💸 Как сделать бизнес проще, а карман толще?

Тот, кто работает в сфере услуг, знает — без ведения записи клиентов никуда. Мало того, что нужно видеть свое раписание, но и напоминать клиентам о визитах тоже. Проблема в том, что средняя цена по рынку за такой сервис — 800 руб/мес или почти 15 000 руб за год. И это минимальный функционал. Нашли самый бюджетный и оптимальный вариант: сервис VisitTime.
⚡️ Для новых пользователей первый месяц бесплатно. А далее 290 руб/мес, это в 3 раза дешевле аналогов. За эту цену доступен весь функционал: напоминание о визитах, чаевые, предоплаты, общение с клиентами, переносы записей и так далее.
✅ Уйма гибких настроек, которые помогут вам зарабатывать больше и забыть про чувство «что-то мне нужно было сделать».
Сомневаетесь? нажмите на текст, запустите чат-бота и убедитесь во всем сами!

Оформлення доступу через бек-офіс

11.1. Здійснення операцій по відкритому вкладу відбувається після отримання доступу до картки клієнта/портфелю договорів в АБС «БАРС» за допомогою платіжної картки або шляхом оформлення доступу через бек-офіс згідно цього розділу.

11.2. Доступ до вкладу через бек-офіс може отримати:

● вкладник (у разі відсутності платіжної картки) (тип клієнта «Вкладник»);

або

● представник вкладника або його спадкоємець, (тільки при першому зверненні в установу банку), (тип клієнта – «Довірена особа», «Спадкоємець»);

● працівник бухгалтерської служби з метою переказу вкладу та нарахованих відсотків до іншого Регіонального управління Банку.

(Пункт 11.2 доповнено новим підпунктом в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

11.3. Оформлення доступу вкладника, представника вкладника або його спадкоємця до вкладу через бек-офіс відбувається у наступному порядку.

(Пункт 11.3 в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

11.3.1. Вкладник, подає оригінали документів, які його ідентифікують згідно р. 4 цих Правил.

Клієнт-третя особа або спадкоємець, або довірена особа (надалі – третя особа) подає оригінали документів, які його ідентифікують згідно р. 4 цих Правил та документи, що підтверджують його повноваження на здійснення операцій по вкладу іншої особи (довіреність, свідоцтво про право на спадщину тощо).

11.3.2. Менеджер здійснює перевірку даних вкладника або третьої особи в картці клієнта в АБС «БАРС».

11.3.2.1. Якщо третю особу не знайдено, то реєструє її в АБС «БАРС» згідно п.5.1 цих Правил.

11.3.2.2. Якщо дані в картці клієнта вкладника або третьої особи в АБС «БАРС» відрізняються від наданих документів – здійснює зміну даних вкладника або третьої особи в АБС «БАРС» згідно п.5.2 цих Правил.

11.3.2.3. Якщо дані вкладника або третьої особи в картці клієнта в АБС «БАРС» відповідають його ідентифікаційним документам, то подальші дії здійснюються згідно п. 11.3.3 цих Правил.

11.3.3. Менеджеру на формі доступна кнопка «Доступ через БЕК-офіс», після натискання якої відкривається форма «Оформлення доступу через БЕК-офіс», на якій він обирає «Доступ до картки клієнта» та/або «Доступ до депозитів». Менеджер:

● Обирає тип доступу (обирає з переліку, хто саме звернувся для отримання доступу): «Вкладник», «Довірена особа», «Спадкоємець».

● Відмічає в АБС «БАРС операції, які відповідно до пред’явленої довіреності, матиме змогу здійснювати довірена особа (у разі якщо звернулася довірена особа). При зверненні спадкоємця - відмічає частку спадку за вкладом. При зверненні вкладника - вказує який саме доступ потрібен вкладнику (до картки клієнта в АБС «БАРС» чи до портфелю договорів).

● Оформлює в електронному вигляді в АБС «БАРС» заяву на доступ до вкладу через бек-офіс (додаток 18) (кнопка «Друк заяви на доступ»). Вкладник або третя особа вказує в заяві причину необхідності доступу та підписує її.

● Сканує (кнопка «Сканування документів») підписану заяву на доступ до вкладу через бек-офіс та документи, що підтверджують повноваження третьої особи на здійснення операцій по вкладу клієнта (довіреність, свідоцтво про право на спадщину тощо).

11.3.4. Після успішного завершення сканування та збереження сканованих копій в Електронному архіві Менеджер формує запит до БОРУ шляхом натискання відповідної кнопки. Відправлений запит до БОРУ відображається в менеджера, який оформив запит, в «інформаційному рядку».

11.3.5. Співробітник БОРУ отримує запит, відкривши в АБС «БАРС» форму «Обробка запитів на БЕК-офіс». Здійснює перевірку на відповідність внесеної Менеджером інформації документам, перейшовши за посиланням на відсканований пакет документів.

● Якщо зауважень до запиту не має — то натискає кнопку «Надати доступ».

● Якщо є деякі неточності у запиті — здійснює їх коригування (корегується перелік операцій, які особа зможе здійснювати по конкретних вкладах) та натискає кнопку: «Надати доступ».

● Якщо параметри запиту не відповідають пакету документів наданих вкладником або третьою особою — натискає кнопку «Відмовити у доступі» та зазначає причину відмови шляхом заповнення обов’язкового в даному випадку поля «Коментар».

11.3.6. Після підтвердження запиту у такого запита змінюється статус і менеджер може здійснювати:

● зміну даних вкладника або третьої особи в АБС «БАРС» згідно п.5.2 р.5 цих Правил, по вкладах до яких оформлявся доступ;

● операції зі вкладами, до яких оформлявся доступ.

(Пункт 11.3.6 в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

11.3.7. Опрацьовані працівниками бек-офісу регіонального управління запити на отримання доступу до вкладів можна переглянути в архіві запитів на БЕК-офіс.

11.3.8. Протягом визначеного часу, коли запит на доступ до вкладу було підтверджено БОРУ, менеджер, який оформив запит на доступ до вкладу протягом визначеного часу (час автоматично визначається АБС «БАРС») може здійснити обслуговування клієнта.

В подальшому третя особа матиме доступ до операцій по відкритому вкладу, якщо це обумовлено пред’явленими документами та підтверджено бек-офісом, через стандартний інтерфейс картки клієнта/портфелю договорів в АБС «БАРС» з використанням платіжної картки, як клієнт банку. Якщо третя особа не має діючого поточного рахунку, відкритого в даному РУ, то їй відкривається поточний рахунок, укладається Договір поточного рахунку та надається платіжна картка.

11.4. Оформлення доступу працівника бухгалтерської служби до вкладу через бек-офіс відбувається у наступному порядку:

11.4.1. Працівник бухгалтерської служби здійснює перевірку даних вкладника в картці клієнта в АБС «БАРС». На формі доступна кнопка «Доступ через БЕК-офіс», після її натискання, відкривається форма «Оформлення доступу через БЕК-офіс», на якій він обирає «Доступ до депозитів»:

● обирає з переліку тип доступу «Вкладник»;

● заповнює параметри запиту (реквізити документу, що посвідчує особу);

● натискає кнопку «Друк заяви на доступ» (роздруковувати заяву не потрібно);

● сканує засвідчену власним підписом заяву вкладника, що оформлена в довільній формі на ім’я керівника установи банку, в яку звернувся вкладник, про переказ вкладу разом з нарахованими процентами на відкритий ним поточний або вкладний (депозитний) рахунок.

11.4.2. Після успішного завершення сканування та збереження сканованих копій в Електронному архіві формує запит до БОРУ шляхом натискання відповідної кнопки. Відправлений запит до БОРУ відображається в працівника бухгалтерської служби, який оформив запит, в «інформаційному рядку».

11.4.3. Співробітник БОРУ обробляє запит згідно з п.11.3.5 Правил.

11.4.4. Після підтвердження запиту у такого запита змінюється статус і працівник бухгалтерської служби може здійснювати операції із закриття вкладу.

11.4.5. Опрацьовані працівниками БОРУ запити на отримання доступу до вкладів можна переглянути в архіві запитів на БЕК-офіс.

11.4.6. Протягом банківського дня, коли запит на доступ до вкладу було підтверджено БОРУ, працівник бухгалтерської служби, який оформив запит на доступ до вкладу протягом визначеного часу (час автоматично визначається АБС «БАРС») може здійснити операції із закриття вкладу.

11.4.7. Після здійснення операцій з закриття вкладу працівник бухгалтерської служби формує в АБС «БАРС» реєстр за третьою категорією документів, що не мають унікальної позначки (Додаток 5). Бухгалтерська служба передає до БОРУ службову записку, реєстр за третьою категорією та засвідчену копію заяви.

11.4.8. Співробітник БОРУ отриману заяву додає до Тому документів 2-ї категорії «Документи договору».

(Розділ 11 доповнено пунктом 11.4 в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)