Розкриття інформації по вкладах. Тимчасовий доступ до речей та документів

34.1. Інформація щодо фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається Банком:

● на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;

● центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, на його запит щодо фінансових операцій, пов'язаних з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу (аналізу) згідно із законодавством щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, а також учасників зазначених операцій;

● за рішенням суду;

● органам доходів і зборів на їх письмову вимогу щодо наявності банківських рахунків;

● органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів та рішень, що підлягають примусовому виконанню відповідно до Закону України " Про виконавче провадження", стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи, фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності.

34.2. Письмовий запит та/або дозвіл клієнта про розкриття інформації, що містить банківську таємницю і власником якої є такий клієнт, складається за довільною формою.

Письмовий запит (дозвіл) фізичної особи - клієнта Банку має бути підписаний цією особою. Її підпис має бути засвідчений підписом керівника установи Банку чи вповноваженою ним особою та відбитком печатки установи Банку або нотаріально.

На письмовий запит власника інформації, що становить банківську таємницю або з його письмового дозволу, Банк розкриває таку інформацію в обсязі, визначеному в письмовому запиті або дозволі.

34.3. Банк зобов'язаний виконувати рішення (постанови) судів загальної юрисдикції про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

За рішенням (постановою) суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, Банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням (постановою) суду.

34.4. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:

● бути викладена на бланку державного органу встановленої форми;

● бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою;

● містити передбачені Законом України “Про банки і банківську діяльність” підстави для отримання цієї інформації;

● містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації.

Банк відмовляє в розкритті інформації, що містить банківську таємницю, якщо за своєю формою або змістом вимога відповідного державного органу не відповідає цим нормам.

34.5. Банк у разі надходження до нього письмової вимоги про надання інформації, що містить банківську таємницю, зобов'язаний розкрити цю інформацію або дати мотивовану відповідь про неможливість надання відповідної інформації протягом 10 робочих днів з дня отримання вимоги, якщо інші строки не встановлені законодавством України.

Якщо підготовка інформації перевищує вищезазначений строк її надання, Банк зобов'язаний письмово повідомити про це службову особу або відповідний державний орган, що звернувся з вимогою про надання інформації, та зазначити, у який строк надаватиметься інформація, що містить банківську таємницю.

Інформацію, що містить банківську таємницю, Банк надає на адресу вповноважених державних органів у письмовій або електронній формі, якщо це передбачено законодавством України.

34.6. Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються установою Банку особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні в установі Банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів). Заява, що стосується спадщини, подається установі Банку за довільною формою. У заяві повинно бути вказано, що довідка потрібна по вкладу померлого вкладника.

Довідка складається установою Банку за довільною формою і має містити інформацію про наявність рахунку та залишок коштів на ньому.

Довідки видаються тими філіями (ТВБВ І, І-А типів), яким підпорядковані (підзвітні) ТВБВ.

34.7. Розголошення банківської таємниці без згоди її власника особою, якій ця таємниця відома у зв'язку з професійною або службовою діяльністю, якщо воно вчинене з корисливих чи інших особистих мотивів і завдало істотної шкоди власнику банківської таємниці, є підставою для притягнення цієї особи до відповідальності, в тому числі кримінальної, відповідно до чинного законодавства України.

34.8. Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цим пунктом, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України " Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю.

34.9. Порядок розкриття інформації, що містить банківську таємницю, під час здійснення тимчасового доступу до речей та документів, проведення вилучення документів або обшуку визначено пунктом 7.12. Інструкції про порядок обліку, зберігання, використання, доступу та розкриття інформації, що містить банківську та комерційну таємницю, затвердженої наказом ВАТ " Ощадбанк" від 25 березня 2008 р. №75 (у редакції наказу АТ " Ощадбанк" від 29 жовтня 2012 р. №312) (зі змінами).

34.10. Виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться тільки за вмотивованою постановою судді і в порядку, погодженому з керівником БОРУ, якщо документи на момент виїмки знаходяться в БОРУ. Якщо документи на момент виїмки знаходяться в архіві, то виїмка здійснюється відповідно до внутрішніх документів Банку.

34.11. Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку/ах, відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком/ами за рішенням суду або в інших випадках, установлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом