Арешт / блокування вкладу

35.1. Виконання банком арешту коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, здійснюється за постановою державного виконавця чи рішенням суду (в тому числі ухвалою, постановою, наказом, виконавчим листом суду) про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом.

Банк приймає до виконання постанову державного виконавця та/або рішення суду, які доставлені до банку самостійно державним виконавцем, слідчим, представником суду, органу державної податкової служби або які надійшли рекомендованим або цінним листом, відправником якого є суд, державний виконавець, слідчий, орган державної податкової служби.

35.2. Арешт за постановою державного виконавця або за рішенням суду (далі - документ про арешт коштів) накладається на кошти, що обліковуються за рахунками, відкритими клієнтами в Банку, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють правила відкриття та використання рахунків.

35.3. Арешт на підставі документа про арешт коштів може бути накладений на всі кошти, що є на всіх рахунках клієнта Банку, без зазначення конкретної суми, або на суму, що конкретно визначена в цьому документі. Якщо в документі про арешт коштів не зазначений конкретний номер рахунку клієнта, на кошти якого накладений арешт, але обумовлено, що арешт накладено на кошти, що є на всіх рахунках, то для забезпечення суми, визначеної цим документом, арешт залежно від наявної суми накладається на кошти, що обліковуються на всіх рахунках клієнта, які відкриті в Банку, або на кошти на одному/кількох рахунку/ах.

Банк здійснює арешт коштів на рахунку клієнта, операції за яким були зупинені відповідно до статті 6 Закону України " Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", на підставі постанови державного виконавця, яка надійшла до банку після повідомлення банком державного виконавця про відкриття клієнтом цього рахунку. начальник регіонального управління:

Відповідальний працівник БОРУ сканує та зберігає надані документи в Електронному архіві.

35.4. При надходженні в установу Банку документу про арешт коштів на вкладному (депозитному) рахунку Вкладника:

● начальник регіонального управління:

- отримує документ про арешт коштів на вкладному (депозитному) рахунку

- передає документ про арешт коштів для перевірки його до юридичного відділу;

● працівник юридичного відділу:

- здійснює правовий аналіз документу про арешт коштів та за результатами такого аналізу проставляє відповідну резолюцію (підлягає виконанню чи не підлягає) на документі;

- передає документи до служби бухгалтерського обліку;

● заступник головного бухгалтера:

- блокує депозит в АБС «БАРС» (у випадку отримання документу про арешт з відповідною резолюцією працівника юридичного відділу);

- робить на документі про арешт коштів відмітку про виконання та ставить свій підпис;

- передає документ про арешт коштів до БОРУ для зберігання в досьє клієнта та в паперовій формі.

В такому ж порядку здійснюється зняття арешту зі вкладу.

35.5. Якщо документ про арешт коштів надійшов до регіонального управління Банку після закінчення операційного дня, то на ньому ставиться штамп " Вечірня" і забезпечення виконання цього документа здійснюється в межах залишків коштів на рахунку на початок наступного операційного дня.

35.6. Залежно від наявності/відсутності коштів на рахунку клієнта, на кошти якого накладено арешт, здійснюються такі дії:

● якщо на рахунку є кошти в сумі, що визначена документом про арешт коштів, то ця сума блокується, а по цьому рахунку продовжується виконання операцій. Документ про арешт коштів обліковується на відповідному позабалансовому рахунку;

● якщо на рахунку клієнта недостатньо визначеної документом про арешт коштів суми коштів, то блокується на цьому рахунку наявна суму коштів. Обліковується цей документ на відповідному позабалансовому рахунку і не пізніше ніж наступного робочого дня письмово повідомляється орган, який надіслав документ про арешт коштів, про недостатність коштів для його виконання;

● якщо на рахунку клієнта немає коштів для забезпечення виконання документа про арешт коштів, то цей документ обліковується на відповідному позабалансовому рахунку і не пізніше ніж наступного робочого дня письмово повідомляється орган, який надіслав документ про арешт коштів, про відсутність коштів для його виконання.

Під час дії документа про арешт коштів протягом операційного дня відповідно до статті 59 Закону України " Про банки і банківську діяльність" зупиняються видаткові операції за рахунком клієнта та здійснюється арешт усіх надходжень на рахунок клієнта до забезпечення суми коштів, що зазначена в документі про арешт коштів, або до отримання передбачених законодавством документів про зняття арешту з коштів.

Банк у разі зміни з його ініціативи (у зв'язку з реорганізацією банку, зміною в банку правил бухгалтерського обліку, виконанням банком вимог законодавства) номера рахунку платника, найменування та коду банку платника письмово повідомляє про такі зміни орган, який надіслав документ про арешт коштів.

35.7. Якщо на кошти накладено арешт і на рахунку арештована сума коштів менша, ніж та, що зазначена в документі про арешт коштів, то не приймаються до виконання платіжні доручення клієнта, а повертаються.

При поверненні розрахункового документу у день його надходження, на його зворотному боці робиться напис про причину повернення документа без виконання (з обов'язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої розрахунковий документ не може бути виконано, або/та главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено) та зазначити дату його повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа установи Банку).

35.8. Якщо під час дії документа про арешт коштів до регіонального управління Банку протягом операційного дня надійшли інші документи про арешт коштів, то він виконує їх у порядку надходження.

35.9. Кошти, що арештовані на рахунку клієнта, забороняється використовувати до надходження платіжної вимоги / інкасового доручення (розпорядження) за тим виконавчим документом, для виконання якого накладався арешт, або до отримання передбачених законодавством документів про зняття арешту з коштів.

Якщо надійде платіжна вимога на примусове списання коштів за іншим виконавчим документом, ніж той, для забезпечення виконання якого накладено арешт, і на цьому рахунку немає інших (крім арештованих) коштів, то така платіжну вимога повертається без виконання.

У разі відмови виконати платіжну вимогу працівник Банку в день її надходження має зробити на її зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання (з обов`язковим посиланням на статтю закону України, відповідно до якої платіжна вимога не може бути виконана, та/або главу/пункт нормативно-правового акта Національного банку, який порушено), зазначити дату повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа установи Банку) і не пізніше наступного робочого дня надіслати цю платіжну вимогу в орган державного казначейства чи установу Банку, від якої вона надійшла.

Якщо платіжну вимогу стягувач доставляє в установу Банку платника самостійно (посильним, рекомендованим або цінним листом тощо), то установа Банку повертає її рекомендованим чи цінним листом.

35.10. У разі надходження до установи Банку платіжної вимоги на примусове списання коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти клієнта накладено арешт, установа Банку виконує її в повній або частковій сумі в межах наявної арештованої суми на рахунку.

35.11. Часткову оплату платіжної вимоги установа Банку оформляє меморіальним ордером, у реквізиті “Призначення платежу” якого зазначає номер і дату платіжної вимоги, яку частково сплачено, суму, що залишилася до сплати, та повторює текст, що наведений у реквізиті “Призначення платежу” цієї платіжної вимоги. Для підтвердження часткової оплати відповідальний виконавець на першому примірнику платіжної вимоги окреслює реквізит “Сума” та зазначає на зворотному боці дату, суму часткового платежу, засвідчуючи це своїм підписом.

Перший примірник платіжної вимоги, на підставі якого здійснено часткову оплату, залишається на зберіганні в установі Банку платника.

До арешту суми в розмірі, який визначений документом про арешт коштів, установа Банку продовжує арештовувати кошти, що надходять на рахунок клієнта, та виконує платіжні вимоги щодо списання коштів з урахуванням тієї суми, яку раніше частково списано на підставі платіжних вимог за тим виконавчим документом, для забезпечення якого було накладено арешт на кошти на рахунку клієнта.

Після списання за платіжною вимогою суми в розмірі, який визначений документом про арешт коштів, установа Банку списує цей документ з відповідного позабалансового рахунку та, якщо немає на обліку за позабалансовим рахунком інших документів про арешт коштів, проводить операції за рахунком клієнта.

35.12. Списання коштів з рахунку для виконання платіжної вимоги проводиться з письмового дозволу керівника БОРУ, керівника та головного бухгалтера регіонального управління/начальника відділу (сектора) бухгалтерського обліку та звітності Установи банку. Дані платіжної вимоги вказуються в графі «Коментарі» картки вкладу. Оперативна передача інформації від установи банку до РУ здійснюється електронними засобами зв’язку (факсом, електронною поштою).

35.13. Зняття арешту з коштів банк здійснює за постановою державного виконавця, прийнятою відповідно до законодавства, або за постановою слідчого, коли під час провадження досудового слідства в застосуванні цього заходу відпаде потреба, а також за рішенням суду, яке надійшло до банку безпосередньо від суду.