Особливості відкриття вкладного рахунку на ім’я іншої фізичної особи

12.1. Відкриття вкладного (депозитного) рахунку однією фізичною особою на ім’я іншої фізичної особи відбувається згідно р. 4–9 цих Правил з урахуванням наступного:

● особа, яка відкриває рахунок, пред’являє менеджеру довіреність, засвідчену нотаріально або прирівняну до нотаріальних;

● довіреність на відкриття рахунку має містити інформацію, яка дає змогу Банку ідентифікувати особу, на ім’я якої відкривається рахунок;

● при відкритті рахунку законним представником на ім'я малолітньої або недієздатної особи довіреність не потрібна;

● під час укладання договору банківського вкладу на ім’я іншої особи менеджер ідентифікує особу, яка відкриває рахунок, згідно р. 4 цих Правил;

● якщо повноваження довіреної особи розповсюджуються тільки на відкриття вкладу на ім’я іншої особи - картка клієнта в АБС «БАРС» на таку довірену особу не відкривається. Якщо повноваження довіреної особи розповсюджуються на зняття готівки та/або розпорядження рахунком тощо, то разом з оформленням картки клієнта в АБС «БАРС» на вкладника формується окрема картка клієнта в АБС «БАРС» на довірену особу. Дооформлення картки клієнта здійснюється після явки вкладника.

● при відкритті рахунку законним представником на ім'я малолітньої або недієздатної особи окремі картки клієнта в АБС «БАРС» оформлюються як на малолітню/недієздатну особу, так і на її законного представника;

● законному представнику малолітньої особи оформлюється картка клієнта в АБС «БАРС», відкривається поточний рахунок, укладається окремий договір поточного рахунку та видається платіжна картка.

12.2. У клієнта, на ім’я якого відкривається депозит, має бути відкрито поточний рахунок у цьому регіональному управлінні або підпорядкованих йому Установах Банку у валюті вкладу.

12.3. Відкриття вкладного рахунку на ім’я іншої особи відбувається в такому порядку. Менеджер:

12.3.1. обирає вкладника серед існуючих клієнтів Банку (якщо картка клієнта цієї особи вже створена в АБС «БАРС»);

або

створює картку клієнта в АБС «БАРС» на ім’я якої відкривається депозит, згідно р. 5 цих Правил.

12.3.2. Переходить до відкриття депозитного вкладу в АБС «БАРС» (операція «Портфель договорів», кнопка «Новий договір»).

12.4. Менеджер уточнює у довіреної особи параметри майбутнього депозиту та вказує в АБС «БАРС»:

● «тип договору» (вибір кодування);

● «вид договору»: з переліку продуктів обирається комбінація визначених клієнтом: валюти, типу депозиту, строку, періодичність виплати відсотків, - по факту вибору виду депозиту, завантажуються всі умови депозиту, в т.ч. ставка, з капіталізацією або без тощо;

● суму депозиту (має відповідати вимогам щодо мінімальної суми вкладу);

● спосіб перерахування вкладу та нарахованих % (на поточний рахунок вкладника).

При цьому автоматично в АБС «БАРС» здійснюється генерація картки вкладу та відкриття рахунків.

12.5. Під час першого звернення до Установи банку особи, на ім'я якої відкрито рахунок (Вкладника), менеджер: здійснює пошук вкладу в АБС «БАРС» за реквізитами Вкладника (прізвище, ім’я, по батькові, дата народження / паспортні дані та ідентифікаційний податковий номер) або за реквізитами вкладу (номер вкладу/номер рахунку). Якщо пошук вкладу в АБС «БАРС» успішний, то менеджер:

● просить Вкладника пред’явити свій паспорт або документ, що його замінює, та документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію цієї фізичної особи в Державному реєстрі фізичних осіб-платників податків (пред'являється, якщо фізична особа є резидентом);

● ідентифікує Вкладника згідно р. 4 цих Правил;

● дооформлює картку клієнта в АБС «БАРС» Вкладника;

● здійснює сканування документів клієнта (що були надані клієнтом для його ідентифікації);

● скановані документи клієнта автоматично розміщуються в Електронному архіві (у разі якщо змінилися паспорт або ІПН);

• роздруковує раніше скановані копії документів з унікальною позначкою (QR-кодом), клієнта та здійснює їх засвідчення згідно п.5.1.2 цих Правил. При цьому автоматично формується повідомлення в Електронний архів щодо очікування надходження електронних копій документів засвідчених клієнтом та банком;

● відкриває Вкладнику поточний рахунок, укладає з ним договір поточного рахунку та видає йому платіжну картку

(Пункт 12.5 зі змінами, внесеними згідно постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)