Права та обов'язки Сторін

7.1. Експорт-фактор зобов'язаний:

7.1.

7.1.1 Відкрити Експортеру внутрішньобанківські рахунки для забезпечення обліку факторингових операцій.

7.1.2 відкрити в _______________ ПАТ " УКРСОЦБАНК", МФО __________, ідентифікаційний код _____ внутрішньобанківський(і) рахунок(ки) №2909 _______________ (_ код валюти _), а у випадку, якщо Експорт-фактором письмово повідомлено інший рахунок для платежу – на такий рахунок, вказаний Експорт-фактором, який(і) призначений(і) для надходження платежів від Імпортерів та/або Імпорт-факторів за відступленими Правами вимоги. Отримувачем коштів є Експорт-фактор.

7.1.3 перераховувати Експортеру платуза відступлення відповідного Права вимоги в порядку визначеному п. п. 2.4.-2.5. цієї Угоди;

7.1.4 повідомляти Експортера про зміну/анулювання Окремих лімітів покриття кредитного ризику, а також про зміну/анулювання Підтвердження по окремих розрахункових документах в строк протягом 2(двох) робочих днів з дати такого зменшення/анулювання;

7.1.5 протягом 3 (трьох) робочих днів від дати отримання Експорт-фактором Реєстру, Розрахункових та підтверджуючих Права вимоги товарно-транспортних документів, наданих Експортером в порядку, передбаченому п.п.2.1.-2.2. цієї Угоди, проводити їх звірку, та у разі відповідності умовам цієї Угоди, надсилати Експортеру Повідомлення щодо прийняття Прав вимоги до факторингу;

7.1.6 організовувати збір всієї Дебіторської заборгованості, Права вимоги оплати якої відступлені йому Експортером;

7.1.7 у відповідь на запит Експортера письмово повідомляти його про невиконання/неналежне або несвоєчасне виконання/ або виконання в неповному обсязі Імпортером своїх зобов'язань, що випливають з Прав вимоги;

7.1.8 повідомляти/запитувати дозволу у Експортера про звернення за захистом прав, в порядку, передбаченому п.4.1.1. цієї Угоди.

7.1.9 забезпечити збереження банківської таємниці згідно з чинним законодавством України. За неправомірне розголошення банківської таємниці, яка стала відома Банку в зв’язку із укладенням та виконанням цього Договору, Банк несе відповідальність (в тому числі але не виключно, щодо відшкодування завданих збитків) відповідно до чинного законодавства України.

7.1.

7.2. Експорт-фактор має право:

7.2.1 одержувати від Імпортера та Імпорт-фактора грошові кошти, належні до оплати за поставлену Експортером продукцію з метою погашення Дебіторської заборгованості, Права вимоги щодо якої були йому відступлені, та отримувати вигоду від усіх прав на продукцію, Права вимоги щодо оплати якої були йому відступлені Експортером;

7.2.2 поширювати дію Окремих лімітів покриття кредитного ризику на нові Зовнішньоекономічні договори Експортера, укладені ним в зв’язку з закінченням строку дії попередніх Зовнішньоекономічних договорів із зазначеними в Переліку Імпортерами, за умови, що нові Зовнішньоекономічні договори, укладаються на умовах, аналогічних до попередніх договорів, та інформація про них внесена до Переліку.

7.2.3 самостійно встановлювати та змінювати окремі ліміти за цією Угодою, включаючи, Окремі ліміти факторингового фінансування та Окремі ліміти покриття кредитного ризику;

7.2.4 без пояснення причини відмовляти в прийнятті до факторингу будь-якого розрахункового документу, що підтверджує Право вимоги;

7.2.5 на підставі відомостей бухгалтерської звітності аналізувати фінансовий стан Експортера на будь-яку дату;

7.2.6 здійснювати наступне відступлення Прав вимог третім особам без попередньої згоди Експортера;

7.2.7 вимагати від Експортера надання документів, що підтверджують належне оформлення відступлення Прав вимоги п.7.3.6. цієї Угоди;

7.2.8 вимагати від Експортера повернення суми коштів, отриманих в рахунок погашення простроченої Підтвердженої дебіторської заборгованості по Правах Вимоги під Диспутом, в випадку, передбаченому п.5.3. цієї Угоди;

7.2.9 вимагати від Експортера, якщо це необхідно для захисту прав Експорт-фактора, передбачених п.4.1. цієї Угоди, надання додаткових документів, підтверджуючих виконання Експортером умов Зовнішньоекономічного договору в частині відвантаження продукції, оформлення товарно-транспортних та інших документів та виконання інших, передбачених договором обов’язків, тощо;

7.2.10 за згодою, наданою Експортером підписанням цього Договору, проводити збір, зберігання, використання та поширення через бюро кредитних історій (в тому числі Приватного акціонерного товариства „Перше Всеукраїнське бюро кредитних історій” (місцезнаходження: 02002, м. Київ, вул. М. Раскової, 11) та/або іншого бюро кредитних історій, про найменування та місцезнаходження якого Експортер додатково буде повідомлений Експорт-фактором) інформації про Експортера, а також отримувати від бюро кредитних історій таку інформацію.

7.2.11 вимагати повернення Факторингового фінансування, отриманого Експортером за відступленими Правами вимоги з дотриманням вимог пп. 7.3.7. цієї Угоди.

7.2.12 здійснювати договірне списання коштів з усіх поточних рахунків Експортера, що відкриті на момент підписання цієї Угоди, або будуть відкриті у Експорт-фактора протягом дії цієї Угоди на підставі меморіального(-них) ордеру(-рів), оформленого(-них) Експорт-фактором, для задоволення своїх вимог відповідно до умов цієї Угоди наступним чином:

7.2.12.1 в останній день кожного періоду, визначеного п.п. 7.3.7.цієї Угоди, Експорт-фактор відповідно до умов пп.7.3.7. цієї Угоди списує кошти в сумі невиконаного Імпортером зобов'язання за відступленими Правами вимоги. У разі, якщо на рахунках Експортера будуть відсутні кошти в необхідній для списання сумі, договірне списання здійснюється в межах залишку коштів на рахунку зі списанням решти заборгованості по мірі надходження коштів на відповідні рахунки;

7.2.12.2 в останній день кожного періоду, визначеного пп. 6.1.1. цієї Угоди для оплати процентів, Експорт-фактор списує кошти у сумі процентів, нарахованих відповідно пп. 6.1.1. цієї Угоди. У разі, якщо на рахунках Експортера будуть відсутні кошти в необхідній для списання сумі, договірне списання здійснюється в межах залишку коштів на рахунку зі списанням решти заборгованості по мірі надходження коштів на відповідні рахунки;

7.2.12.3 в останній день кожного періоду, визначеного пп. 6.1. цієї Угоди для оплати комісій, Експорт-фактор списує кошти у сумі комісій, нарахованих відповідно пп. 6.1.2. цієї Угоди. У разі, якщо на рахунках Експортера будуть відсутні кошти в необхідній для списання сумі, договірне списання здійснюється в межах залишку коштів на рахунку зі списанням решти заборгованості по мірі надходження коштів на відповідні рахунки;

7.2.12.4 не пізніше наступного робочого дня від дати відправлення вимоги передбаченої п.6.6. цієї Угоди, Експорт-фактор списує кошти у сумі витрат, визначених п.6.6. цієї Угоди. У разі, якщо на рахунках Експортера будуть відсутні кошти в необхідній для списання сумі, договірне списання здійснюється в межах залишку коштів на рахунку зі списанням решти заборгованості по мірі надходження коштів на відповідні рахунки;

7.2.12.5 щоденно списувати кошти у сумі простроченої заборгованості за процентами та/або комісіями, а також в сумі можливої неустойки (пені, штрафів) в наступній черговості: прострочені проценти, прострочені комісії, нараховані неустойки (пені, штрафи). У разі, якщо на рахунках Експортера будуть відсутні кошти в необхідній для списання сумі, договірне списання здійснюється в межах залишку коштів на рахунку зі списанням решти заборгованості по мірі надходження коштів на відповідні рахунки.

7.2.12.6 у випадку, якщо валюта на рахунках Експортера, що відкриті в установах Експорт-фактора, є відмінною від валюти виконання зобов’язань за цією Угодою, Експортер цим надає доручення Експорт-фактору самостійно здійснювати купівлю/продаж, обмін відповідної валюти, необхідної для погашення заборгованості за цією Угодою, на міжбанківському валютному ринку України за курсом, що діятиме на дату здійснення цієї операції;

7.2.12.7 Експортер доручає Експорт-фактору перерахувати з рахунків Експортера, відкритих в установах Експорт-фактора, на рахунок, призначений для купівлі-продажу/обміну валюти, грошові кошти у розмірі, необхідному для купівлі/продажу, обміну іноземної валюти, сплати Збору на обов’язкове державне пенсійне страхування до Пенсійного фонду України, якщо це вимагається, та у розмірі, визначеному діючим законодавством України, та утримання комісійної винагороди в гривні відповідно до Договору банківського рахунку;

7.2.12.8 Експортер доручає Експорт-фактору перерахувати придбану іноземну валюту/кошти, виручені від продажу іноземної валюти на його відповідні поточні рахунки;

7.2.12.9 якщо придбана на міжбанківському валютному ринку України іноземна валюта згідно з цією Угодою не буде перерахована Експорт-фактором за призначенням у визначений законодавством України строк після зарахування на відповідний поточний рахунок Експортера, то Експортер доручає Експорт-фактору продати цю іноземну валюту на міжбанківському валютному ринку України;

7.2.13 призупиняти здійснення факторингу до моменту повного погашення існуючої заборгованості, за наявності простроченої заборгованості Експортера за зобов'язаннями щодо повернення Факторингового фінансування відповідно до п.п. 7.3.7.цієї Угоди та/або оплати винагороди Експорт-фактора, а також у випадку погіршення фінансового стану Експортера;

7.2.14 здійснювати захист своїх прав та/або прав Експортера від посягань/претензій/вимог з боку будь-яких осіб шляхом звернення (як від свого імені, так і від імені Експортера) до судових/арбітражних/правоохоронних/інших уповноважених державних органів та установ (в тому числі міжнародних) з метою стягнення будь-якої заборгованості за Зовнішньоекономічним договором в примусовому порядку, з правом залучення в разі необхідності в якості третьої особи інших компаній, у т.ч., у країні Імпортера;

7.2.15 здійснювати зворотне відступлення Прав вимоги Експортеру з повним зняттям дебіторської заборгованості з факторингового обслуговування в наступних випадках:

7.2.15.1 якщо грошові кошти в оплату відступлених Прав вимоги надійшли безпосередньо на рахунок Експортера;

7.2.15.2 якщо Експортер не надав документи, передбачені п.7.2.7. цієї Угоди, протягом строку, визначеного п.7.3.6. цієї Угоди;

7.2.15.3 якщо Експорт-фактор не може захистити свої права у порядку, передбаченому п.4.1.1. цієї Угоди, виключно внаслідок положень, що містяться в Зовнішньоекономічному Договорі;

7.2.15.4 якщо Експортер, отримавши повідомлення Експорт-фактора, передбачене п.4.4. цієї Угоди, інформує останнього щодо своєї незгоди з його діями;

7.2.15.5 якщо Експортер, отримавши запит Експорт-фактора, передбачений п.4.5. цієї Угоди, не дає дозволу, що запитується, протягом 25(двадцять п’ять) календарных днів;

7.2.15.6 якщо Експортер ухиляється від добросовісної співпраці з метою розв’язання Диспуту згідно п.5.2. цієї Угоди;

7.2.15.7 у випадку відмови Імпорт-фактора ініціювати судове переслідування Імпортера з метою розв’язання Диспуту, а також отримання повідомлення від Експортера щодо його бажання самостійно розв’язувати Диспут згідно п.5.3. цієї Угоди.

7.1.

7.2.

7.3. Експортер зобов'язаний:

7.3.1 протягом дії цієї Угоди здійснювати розрахунки за Зовнішньоекономічними договорами, що зазначені в Переліку, виключно через рахунки, відкриті у Експорт-фактора;

7.3.2 гарантувати:

7.3.2.1 що кожна Дебіторська заборгованість представляє дійсний і добросовісний продаж і поставку продукції у ході звичайного ведення господарськоїдіяльності та відповідно до опису діяльності Експортера і умов платежу;

7.3.2.2 що Імпортер несе відповідальність за сплату суми, визначеної у кожному розрахунковому документі відповідно до умов такого розрахункового документу та відповідного Зовнішньоекономічного договору, без заперечень або зустрічних вимог;

7.3.2.3 що він відступає Експорт-фактору Права вимоги відносно всієї Дебіторської заборгованості Імпортерів, зазначених в Переліку, незалежно від того чи поширюється на неї дія Підтвердження на дату відступлення Прав вимоги;

7.3.2.4 що всі обов’язки, винагорода експедитора, плата за зберігання і доставку, страхування, а також інші витрати, за які відповідальність несе Експортер згідно із Зовнішньоекономічним договором, були повністю виконані.

7.3.2.5 що Права вимоги, які відступаються Експорт-фактору, не обумовлені виконанням Експортером будь-яких зобов'язань перед відповідним Імпортером, а також що Права вимоги не обтяжені іншими зобов'язаннями;

7.3.3 не підписувати без попереднього узгодження з Експорт-фактором додаткових угод до Зовнішньоекономічних договорів, які знаходяться на факторинговому обслуговуванні, а також негайно повідомляти Експорт-фактора про намір внести будь-які зміни до Зовнішньоекономічних договорів, прийнятих до факторингу як зі свого боку, так і з боку Імпортера;

7.3.4 без затримок надавати Експорт-фактору всі розрахункові та товарно-транспортні документи, що засвідчують або пов'язані з Правами вимоги, зазначеними у відповідному Реєстрі;

7.3.5 своєчасно та у повному обсязі виконувати усі інструкції Експорт-фактора у випадку їх отримання згідно п.2.1.4.;

7.3.6 оформлювати відступлення Прав вимоги згідно п.2.1. цієї Угоди та надавати Експорт-фактору підтверджуючі документи про дотримання вимог п.п.2.1.1., 2.1.3., 2.1.4. цієї Угоди не пізніше 10 (десять) робочих днів з моменту оформлення таких документів;

7.3.7 повернути Факторингове фінансування, отримане від Експорт-фактора згідно п.2.4.1. цієї Угоди, у його непогашеній частині згідно наданого Експорт-фактором розрахунку в зазначені нижче строки, але в будь-якому разі не пізніше ніж за 2 (два) робочі дні до закінчення строку, визначеного діючим законодавством України для здійснення розрахунків в іноземній валюті, у наступних випадках:

7.3.7.1 протягом 2(двох) робочих днів в разі повернення Імпортером продукції, Права вимоги оплати якої були відступлені Експорт-фактору, незалежно від причини такого повернення;

7.3.7.2 протягом 2(двох) робочих днів в разі виникнення заперечень, рекламацій, відмов (невизнання), спорів, тощо стосовно поставок продукції, Права вимоги оплати якої були відступлені Експорт-фактору;

7.3.7.3 протягом строку, зазначеного в письмовому повідомленні Експорт-фактора, в разі невиконання або неналежного виконання умов цієї Угоди;

7.3.7.4 протягом 2(двох) робочих днів в разі отримання від Експорт-фактора реєстру зворотного відступлення;

7.3.7.5 протягом 1(одного) робочого дня в разі отримання від Імпортера грошових коштів на свій поточний рахунок та/або оформлення кредит-ноти щодо зменшення Дебіторської заборгованості, з якої випливають відступлені Експорт-фактору Права вимоги.

7.3.8 Повернути протягом 2(двох) робочих днів з дати отримання письмової вимоги Експорт-фактора кошти, отримані в рахунок погашення простроченої Підтвердженої дебіторської заборгованості по Правах Вимоги під Диспутом, в випадку, передбаченому п.5.3. цієї Угоди;

7.3.9 сплачувати Експорт-фактору винагороду (проценти та комісії) в розмірі та порядку, передбаченому ст. 6.цієї Угоди;

7.3.10 відшкодувати Експорт-фактору:

7.3.10.1 всі витрати, пов’язані з проведенням факторингу та відправкою повідомлень засобами телекомунікаційного зв'язку (SWIFT, TELEX), відповідно до п. 6.6. цієї Угоди;

7.3.10.2 всі витрати, пов’язані зі зверненням за захистом прав згідно п. 4.1.1. цієї Угоди відносно Дебіторської заборгованості, яка на дату такого звернення є частково Підтвердженою, у випадку, якщо Експортер, отримавши повідомлення Експорт-фактора, передбачене п.4.4. цієї Угоди, інформує останнього щодо своєї незгоди з його діями.

7.3.10.3 всі витрати та збитки, пов’язані зі зверненням за захистом прав згідно п. 4.1.1. цієї Угоди відносно Дебіторської заборгованості, яка на дату такого звернення є повністю не Підтвердженою, якщо Експортер надав згоду, передбачену п.4.5. цієї Угоди.

7.3.10.4 всі витрати, пов’язані з розв’язанням Диспуту згідно ст.5 цієї Угоди, якщо кінцеве рішення, прийняте в результаті розв’язання Диспуту, не повністю на користь Експортера.

7.3.11 не розголошувати зміст та не надавати текст цієї Угоди третім особам;

7.3.12 протягом дії цієї Угоди, без попереднього погодження з Експорт-фактором, не здійснювати наступних дій на загальну суму більше як 50 (п‘ятдесят) процентів суми максимального ліміту Факторингового фінансування, визначеного п. 1.2.3. цієї Угоди:

7.3.12.1 не отримувати кредитів в інших банківських установах;

7.3.12.2 не здійснювати аваль векселів;

7.3.12.3 не давати гарантій, поручительств;

7.3.12.4 не здійснювати перевід активів, в тому числі шляхом створення/вступу до існуючих/збільшення статутних фондів підприємств, установ, організацій, їх об‘єднань;

7.3.13 протягом дії цієї Угоди, щоквартально, не пізніше двадцять п'ятого числа першого місяця кварталу наступного за звітним, надавати Експорт-фактору належним чином посвідчені:

7.3.13.1 бухгалтерський баланс (форма 1);

7.3.13.2 звіт про фінансові результати (форма 2);

7.3.13.3 звіт про рух грошових коштів (форма 3);

7.3.13.4 інші фінансові документи на вимогу Експорт-фактора;

7.3.13.5 розшифровка Дебіторської та кредиторської заборгованості (за вимогою Експорт-фактора);

7.3.14 у разі погіршення фінансового стану Експортера, протягом дії цієї Угоди, щомісячно, не пізніше двадцять п'ятого числа місяця наступного за звітним, надавати Експорт-фактору належним чином посвідчені:

7.3.14.1 податкову декларацію про прибуток;

7.3.14.2 довідку про рух коштів по всіх рахунках;

7.3.14.3 та будь-які інші документи, за вимогою Експорт-фактора;

7.3.15 протягом двох робочих днів від дати отримання відповідної вимоги Експорт-фактора, надавати уповноваженим представникам Експорт-фактора можливість ознайомлення з будь-якими фінансово-бухгалтерськими та первинними документами Експортера, а також відвідування адміністративних, виробничих та складських приміщень Експортера, та надавати йому копії відповідних документів за першою вимогою;

7.3.16 завчасно повідомляти Експорт-фактора про внесення змін до установчих документів Експортера, місцезнаходження, номерів телефонів та складу керівних осіб, з наданням відповідних документів що підтверджують такі зміни, а також зміни фізичних осіб, які є власниками істотної участі в Експортері, та/або фізичних осіб, які здійснюють прямий або опосередкований вплив на нього.;

7.3.17 запропонувати для відступлення Експорт-фактору Права вимоги щодо всієї Дебіторської заборгованості кожного Імпортера, зазначеного в Переліку. Якщо Експорт-фактор підтвердив Окремий ліміт покриття кредитного ризику на Імпортера Права вимоги щодо всієї заборгованості цього Імпортера мають бути відступлені Експорт-фактору., незалежно від того, чи є ця Дебіторська заборгованість на дату відступлення Підтвердженою (Підтвердженою частково) або не Підтвердженою зовсім.

7.3.18 негайно повідомити Експорт-фактора про отримання будь-яких готівкових коштів, чеків, векселів, платіжних переказів, боргових розписок або інших документів в рахунок оплати будь-якої Дебіторської заборгованості, відступленої Експорт-фактору, протягом 2х робочих днів передати Експорт-фактору оригінали вказаних документів.

7.3.19 в разі анулювання або припинення строку дії Окремого ліміту покриття кредитного ризику на Імпортера, продовжувати виконувати відносно його відступленої Дебіторської заборгованості всі обов’язки, передбачені цією Угодою, до моменту повного погашення такої заборгованості.

7.1.

7.2.

7.3.

7.4. Експортер має право:

7.4.1 надавати Експорт-фактору пропозиції щодо зміни переліку Імпортерів та розміру Окремих лімітів факторингового фінансування;

7.4.2 у будь-який час здійснити повернення грошових коштів, отриманих у вигляді Факторингового фінансування за відступленими Правами вимоги, при цьому Експортер зобов’язаний сплатити всю суму винагороди та відшкодувати витрати Експорт-фактора, визначені ст.6 цієї Угоди.

7.4.3 вимагати від Експорт-фактора припинення дій щодо звернення (як від свого імені, так і від імені Експортера) до судових/арбітражних/правоохоронних/інших уповноважених державних органів та установ (в тому числі міжнародних) з метою стягнення будь-якої заборгованості за Зовнішньоекономічним договором в примусовому порядку, з правом залучення в разі необхідності в якості третьої особи інших компаній, у т.ч. країні Імпортера.

СТАТТЯ 8.