожидаемый риск портфеля акций

В качестве меры риска принято использовать стандартное отклонение. Можно сказать, что стандартное отклонение является оценкой вероятного отклонения действительного результата от ожидаемого.

Таким образом, чем выше стандартное отклонение, тем больше будет разброс действительных значений вокруг своих “средних”, а значит, будет и выше риск. Для расчета величины стандартного отклонения акции используется следующая формула:

Для расчета стандартного отклонения акции можно использовать функцию “СТАНДОТКЛОНП” в Excel, хотя на самом деле правильно было бы воспользоваться функцией “СТАНДОТКЛОН”.

Разница между данными функциями заключается в том, что в первом случае стандартное отклонение вычисляется по генеральной совокупности данных, а во втором — по выборке из генеральной совокупности, а поскольку наши значения доходности являются выборкой из всего множества массива доходностей, то и использовать нужно функцию “СТАНДОТКЛОН”. Следует отметить, что при достаточно большом массиве данных результаты вычислений стандартного отклонения по генеральной совокупности и выборке становятся практически равными, и в этом случае можно воспользоваться как одной, так и другой функцией.

Необходимо отметить, что не всегда бывает так: когда акция, у которой наибольшее стандартное отклонение, является самой рискованной. Чтобы убедиться в этом, можно рассчитать коэффициент вариации, который показывает величину риска, приходящуюся на единицу доходности. Коэффициент вариарции рассчитывается как отношение стандартного отклонения к ожидаемой доходности, значение которой взято по модулю

Мы провели необходимые расчеты для того, чтобы определить ожидаемую доходность и риск выбранных нами акций, которые впоследствии позволят определить структуру портфеля ценных бумаг.