Рекомендации по заполнению анкеты клиента

Памятка по заполнению анкеты клиентов

· Профессиональная деятельность Родственники, знакомые

1.

нет родителей

2.

3.

Рекомендации по заполнению анкеты клиента

1. При заполнении Фамилии, Имени, Отчества клиента первые буквы должны быть заглавными.

2. Паспортные данные клиента в анкете заполняются с точностью указанных данных в паспорте клиента.

3. Место рождения клиента в анкете заполняется с точностью указанных данных в паспорте клиента.

4. Адрес регистрации клиента заполняется с точностью указанных данных в паспорте клиента.

5. Адрес фактического проживания (если отличается от адреса регистрации) заполняется со слов клиента с указанием всех необходимых данных- по аналогии с заполнением адреса регистрации.

6. Если клиент указал один из вариантов «семейного положения» (женат/замужем/ гражданский брак) – обязательное заполнение полей «ФИО супруга» и «Т/Ф супруга» (ФИО- полностью первые буквы заглавные).

7. Если указывается стационарный номер телефона – обязательное указание кода населенного пункта, без цифры «8».

8. Указание мобильного телефона осуществляется без цифры «8».

9. При заполнении полей:

· Поле «Компания»- указывается юридическое наименование организации в именительном падеже. Клиент пенсионер (не работающий) в данном поле указывается «Пенсионер».

· Поле «Адрес предприятия»- указать город/ населенный пункт, улицу, дом, корпус (если имеется), квартиру или офис, цех, № цеха и т.п.

· Поле «Должность»- обязательно указать должность клиента.

· При указании рабочих телефонов коллег/ отдела кадров – обязательное указание кто ответит на звонок, при этом ФИО- полностью, первые буквы заглавные, обязательное указание должности коллег.

· Поле «Зарплата»- указывается средняя заработная плата клиента, пенсия, неработающего пенсионера.

· Поле «Дополнительный доход»- указывается «пенсия»- работающего пенсионера, доход, если клиент имеет его.

· Поле «Т/Ф» родственника - указать телефон родственника

· Поле «Имя родственника»- указать ФИО родственника полностью, первые буквы заглавные.

· Поле «Кем приходится»- указать родственную связь (мать, отец, брат, дядя, тетя и т.д .). В данном поле в первую очередь указываются близкие родственники, друзья, подруги указываются в поле для комментария.

· Поле «Комментарий»- это сообщение кредитного инспектора андеррайтеру о клиенте: внешнем виде, поведении, особенностей общения, обстановке на момент составления Анкеты (количество людей, пришедших с клиентом, особенностей общения этих людей с клиентом), а также личное мнение кредитного инспектора о платежеспособности клиента. Указывается дополнительная информация: дополнительные телефонные номера, родственников, друзей, коллег с обязательным указанием ФИО- кому принадлежит номер телефона (ФИО – полностью), кем приходится (если брат/ сестра- то степень родства). сведения о заработной плате, датах получения клиентом аванса и заработной платы, пенсии и других доходов.

· При заполнении заявки обязательно предоставить 4 номера телефона:

*Работающие клиенты- 2 рабочих телефона, 2 телефона родственника/друзей/ знакомых.

*Пенсионеры- 4 телефона родственников/друзей/ знакомых/ соседей.

Предоставление дополнительных контактных номеров телефонов – высока вероятность одобрения займа. Предупреждайте клиентов, что предоставление контактных номеров, ускорит рассмотрение заявки.Указание номеров телефонов близких родственников: супруга/ супруг, мама/ папа – является обязательным условием, даже если клиент утверждает, что они в отъезде, спят, находятся на работе и сдают телефоны, не общаются.