Порядок відкриття вкладного (депозитного) рахунку

6.1. Для відкриття вкладного (депозитного) рахунку, менеджер просить Клієнта пред’явити документи, необхідні для здійснення ідентифікації цього клієнта. Здійснює ідентифікацію клієнта згідно р.4 цих Правил.

6.1.1. У разі проведення успішної ідентифікації клієнта менеджер Запитує у клієнта чи є в нього платіжна картка, емітована Ощадбанком. У разі позитивної відповіді отримує доступ до картки клієнта та портфелю договорів з використанням платіжної картки згідно розділ 10 цих Правил. Після чого здійснює перевірку даних клієнта в картці клієнта в АБС «БАРС». У разі якщо дані в Електронному архіві відповідають предявленим клієнтом документам, ставить відмітку у полі «Документи перевірив». Після чого переходить до відкриття депозитного вкладу в АБС «БАРС»

6.1.2. У разі відсутності, з будь-яких причин, платіжної картки у клієнта:

6.1.3. здійснює пошук картки клієнта в АБС «БАРС» за критеріями: прізвище, ім’я, по-батькові (ПІБ) та дата народження або паспортні дані або ІПН, здійснює перевірку даних клієнта в картці клієнта в АБС «БАРС»:

· якщо дані в картці клієнта в АБС «БАРС» відрізняються від наданих клієнтом документів або якщо картка клієнта не заповнена належним чином (заповнені не всі необхідні дані) – здійснює зміну або дозаповнення інформації в картці клієнта;

· якщо дані клієнта в картці клієнта в АБС «БАРС» відповідають ідентифікаційним документам цього клієнта, ставить відмітку про актуальність даних (кнопка «Документ перевірено»).

· запитує у Клієнта чи є в нього поточний рахунок у валюті вкладу, відкритий в цьому регіональному управлінні або підпорядкованих йому установах банку, та платіжна картка, емітована АТ «Ощадбанк».

· якщо Клієнт не має поточного рахунку у валюті вкладу, відкритого в цьому регіональному управлінні або підпорядкованих йому установах банку, такому клієнту відкривається поточний рахунок, видається платіжна картка та укладається договір поточного рахунку згідно внутрішніх нормативно-правових актів банку.

· якщо Клієнт має поточний рахунок у тій валюті, в якій він бажає відкрити депозит, здійснює подальше оформлення депозиту в АБС «БАРС».

6.1.4. переходить до відкриття депозитного вкладу в АБС «БАРС» (операція «Портфель договорів», кнопка «Новий договір»).

6.2. Менеджер уточнює у клієнта параметри бажаного депозиту та вказує в АБС «БАРС»:

● «тип договору»;

● «вид договору»: з переліку продуктів обирається комбінація визначених клієнтом: валюти, типу депозиту, строку, періодичність виплати відсотків, - по факту вибору виду депозиту, завантажуються всі умови депозиту, в т.ч. ставка, з капіталізацією або без тощо;

● суму депозиту (має відповідати вимогам щодо мінімальної суми вкладу);

● поточний рахунок, вказаний клієнтом, для перерахування вкладу та нарахованих %.

При цьому автоматично в АБС «БАРС» здійснюється генерація картки вкладу та відкриття рахунків.

6.3. Надає клієнтові для заповнення роздрукований з унікальною позначкою QR-кодом Опитувальник по фінансовому моніторингу (якщо сума початкового внеску становить або перевищує суму, яка встановлена вимогами чинного законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом) (формування опитувальника по фінансовому моніторингу здійснюється через операцію «Вибрати договір», «Шаблони»). Після заповнення та підписання цих документів клієнтом, здійснює їх передачу до БОРУ для сканування, долучення їх до Електронного архіву та зберігання в паперовій формі.

Якщо клієнт опитувальник по фінансовому моніторингу не підписав, то менеджер власноручно зазначає у полі підпису клієнтом «Підписати клієнт відмовився», вказує поточну дату, свої прізвище, ініціали та посаду та проставляє свій підпис.

6.4. Формування, друк та підписання договору банківського вкладу та договору поточного рахунку (у разі необхідності) між клієнтом та банком відбувається відповідно до р. 8 цих Правил. Після підписання по одному примірнику договору банківського вкладу та договору поточного рахунку видається клієнтові. У разі бажання внесення початкового внеску на Депозит готівкою, клієнт направляється до касира для здійснення касової операції (до менеджера більше не повертається).

6.5. Здійснюється приймання початкового внеску готівкою (згідно п. 7.2 цих Правил) або безготівково (згідно п. 7.3 цих Правил).