Статус кредитора как субъекта отношений.

Один из основных действующих лиц.

Если кредитор один, то все равно конкурсные отношения возможны, возбуждается производство по делу о банкротстве. Контраргумент – если он один, то есть ли смысл назначать управляющего, платить ему, созывать некого. Но даже если кредитор сначала один, то когда мы объявляем о банкротстве и созываем всех остальных кредиторов, то они могут объявиться.

Классификация кредиторов:

По критерию характера требования:

-денежные

-неденежные

По форме участия в процессе по делу о банкротстве:

-конкурсные

-неконкурсные

По статусу в процессе:

-заявители

-незаявители (т е все остальные)

-По очередности удовлетворения требований:

-очередные

-неочередные

Особые кредиторы, с особым статусом, выделенные отдельно:

-текущие

-залоговые

Денежные и неденежные.

Основной постулат – в конкурсных отношениях участвуют только денежные кредиторы (кредиторы с требованиями денежного характера). Они могут заявить о банкротстве, могут обратиться к управляющему, чтобы их включили в реестр, ну и могут получить что-то.

Неденежный кредитор – что делать, если его требование состоит в передаче имущества, выполнение работ, оказание услуг, и иные требования неденежного характера? У них никаких прав нет. Неденежный кредитор должен ответить для себя на вопрос – желает ли он участвовать в конкурсных мероприятиях или нет.

Касается и денежных и неденежных кредиторов – в собрании кредиторов неинтересно участвовать тем кредиторам, у которых маленький размер требований (ведь принцип голосования – у кого больше требований, у того и больше голосов). Т е лучше и не тратиться. Еще фишка в чем – на любой стадии банкротства возможно заключить мировое соглашение, а в нем участвуют только те, кто заявил свои требования. А мировое – это некие уступки. И когда должник вышел из банкротства (заключением мирового) – он обязан погасить и остальные обязательства. Если кредитор сначала заявил свои требования в реестр, он один раз может передумать.

Неденежные – помимо надежды на мировое у них еще есть шанс- п 5 ст 4 ФЗ-127: они имеют право в неконкурсном порядке обращаться с требованиями к должнику (т е в обычном процессуальном порядке – с иском ). А денежный кредитор с момента возбуждения дела о банкротстве пойти с иском в суд не может. Правда, удовлетворение этого требования и получение исполнительного документа ничего не дает, т к закон предусматривает приостановление исполнения.

Если все-таки неденежный кредитор хочет поучаствовать в деле о банкротстве – он может выразить неденежные требование в денежной форме (с помощью расчета убытков (реальный ущерб и упущенная выгода). Требование в части упущенной выгоды - в конкурсных отношениях особый режим: как правило, такие требования не участвуют в отношениях. Поэтому, если реального ущерба нет или он маленький, а упущенная выгода большая – как правило, смысла участвовать в конкурсных отношениях нет, это может только навредить.

Конкурсные и неконкурсные.

Классификация дана в законе (там перечислены конкурсные кредиторы ч 8 ст 2). Конкурсные – кредиторы по денежным обязательствам.

Неконкурсные:

- уполномоченные органы,

-деликтные,

-субъекты с требованиями о возмещении морального вреда (тут имеются в виду физлица),

-авторы результатов интеллектуальной деятельности (авторы произведений и авторы изобретений)

-учредители (участники) должника с требованиями из такого участия.

Все субъекты с иными требованиями – конкурсные.

Эта классификации изначально закон хотел придать понятию «конкурсных кредиторов» активный смысл (конкурсные участвуют, неконкурсные не участвуют). Но поскольку в нынешнее время все смешалось, то это разделение потеряло смысл. Уполномоченные органы все равно участвуют.

Заявители и незаявители.

Особенности:

1) Для заявителя принципиального значение имеет наличие всех признаков иниицирования банкротства (срок, размер, подтвержденность).

Какие требования не учитываются (в размер задолженности (100 тыс юрлица, 10 тыс физ):

-требования из личного деликта (требования из причинения вреда жизни или здоровью).

-требования работников

-требования авторов результатов интеллектуальной деятельности

-требования учредителей (участников), вытекающие из участия

Для незаявителей, кот потом могут присоединиться, потом могут обратиться к урбитражному управляющему с тем, чтобы включиться в процесс – для них безразлично наличие или отсутствие этих признаков (неважен размер задолженности, подтверждены они или нет).

2) Заявители платят гос пошлину

3) Есть глава для заявителей, как оформлять заявление, какие документы приложить (ст 39, 40 ФЗ-127)

4) Заявитель может предложить кандидатуру временного управляющего.

Во всем остальном заявитель и незаявитель в процессе равны. Все требования на равных условиях вносятся в реестр. Все требования для целей внесения в реестр подлежат отдельному, самостоятельному установлению, даже те, которые уже были подтверждены решением суда.

Реестр требований кредиторов и процесс установления внесения в реестр.

Реестр требований кредиторов – один из основных документов, который ведется на всех стадиях (судебных). Реестр ведет либо арбитражный управляющий, либо специальный реестродержателя. Если кредиторов более, чем 500 – реестродержатель обязателен. Реестродержатель назначается Собранием кредиторов (первое собрание – на стадии наблюдения)…. Статус реестродержателя определяется договором, в нем указывается вознаграждение, которое определяется решением Собрания, а выплачивает его должник. Реестродержатель должен застраховать свою ответственность на случай причинения убытков. Какие-то требования в реестр управляющий вносит только на основании определения арбитражного суда. Из этого правила установлено одно исключение: требования работников вносится в реестр по заявлению арбитражного управляющего. А вот исключить требование из реестра можно только определением суда, даже для работников.

Установление размера требований для внесения в реестр.

Несколько отличается на разных стадиях.

Основные механизмы установления требований:

1) Оно должно быть определенным образом заявлены кредитором.

2) Некоторые субъекты имеют право заявлять свои возражения против этого требования

. После этого, арбитражный суд проверяет либо обоснованность возражений, либо обоснованность самого требования. Получается, что абсолютно все требования проверяются арбитражным судом, даже те, в отношении которых никто не возразил. Проблема – законодатель прямо не регламентирует отношения к требованиям, которые уже подтверждены решением суда (это могут быть требования заявителя (автоматически в реестр они не вносятся; это могут быть требования иных кредиторов, подтвержденных судебным решением). Все без исключения требования проверяются для того чтобы проверить, а не исполнено ли уже это судебное решение.

Очередные и неочередные.

Внеочередные делятся еще на:

-доочередные

-послеочередные

Правила:

1) К удовлетворению требований следующей очередности мы переходим только после удовлетворения требований предыдущей очереди.

2)если в рамках одной очереди недостаточно средств, то они распределяются пропорционально требованиям.

Доочередные (те, которые обходят очередных):

1) те требования, которые возникли после принятия заявления о банкротстве должника.

2) Требования, которые связаны с предотвращением катастроф (техногенных, экологических) либо гибелью людей на производстве

Очереди внеочередных требований:

1) -Расходы на вознаграждение арбитражному управляющему

-вознаграждение субъектов, которые обязан был привлечь арбитражный управляющий (в частности, оценщика, аудитора и тп)

2)- оплата труда работникам, продолжающим работать.

-специалисты, привлечение которых было необязательно управляющим

3)требования по коммунальным платежам, которые необходимо для того, чтобы должник функционировал

4) все остальные текущие требования.

Эта очередность имеет особенность: в ее рамках требования удовлетворяются в порядке календарного поступления (принцип пропорциональности внутри очереди не действует).

Очереди очередных кредиторов (формально установлены 3 очереди):

1) - граждане с требованиями из личного деликта

- требования, связанные с возмещением морального вреда

2) - требования работников

-требования авторов результатов интеллектуальной деятельности

3) Все остальные кредиторы

Рассмотрим подробнее.

Первая очередь.

Личный деликт. Такие требования удовлетворяются путем капитализацией повременных платежей. Повременные платежи – периодические, постоянные. Капитализация: в мировой практике известны 2 системы защиты интересов таких граждан:

1) Система, представляющая собой выплата гражданину общей суммы за определенный период времени.

2) Система, представляющая собой передачу в какую-то финансовую структуру (например, в банк) суммы, ежемесячные выплаты процентов по которым эквивалентны выплатам, производимым должником.

В РФ принята первая система, т е капитализация происходит посредством выплаты общей суммы платежей до достижения гражданином 70летнего возраста. Если гражданину 70, или 60 с хреном – то получит выплату за не более, чем 10 лет.

Механизм капитализации повременных платежей применяется не во всех ситуациях, а только тогда, когда гражданин не являлся застрахованным лицом по обязательному страхованию (закон об обязательном социальном страховании от несчастных случаев). Есть Фонд, из которого выплачивается опр сумма пострадавшему.

Т е в первую очередь идут граждане незастрахованные; потом застрахованные, в части, первышающей суммы страхования; потом Фонд социального страхования. Но практика пошла по такому пути, что Фонд социального страхования пошел не в первую, а в третью очередь. Так что в первую идут только граждане.

П.3 ст 135. – право требования гражданина в сумме капитализированных платежей может перейти к РФ)) Требования должника принимает на себя РФ, и гражданин будет получать выплаты периодически.

Еще проблема - касается морального вреда. Он возмещается только гражданам.

Проблема морального вреда юрлицам (они идут в третью очередь). По общему правилу, мор вред должен возмещаться только физлицам. Мор вред возмещается отдельно от вреда деловой репутации. Размер компенсации мор вреда абстрактна, взята с потолка.

Требование о компенсации мор вреда обязательно должно быть подтверждено судебным актом.

Вторая очередь.

Работники и авторы.

Важные моменты

1) Какие-то требования могут быть удовлетворены

2) Подлежат взысканию проценты за нарушение сроков выплаты зарплаты

Третья очередь.

Основная проблема состоит в том что некоторые требования, в частности требования о возмещении упущенной выгоды, а также все финансовые санкции подлежат учету в реестре требований отдельно (отдельно учитывается в реестре) и удовлетворяются после погашения основной суммы задолженности с процентами (п 3. Ст 137 – по сути это не что иное, как четвертая очередь).

Так что по сути получается четвертая очередь.

До декабря 2008 года был иной режим удовлетворения залоговых требований (другие очереди).

Было так: залоговые кредиторы удовлетворялись преимущественно перед всеми остальными кредиторами, за исключением требований первой и второй очереди, возникших до возникновения залога.

В настоящее время так: кредитор-залогодержатель имеет право выбора:

1) Либо он изымает свой предмет залога из имущества должника, и тем самым теряет возможность участвовать в собрании кредиторов.

2) Либо он отказывается от этой возможности, сохраняет право голоса на собрании. В этом случае установлен особый порядок распределения средств, вырученный от реализации предмета залога. П 1 ст 138 (70% тому у кого заложено имущество, …

Послеочередные требования:

1) Опоздавшие кредиторы (т е заявившие свои требования после закрытия реестра

2) Требования из недействительных сделок, связанных с злоупотреблениями

3) Требования учредителей (участников), вытекающие из такого участия.

К послеочередным требованиям не применяются принцип пропорциональности (они рассматриваются в порядке поступления).

Моя лекция.

Этапы:

1. Предбанкротный (предварительный) этап.

На этом этапе финансовые проблемы у должника уже появились (долги, иски и тд). ФИнансовое положение уже пошатнулось.

На данном этапе могут проводиться экономические мероприятия, направленные на восстановление платежеспособности.

Что касается юридических мероприятий - тоже возможно, можно достигать каких-то договоренностей с кредиторами. ФЗ " О банкротстве" посвящает этому этапу 2 главу " предупреждение банкроства".

Основное мероприятие, предложенное этой главой - " досудебная санация" - это полное погашение всего долга.

Протяженность во времени этого этапа может быть любой.

Этап заканчивается подачей заявления в арбитражный суд о банкротстве должника. Именно заявление (не иск), и только в арбитражный суд (не третейский, не суд общей юрисдикции).

Есть некоторые обязанности руководителя должника:

1)подать заявление

2)П 1 ст 30 –проинформировать учредителей (участников) о наличии признаков банкротства.

П.2. ст 30 – обязанность принимать своевременные меры по предупреждению банкротства должника. В данном случае термин предупреждение употреблен некорректно. А именно, тут речь идет не совсем о предупреждении банкротства (ведь банкротство – это решение суда о признании должника банкротом, начало конкурсного производства). А тут говорится о предупреждении инициирования (заявления) банкротства.

П. 3 ст 30 – установлены субъекты, кот обязаны не допускать инициирование банкротства. Практическая проблема- они могут и не знать, что есть признаки банкротства. Ответственность тут в размере реального ущерба и упущенной выгоды, ответственность перед любым субъектом, который пострадал от того, что учредители (участники) должника, собственникй имущества унитарного предприятия не предприняли мер, направленных на восстановление платежеспособности должника.

Взять у настии

Юридические меры – это договоренности с кредиторами. Договориться можно например, о прекращении обязательств (новация, отступное, цессия). Можно предоставить обеспечение по обязательству (был договор необеспеченный, он не исполняется, и затем предоставляется обеспечение, чтобы успокоить кредитора, лишь бы тот не пошел в суд). Наиболее сложная юр мера – санация (ст 31) – это финансовая помощь, предоставляемая для погашения всех долгов должника в полном объеме.

Взять у настии.

Как осуществляется санация: это договорный механизм – заключается договор о санации. Что касается возмездности этого договора – п 2 ст 31 – он может быть как возмездным, так и безвозмездным.

2. Рассмотрение заявления.

Этот этап короткий. Он начинается подачей заявления и заканчивается вынесением судом определения о принятии заявления либо об отказе в принятии завления.

П.2. ст 42 ФЗ " О банкротстве" - суду на это дается 5 дней. На практике бывает, что этот этап длится дольше.

На этом этапе судья должен решить, есть ли основания к принятию заявления, т е является ли надлежащим должник (возможно, этот должник не подпадает под действие ВЗ " О банкротстве"), является ли надлежащим кредитор (возможно, он не имеет права заявлять о банкротстве данного должника). Также, решается вопрос применимого законодательства. Во-первых, какой закон применять - общий или специальный? Во-вторых, по какой главе в ФЗ банкротить должника.

3. Наблюдение.

Это первая судебная процедура. Цель наблюдения состоит в том, чтобы сбалансировать интересы должника и кредитора в тот период времени, когда о банкротстве уже известно, а дело еще не рассмотрено судом.

С одной стороны, должник может " увести" активы, с другой стороны, кредоры могут арестовать его имущество, а в условиях финансовой нестабильности это может привести к очень печальным последствиям, и недобросовестные кредиторы могут этим воспользоваться.

Поэтому и необходимо сбалансировать их интересы. Для этого назначается арбитражный управляющий, который называется временный управляющий. Цель его деятельности - наблюдать за руководством должника, в том числе одобрять какие-то сделки. Кроме того, данный субъект изучает финансовое состояние должника с тем, чтобы сделать независимый вывод - что делать с должником дальше(можно его восстановить или нет?). Также, временный управляющий имеет целью созыв всех кредиторов. ВУ считает количество долгов и кредиторов.

Механизм ведения наблюдения может быть разным. Например, Закон 1998 года предполагал введение наблюдения с даты принятия заявления судом. В настоящее время наблюдение вводится на специальном заседании арбитражного суда, оно посвящено рассмотрению обоснованности требований заявителя.

Срок наблюдения - не более 7 месяцев. Это указывается в определении о принятии заявления.

Надо сбалансировать интересы. О банкротстве уже известно, но до рассмотрение дела еще далеко, поэтому есть время, чтобы позлоупотреблять своими правами. Должник может увести активы. Кредиторы могут настаивать на применение обеспечительных мер – например, ареста имущества, даже если должник никуда ничего не уводит, чтобы пошатнуть его неустойчивое финансовое состояние.

Закон 1998 года впервые ввел процедуру наблюдения (это была новелла). ПО закону 92 года этого не было, после чего и выявились эти злоупотребления. И в ответ на злоупотребления закон 1998 установил, что наблюдение вводится одновременно с принятием заявления (это значит, что должник не имеет возможность оправдаться, сказать, а вы знаете, я уже исполнил это требование заявителя). И вот тут начались злоупотребления со стороны кредиторов. И вот тут-то и вмешался пресловутый КС.

В марте 2001 года постановлением КС был признан неконституционным вот такой порядок введения наблюдения. Закон 2002 года поддержал позицию КС (а куда было деваться-то?) и установил, что наблюдение вводится не с момента принятия заявления, а на специальном заседании арбитражного суда, которое посвящено рассмотрению обоснованности требований заявителя. Здесь есть свои плюсы, и конечно же, а куда без них, свои минусы. Массовый увод активов должниками был пресечен, но у него все равно есть мало мальская возможность это делать. Заседание проводится в срок От 15 до 30 дней после принятия заявления о банкротстве(п 6 ст 42). Короче, остались все те же опасности как и в законе 92 года, просто меньше времени дается.

По итогам этого заседания либо вводится либо не вводится наблюдение.

Если оно вводится:

С введением наблюдения появляется арбитражный управляющий (временный управляющий). Он действует наряду с руководством должника, т е руководство остается, но оно переводится на особое положение. Руководитель должен обеспечить ВУ условия для работы. У управляющего есть возможность отстранить руководителя за непослушание исполнение обязанностей (ст 69). Основание отстранение – нарушение закона о банкротстве. Последствия отстранения: если руководитель отстранен, то учредители (участники) могут выдвинуть другого руководителя. Если этого не произошло, то обязанности руководителя могут быть возложены на одного из заместителей. Если и это невозможно – то на одного из работников. А дальше закон не отвечает, что делать если невозможно назначить руководителя (замов нет, работники не хотят).

Временный управляющий – это обычный АУ со всеми требованиями. Назначается арбитражным судом. Кандидатура может быть названа в заявлении о банкротстве. Права и обязанности ВУ названы в ст 66-67. Они корреспондируют общим правам и обязанностям АУ.

Последствия введения наблюдения:

1) Влияние на обязательства должника.

-те обязательства, срок исполнения которых еще не наступил, признаются действительными, иначе говоря сроки исполнения всех обязательств считаются наступившими, но только для целей производства по делу о банкротстве(п 3 ст 63). Раньше (до 2008г) предъявить свои требования могли предъявить свои требования только действительные кредиторы.

-в индивидуальном порядке никакие требования к должнику уже предъявить нельзя (в исковом), а только в порядке закона о банкротстве (порядок установления требований).

-приостанавливает исполнение всех исполнительных документов, за некоторым исключением – (ч 4 п 1 ст 63) – взыскание задолженности по зарплате, личный деликт, моральный вред, авторские вознаграждения+ виндикация. Главное, чтобы судебный документ вступил в силу до даты введения наблюдения.

-запрещается прекращение обязательств путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований (меньшее обязательство погашается в полном объеме, а большее – частично). Можно зачитывать, если первой и второй очереди нет.

2) последствия для руководства должника:

Группы ограничений:

А)ограничения состоят в том, что какие-то сделки руководитель обязан согласовывать с временным управляющим. Это сделки: связанные с имущество балансовой стоимости более 5%, цессия, перевод долга, договор доверительного управления и тд. (п 2 ст 64). Форма согласия – письменная. Когда это согласие должно быть дано? - возможно ли последующее согласование? - хз, это проблема. Единой практики нет.

Есть понятие взаимосвязанные сделки. В законе о банкротстве понятия нет.

Б) какие-то сделки (действия) обязано не совершать вообще.

-нельзя осуществлять реорганизацию и ликвидацию. А есть ли решение о реорганизации уже принято? – это вопрос толкования, либо буквальное толкование, либо расширительное.

-создание юр лиц (т е нельзя отдавать кому-то активы).

-создание филиалов и представительств

-участие в ассоциациях, холдингах.

-выходить учредителям из состава участников. И тем более не могут забрать доли, кот ему полагаются при выходе.

-нельзя заключать договор простого товарищества (объединение вкладов и осуществление деятельности, ответственность всем имуществом).

-нельзя размещать комиссионные ценные бумаги, включая облигации (берем в долг; кстати займ можно взять), за исключением акций. Акции выпускаются с опр требованиями (ведь увеличивается УК) – только закрытая подписка, обыкновенные, за счет доп вкладов, все изменения должны быть зарегистрированы до даты рассмотрения дела о банкротстве. УК – это стоимость, цифра (а не денежная сумма), нужна чтобы в конце года сравнить с чистыми активами, которые должны быть не меньше УК.

Наблюдение длится 7 мес.

4. Финансовое оздоровление (необязательный этап).

Это тоже судебная процедура. Процедура восстановительная, реабилитационная. Она вводится, как правило, по воле кредиторов.

Срок финансового оздоровления - не более 2 лет.

ФО вводится, если кредиторы доверяют руководству должника. Руководство не отстраняется. Контроль осуществляют кредиторы. Кроме того, руководство действует под контролем особого арбитражного управляющего - административного управляющего.

Основная цель финансого оздоровления - своими силами восстановить платежеспособность должника, не прибегая к посторонней помощи. Эта цель считается достигнутой, если в конце финансого оздоровления задолженности не осталось вообще. Тогда должник выходит из банкротства. Если задолженность хоть какая-то осталась, пусть даже небольшая, то цель ФО не достигнута. В этом случае есть 2 варианта действий:

1) идем во Внешнее управление

2) через процедуру Конкурсное производство.

Срок внешнего управления - совокупный срок ФО и внешнего управления равен 2 годам. Это означает, что на этапе наблюдения кредиторы по сути должны выбрать либо финансовое оздоровление, либо внешнее управление.

5. Внешнее управление.

ЭЭто также восстановительная процедура, но более активная, нежели финансовое оздоровление, потому что на этом этапе руководство должника отстраняется, вместо него действует внешний управлящий.

Руководитель отстраняется полностью, а некоторые органы управления некоторую компетенцию сохраняют (например, ОСА по некоторым вопросам компетенции).

На этом этапе вводится полный мораторий на требования кредиторов.

Цель внешнего управления будет достигута, если не останется никакой задолженности.

Только тогда прекращается произвдство по делу о банкротстве.

Если цель не достигнута, осталось задолженность даже небольшая, идем в конкурсное производство.

6. Конкурсное производство.

Это ликвидационная процедура.

Сюда же можно прийтий и из наблюдения, и финансового оздоровления и внешнего управления.

Цели -

1) аккумулировать имущество должника (собрать его активы).

2) реализовать это имущество (продать активы).

3) распределить вырученные средства между кредиторами.

КОнкурсное производство будет завершено исключением юрлица из реестра. Это возможно только когда все все имущество будет распродано.

П.2 ст 124 ФЗ " О банкротстве" установил 6месячный срок для конкурсного производства. Этот срок можно продлить еще на не более 6 месяцев.

А если на счету у должника остались деньги?? Получается, что это нереальный срок.

7. Мировое соглашение.

Это особая стадия.

Ее называет тоже восстановительной, потому что следствием мирового соглашения является прекращение производства по делу о банкротстве.

Мировое соглашение - это договор и одновременно процессуальный акт.

Обычное мировое соглашение - взаимные уступки сторон, а в мировом соглашении в конкурсном производстве - это уступки односторонние - только со стороны кредиторов. Оно заключается тогда, когда кредиторам невыгодна ликвидация должника.

Заключение МС возможно на любой судебной стадии.

Для конкурсного производства МС это практически единственный механизм, позволяющий сохранить, а не ликвидировать должника.

Есть много проблем с исполнением МС. Главная из них - проблема срока исполнения МС. Закон не устанавливает максимальный срок МС. А на практике, есть МС заключенные, например, на 15-20 лет.