Надалі в тексті цих Правил вищезазначені документи, що є підставою для відкриття рахунків фізичним особам, – паспорт або документ, що його замінює.

Фізична особа-резидент крім паспорта або документа, що його замінює, додатково має пред’явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків.

Установа Банку має право відкрити рахунок фізичній особі-резиденту без пред'явлення документа, що засвідчує її реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб-платників податків, якщо в паспорті цієї особи органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта або до паспорта внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків. Менеджер в присутності фізичної особи, яка відкриває рахунок, робить сканокопію сторінки її паспорта з такою відміткою. Ця сканокопія, роздрукована, засвідчується підписами Менеджера та фізичної особи, яка відкриває рахунок, як така, що відповідає оригіналу, і передається до БОРУ для зберігання в електронній (в електронному архіві) та паперовій формах.

4.2. Подані для відкриття рахунків або проведення операцій по рахунках документи, що були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або міжнародним договором України. Ці документи можуть бути засвідчені згідно із законодавством країни їх видачі, перекладені на українську мову (крім документів, викладених російською мовою) та легалізовані в консульській установі України, або засвідчені в посольстві відповідної держави в Україні та легалізовані в Міністерстві закордонних справ України, або засвідчені шляхом проставлення апостилю, передбаченого статтею 4 Гаазької конвенції, що скасовує вимогу легалізації іноземних офіційних документів, від 05.10.1961 р. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

4.3. Копії документів, що засвідчують ідентифікацію клієнта (п.4.1), та документи (довіреності, рішення суду, свідоцтва про право на спадщину тощо) формуються в окремі папки та передаються до БОРУ для подальшого сканування та розміщення їх в Електронному архіві. Організація роботи з Електронним архівом описана у р. 9 цих Правил.

5. СТВОРЕННЯ/ЗМІНА/АКТУАЛЬНІСТЬ ІНФОРМАЦІЇ В КАРТЦІ КЛІЄНТА В АБС «БАРС»

5.1. Для створення картки клієнта в АБС «БАРС»:

5.1.1. менеджер заносить дані по клієнту:

● ПІБ;

● резидент/нерезидент;

● серія і номер паспорта або документа, що його замінює;

● дата народження;

● дата видачі та найменування органу, що видав документ;

● якщо вкладник є резидентом – ідентифікаційний номер або десять нулів, у тому випадку, якщо вкладник відмовився від присвоєння останнього;

● адреса реєстрації;

● поштовий індекс;

● відмітку про те, чи є клієнт самозайнятою особою, та обирає підрозділ Державної податкової інспекції (далі – ДПІ), на обліку в якому знаходиться клієнт як самозайнята особа (в подальшому ця інформація використовується для подачі повідомлення в ДПІ про відкриті/закриті рахунки та взяття їх на облік);

● у разі, якщо клієнт, на якого заводиться картка клієнта в АБС «БАРС» має особливий статус (наприклад: малолітній, неповнолітній, недієздатний, обмежено дієздатний, неписьменний, неграмотний, незрячий) необхідно вибрати з переліку відповідне значення;

● номер мобільного телефону (або домашнього телефону, або робочий чи інший контактний номер телефону контактної особи - у разі відсутності номеру мобільного телефону у клієнта).

5.1.2. При реєстрації клієнта в АБС «БАРС» створюється картка клієнта, якій присвоюється унікальний номер (РНК – реєстраційний номер клієнта). Після реєстрації клієнта в АБС «БАРС», менеджер:

● робить сканокопії сторінок паспорта Клієнта або документа, що його замінює (свідоцтва про народження – для неповнолітніх до 16 років), які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію та номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (у разі, якщо особа, яка відкриває рахунок, є нерезидентом) та сканокопію документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію Клієнта в Державному реєстрі фізичних осіб-платників податків, або сканокопію сторінки паспорта чи документа, що його замінює, з відміткою про відмову від присвоєння ідентифікаційного номеру та завантажує їх в АБС «БАРС» (для присвоєння їм унікальної позначки QR-коду);

● роздруковує з АБС «БАРС» відскановані документи клієнта з присвоєною унікальною позначкою, QR-кодом, (кнопка «Друк копії документів»). Засвідчення роздрукованих копій документів клієнта здійснюється наступним чином: клієнт у рядку «Копія вірна ___/___/____»/ кожної сканокопії проставляє дату, свої прізвище та ініціали і свій підпис, а працівник банку на кожній сканокопії проставляє свої прізвище та ініціали, свій підпис і проставляє в АБС «БАРС» відмітку «Підписано» по копії кожного з документів (при цьому автоматично формується повідомлення в Електронний архів щодо очікування надходження копій документів, засвідчених клієнтом та банком) Роздрукована сканокопія/ксерокопія документу (довіреності, рішення суду, свідоцтва про право на спадщину тощо, оригінал якого представляється в установу Банку) повинна бути засвідчена Менеджером цієї установи Банку як така, що відповідає оригіналу документа. При цьому менеджер на ксерокопії документа проставляє свій підпис та прописує свої прізвище та ініціали, а оригінал документа повертає клієнту.

● оригінали документів повертає Клієнту.

● скановані документи клієнта автоматично розміщуються в Електронному архіві.

(Пункт 5.1.2 в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

5.1.3. (Пункт 5.1.3вилучено згідно з постановою правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

5.2. Зміна інформації в картці клієнта в АБС «БАРС»:

5.2.1. У разі зміни прізвища та/або імені та/або по батькові (ПІБ) вкладника вкладний (депозитний) та поточний рахунок не закриваються, а змінюються дані клієнта у картці клієнта в АБС «БАРС», а також здійснюється перевипуск^[8] платіжної картки з зазначенням нового прізвища та/або ім’я клієнта (платіжна картка має бути повернута клієнтом до Банку).

Якщо дані в картці клієнта АБС «БАРС» не відповідають документам, що посвідчують особу клієнта або якщо змінився контактний номер телефону клієнта – здійснюється зміна даних в картці клієнта АБС «БАРС».

5.2.2. Редагування таких реквізитів клієнта як: ім’я, по батькові, дата народження та ІПН здійснюється виключно після отримання повного доступу до картки клієнта за допомогою платіжної карти клієнта або шляхом погодження бек-офісом відповідного запиту згідно р. 11 цих Правил.

5.2.3. Зміна інших реквізитів клієнта в АБС «БАРС», ніж ті, які зазначені в попередньому пункті (п.5.2.2.), може здійснюватись також за допомогою функції «Редагування реквізитів» в картці клієнта.

5.2.4. Редагування даних в картці клієнта в АБС «БАРС» з повним доступом здійснюється в наступному порядку:

5.2.4.1. клієнт надає оригінали документів, дані яких змінилися (паспорту, ІПН);

5.2.4.2. менеджер:

а) у випадку отримання доступу до картки клієнта за допомогою платіжної карти:

● отримує доступ до картки клієнта в АБС «БАРС» з використанням платіжної картки клієнта згідно р. 10 цих Правил;

● здійснює зміну даних в АБС «БАРС» в картці клієнта (кнопка «Редагування реквізитів»);

● по завершенні редагування полів формує Заяву про зміну даних клієнта (додаток 1) з переліком змінених реквізитів (реквізити, які змінилися, автоматично підтягуються в заяву) з унікальною позначкою (QR-кодом);

● після перевірки правильності внесених змін та підписання заяви клієнтом зберігає зміни в картці клієнта шляхом проставлення відмітки «Підписано» по заяві про зміну даних клієнта;

● здійснює сканування документів клієнта (що були надані клієнтом для його ідентифікації) у разі якщо змінилися паспорт або ІПН;

● оновлені скановані документи клієнта автоматично розміщуються в Електронному архіві;

● роздруковує раніше скановані копії з унікальною позначкою (QR-кодом) документів клієнта та здійснює їх засвідчення згідно п. 5.1.2 цих Правил. При цьому автоматично формується повідомлення в Електронний архів щодо очікування надходження копій документів, засвідчених клієнтом та банком.

б) у випадку отримання доступу до картки клієнта шляхом оформлення запиту до бек-офісу на доступ:

● здійснює сканування документів клієнта (що були надані клієнтом для його ідентифікації) у разі якщо змінилися паспорт або ІПН;

● оновлені скановані документи клієнта автоматично розміщуються в Електронному архіві;

● роздруковує скановані копії з унікальною позначкою (QR-кодом) документів клієнта та здійснює їх засвідчення згідно п. 5.1.2 цих Правил;

● формує запит до бек-офісу на доступ до картки клієнта згідно р. 11 цих Правил;

● після погодження запиту бек-офісом здійснює зміну даних в АБС «БАРС» в картці клієнта (кнопка «Редагування реквізитів»);

● по завершенні редагування полів формує Заяву про зміну даних клієнта (додаток 1) з переліком змінених реквізитів (реквізити, які змінилися, автоматично підтягуються в заяву) з унікальною позначкою (QR-кодом);

● після перевірки правильності внесених змін та підписання заяви клієнтом зберігає зміни в картці клієнта шляхом проставлення відмітки «Підписано» по заяві про зміну даних клієнта.

Редагування даних в картці клієнта в АБС «БАРС» без повного доступу здійснюється в наступному порядку:

- клієнт надає оригінали документів, дані яких змінилися (паспорту, ІПН);

- менеджер:

● знаходить картку клієнта в АБС «БАРС» за реквізитами клієнта і активує функцію «Редагування реквізитів»;

● здійснює зміну даних в АБС «БАРС» в картці клієнта;

● по завершенні редагування полів формує Заяву про зміну даних клієнта (додаток 1) з переліком змінених реквізитів (реквізити, які змінилися, автоматично підтягуються в заяву) з унікальною позначкою (QR-кодом);

● після перевірки правильності внесених змін та підписання заяви клієнтом зберігає зміни в картці клієнта шляхом проставлення відмітки «Підписано» по заяві про зміну даних клієнта;

● здійснює сканування документів клієнта (що були надані клієнтом для його ідентифікації) у разі якщо змінилися паспорт або ІПН;

● оновлені скановані документи клієнта автоматично розміщуються в Електронному архіві;

● роздруковує раніше скановані копії з унікальною позначкою (QR-кодом) документів клієнта та здійснює їх засвідчення згідно п. 5.1.2 цих Правил.

(Пункт 5.2 в редакції постанови правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)

5.3. Якщо проведена ідентифікація клієнта, а саме перевірка коректності заповненої інформації по клієнту в його картці в АБС «БАРС» та відповідності збережених в ЕА документів, що посвідчують особу, перегляд яких можливий шляхом переходу на посилання, що відображені в картці клієнта (кнопка «Перегляд документів в ЕА»), не потребує повторного сканування, то менеджер ставить в картці клієнта в АБС «БАРС» відмітку «Документи перевірено» (система автоматично відмічає час, дату та менеджера, який здійснив перевірку та проставив відмітку в АБС «БАРС»).

5.4. Засвідчені копії документів, що посвідчують особу, та заява про зміну даних клієнта передаються до БОРУ для подальшого сканування та розміщення їх в Електронному архіві. Організація роботи з Електронним архівом описана у р. 9 цих Правил.

5.5. (Пункт 5.5 вилучено згідно з постановою правління АТ «Ощадбанк» від 04.07.2014 року №420)