З м і с т

ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО

“ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ”

ЗАТВЕРДЖЕНО

Постановою правління

АТ “Ощадбанк”

Від 17 січня 2014 р. №17

ПРАВИЛА_

ВІДКРИТТЯ, ВЕДЕННЯ ТА ЗАКРИТТЯ

ВКЛАДНИХ (ДЕПОЗИТНИХ) РАХУНКІВ ФІЗИЧНИХ

ОСІБ З ОДНОЧАСНИМ ВІДКРИТТЯМ ПОТОЧНИХ

РАХУНКІВ З ВИКОРИСТАННЯМ

СПЕЦІАЛЬНИХ ПЛАТІЖНИХ ЗАСОБІВ

В УСТАНОВАХ АТ “ОЩАДБАНК”

(з урахуванням еталонного бізнес-процесу депозитних операцій фізичних осіб)

(Назва зі змінами, внесеними згідно постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

Зі змінами і доповненнями, внесеними

постановою правління АТ «Ощадбанк»

від 4 липня 2014 року №420

КИЇВ – 2014

З М І С Т

1. ЗАГАЛЬНІ ПОЛОЖЕННЯ.. 4

2. ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ.. 8

3. КОНСУЛЬТАЦІЯ КЛІЄНТА.. 11

4. ІДЕНТИФІКАЦІЯ КЛІЄНТА ПРИ ПЕРШОМУ ЗВЕРНЕННІ. 12

5. СТВОРЕННЯ/ЗМІНА/АКТУАЛЬНІСТЬ ІНФОРМАЦІЇ В КАРТЦІ КЛІЄНТА В АБС «БАРС». 13

6. ПОРЯДОК ВІДКРИТТЯ ВКЛАДНОГО (ДЕПОЗИТНОГО) РАХУНКУ.. 15

7. ПРИЙМАННЯ ПОЧАТКОВОГО ВНЕСКУ.. 16

8. ФОРМУВАННЯ, ДРУК ТА ПІДПИСАННЯ ДОГОВОРІВ.. 17

9. ПЕРЕДАЧА, СКАНУВАННЯ ТА ЗБЕРЕЖЕННЯ ДОКУМЕНТІВ В ЕЛЕКТРОННОМУ АРХІВІ. 18

10. ДОСТУП ДО КАРТКИ КЛІЄНТА ТА ПОРТФЕЛЮ ДОГОВОРІВ В АБС «БАРС» З ВИКОРИСТАННЯМ ПЛАТІЖНОЇ КАРТКИ.. 21

11. ОФОРМЛЕННЯ ДОСТУПУ ЧЕРЕЗ БЕК-ОФІС.. 22

12. ОСОБЛИВОСТІ ВІДКРИТТЯ ВКЛАДНОГО РАХУНКУ НА ІМ’Я ІНШОЇ ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ.. 23

13. ОСОБЛИВОСТІ ВІДКРИТТЯ ВКЛАДНОГО РАХУНКУ НА КОРИСТЬ ІНШОЇ ФІЗИЧНОЇ ОСОБИ 24

14. ОСОБЛИВОСТІ ВІДКРИТТЯ ВКЛАДНОГО РАХУНКУ НЕПОВНОЛІТНІЙ ТА МАЛОЛІТНІЙ ОСОБІ 26

15. ОСОБЛИВОСТІ ВІДКРИТТЯ ТА ОБСЛУГОВУВАННЯ ВКЛАДНИХ РАХУНКІВ НА КОРИСТЬ ІНШИХ КАТЕГОРІЙ КЛІЄНТІВ.. 28

16. ПОПОВНЕННЯ ДЕПОЗИТУ.. 30

17. НАРАХУВАННЯ ПРОЦЕНТІВ ПО ДЕПОЗИТАМ... 31

18. ПОРЯДОК СПЛАТИ ПРОЦЕНТІВ.. 31

19. ЗМІНА УМОВ ДОГОВОРУ, ПАКЕТ ПОСЛУГ «ЕКСКЛЮЗИВНИЙ». 31

20. ФОРМУВАННЯ ВИПИСКИ ПО ВКЛАДУ.. 32

21. ПРОЛОНГАЦІЯ ДОГОВОРУ БАНКІВСЬКОГО ВКЛАДУ.. 32

22. ЗАГАЛЬНІ ВИМОГИ РОЗПОРЯДЖЕННЯ ВКЛАДАМИ.. 33

23. ВИМОГИ ДО ДОВІРЕНОСТІ ТА РОЗПОРЯДЖЕННЯ ВКЛАДОМ... 36

24. ОФОРМЛЕННЯ ДОВІРЕНОСТІ В УСТАНОВІ БАНКУ.. 40

25. СКАСУВАННЯ ДОВІРЕНОСТІ, СКЛАДЕНОЇ В УСТАНОВІ БАНКУ.. 41

26. РЕЄСТРАЦІЯ ДОВІРЕНОСТІ, СКЛАДЕНОЇ ЗА МЕЖАМИ БАНКУ.. 41

27. СКАСУВАННЯ ДОВІРЕНОСТІ, СКЛАДЕНОЇ ЗА МЕЖАМИ БАНКУ.. 42

28. ВИМОГИ ДО ЗАПОВІДАЛЬНОГО РОЗПОРЯДЖЕННЯ.. 42

29. ОФОРМЛЕННЯ ЗАПОВІДАЛЬНОГО РОЗПОРЯДЖЕННЯ В УСТАНОВІ БАНКУ.. 43

30. ВИПЛАТА ВКЛАДУ СПАДКОЄМЦЯМ... 43

31. СКАСУВАННЯ ЗАПОВІДАЛЬНОГО РОЗПОРЯДЖЕННЯ, ОФОРМЛЕНОГО В УСТАНОВІ БАНКУ 44

32. ЗМІНА ПАРАМЕТРІВ ВКЛАДУ.. 45

33. РЕГЛАМЕНТНІ РОБОТИ.. 45

34. РОЗКРИТТЯ ІНФОРМАЦІЇ ПО ВКЛАДАХ. ТИМЧАВОВИЙ ДОСТУП ДО РЕЧЕЙ ТАДОКУМЕНТІВ.. 45

35. АРЕШТ / БЛОКУВАННЯ ВКЛАДУ.. 47

36. РОЗШУК ВКЛАДІВ.. 50

37. ДОСТРОКОВЕ ЗАКРИТТЯ ВКЛАДНОГО (ДЕПОЗИТНОГО) РАХУНКУ.. 51

38. ЗАКРИТТЯ ВКЛАДНОГО (ДЕПОЗИТНОГО) РАХУНКУ ПІСЛЯ ЗАКІНЧЕННЯ СТРОКУ ЙОГО ДІЇ 52

39. ДОДАТКИ.. 53