Главная страница Случайная страница Разделы сайта АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника |
💸 Как сделать бизнес проще, а карман толще?
Тот, кто работает в сфере услуг, знает — без ведения записи клиентов никуда. Мало того, что нужно видеть свое раписание, но и напоминать клиентам о визитах тоже.
Проблема в том, что средняя цена по рынку за такой сервис — 800 руб/мес или почти 15 000 руб за год. И это минимальный функционал.
Нашли самый бюджетный и оптимальный вариант: сервис VisitTime.⚡️ Для новых пользователей первый месяц бесплатно. А далее 290 руб/мес, это в 3 раза дешевле аналогов. За эту цену доступен весь функционал: напоминание о визитах, чаевые, предоплаты, общение с клиентами, переносы записей и так далее. ✅ Уйма гибких настроек, которые помогут вам зарабатывать больше и забыть про чувство «что-то мне нужно было сделать». Сомневаетесь? нажмите на текст, запустите чат-бота и убедитесь во всем сами! Оценка облигаций
Общая формула для определения текущей рыночной цены облигаций с позиции инвестора (PV) имеет следующий вид: (3) где: FT – сумма, выплачиваемая при погашении облигации; In – ежегодные процентные выплаты; i – требуемая инвестором норма дохода; n – конкретный период времени (год); Т – число лет до момента погашения облигации. Самый простой случай – оценка облигаций с нулевым купоном. Поскольку денежные поступления по годам (кроме последнего) равны нулю, стоимость облигации будет определяться по следующему уравнению: (4) Бессрочная облигация предусматривает неопределенно долгую выплату дохода, поэтому при расчете ее стоимость определяется из уравнения (5) При оценке облигаций с постоянным доходом денежный поток складывается из одинаковых по годам поступлений и нарицательной стоимости облигации, выплачиваемой в момент погашения: причем ежегодные процентные выплаты постоянны из года в год. Оценка облигаций с плавающим купоном может быть проведена по формуле (6) причем ежегодные процентные выплаты меняются из года в год. Для оценки облигаций могут использоваться купонная доходность, текущая доходность и конечная доходность (доходность к погашению). Купонная доходность (Yk), устанавливаемая при выпуске облигации, рассчитывается по формуле (7) где: I – годовой купонный доход; N – номинальная цена облигации. Текущая доходность (YT) определяется по формуле (8) где: PV – цена, по которой облигация была приобретена инвестором. Конечная доходность (доходность к погашению) (YП) определяется следующим образом: (9)
|