Введение. по дисциплине «Расследование преступлений в сфере экономической деятельности»

ЛЕКЦИЯ № 4

по дисциплине «Расследование преступлений в сфере экономической деятельности»

по теме: «Методика расследования незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности»

Категория обучаемых: студенты 4 курса очного обучения; 4-6 курса заочного обучения факультета подготовки сотрудников правоохранительных органов

Время: 2 часа

Подготовил:

Ст. преподаватель кафедры

уголовно-правовых дисциплин

И.Н. Пустовая

Обсуждена и одобрена

На заседании кафедры

«____»_____________2012 г.

Протокол № ________

Челябинск – 2012

План

Введение

1. Уголовно-правовая характеристика преступлений, предусмотренных ст. ст. 176 и 177 УК РФ.

2. Обстоятельства, подлежащие доказыванию и выявлению

3. Криминалистическая характеристика.

4. Типичные следственные ситуации, построение версий и планирование начального этапа расследования.

5. Особенности тактики производства отдельных следственных действий.

6.

Литература

1. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. В.М. Лебедева. М., 2002.

2. Ларичев В.Д. Злоупотребления в сфере банковского кредитования. Методика их предупреждения. М., 1997.

3. Расследование преступлений в сфере экономики. Руковод­ство для следователей. М., 1999.

4. Залиш С.И. Незаконное получение кредита и уголовно-правовая защита бюджетных средств // Вопросы квалификации и расследования преступлений в сфере экономики. Саратов, 1999.

5. Чупрова А.Ю. Обман как способ совершения преступлений

в кредитно-финансовой сфере // Вопросы квалификации и рас­следования преступлений в сфере экономики. Саратов, 1999.

6. Кривенко Т., Куранова Э. Расследование преступлений в кредитно-финансовой сфере // Законность. 1996. №1.

7. Криминалистика. Учебник / Под ред. Р.С. Белкина. М.: «Норма», 2000.

8. Криминалистика. Учебник / Под ред. Н.П. Яблокова. М.: «Юристь», 2000.

Введение

Незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности относятся к числу правонарушений в сфере финансовой и банковской деятельности и представляют серьезную угрозу экономическим интересам всего общества. Они причиняют ущерб гражданам, коммерческим структурам, государству, разрушают финансовую систему.

В странах с рыночной экономикой махинации при получении кредитов занимают «почетное» первое место среди правонарушений, затрагивающих нормальное функционирование системы банковского кредитования.

В период перехода к новым формам хозяйствования и становления рыночных отношений такие криминальные явления получили широкое распространение и в нашей стране.

Однако до 1996 года, несмотря на выявление значительного числа фактов обмана кредиторов при выдаче кредитов путем представления в банк неполных данных, фальшивых балансов, иного рода ложных сведений об имущественном и хозяйственном состоянии заемщиков, вопрос о возбуждении уголовного дела в таких случаях, в основном, решался отрицательно. Это объяснялось тем, что согласно нормам Уголовного кодекса РСФСР обманные действия по получению кредита могли рассматриваться как преступные, только если признавались мошенничеством. Но для наличия состава мошенничества необходим умысел на завладение имуществом или получение права на него уже в момент осуществления действий, повлекших передачу этого имущества виновному. При представлении же заемщиком кре­дитору неполных или ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, доказать, что получатель кредита уже при оформлении такового предполагал его не возвращать, было крайне затруднительно. В целях изменения негативной ситуации, характеризуемой значительным ростом обманных, трудно доказуемых действий в области получения кредитов, а также случаев игнорирования требований судебной власти о необходимости погашения кредиторской задолженности в УК РФ 1996 года были введены ст. 176 «Незаконное получение кредита» и ст. 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».