ЭТАП 3. Принятие решения об открытии кредитной линии.

На Кредитную комиссию

АКБ «Мосстройэкономбанк»

От Управления финансирования и

Кредитования

По вопросу предоставления

кредита

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Наименование Заемщика: Общество с ограниченной ответственностью Торговая фирма «Диета №38».

Юридический адрес: 117485, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д.37.

Дата регистрации: 28.07.1992г.

Расчетные счета:

р/с №00000000000000000000 в Д/О «Беляево» АКБ " Мосслройэкономбанк".

Основная деятельность:

Торговля.

Суть вопроса:

ООО ТФ «Диета №38» обратилось в АКБ " Мосстройэкономбанк" с просьбой открыть кредитную линию в сумме 6.200.000, 00 (Шесть миллионов двести тысяч) долларов США сроком на 3 года.

Цель:

Кредит необходим для проведения реконструкции и капитального ремонта здания по адресу: г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д.37, а также на приобретение торгово-технологического оборудования.

Обеспечение:

В качестве обеспечения кредита предлагается 100% долей в уставном капитале ООО ТФ «Диета №38» стоимостью 30.000.000, 00 руб. Рыночная стоимость указанных долей в уставном капитале общества составляет 9.500.000, 00 долларов США (согласно экспертной опенке). С момента завершения строительства, предлагается залог недвижимого имущества по адресу: г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д.37.

Финансовое состояние Заемщика:

По состоянию на 01.07.2007г. валюта баланса составила 129.307 тыс. руб.

Основные активы организации:

Основные средства-43.988 тыс.рублей (здания, машины, оборудование);

Запасы материалов - 29.681 тыс.руб. в том числе готовая продукция для перепродажи - 20.952 тыс.рублей; сырье и материалы - 4.009 тыс.рублей;

Денежные средства - 6.736 тыс.руб.;

Дебиторская задолженность - 11.490 тыс.руб.: в т.ч. покупателей и заказчиков - 5.039 тыс.руб.; прочие дебиторы - 6.451 тыс. руб.

Основные пассивы организации:

Уставной капитал - 30.000 тыс. руб.;

Выписка из протокола № 18 от 06 сентября 2007 г. Заседания Кредитной комиссии АКБ " Мосстройэкономбанк"

Протокол Заседания Кредитной комиссии

Утвержден Председателем Правления

АКБ " Мосстройэкономбанк"

Тагирбековым К Р.

" 06" сентября 2007 г.

Присутствовали члены Кредитной комиссии:

Присутствовали:

Вопрос повестки дня: О предоставлении кредита ООО ТФ «Диета № 38».

Вынесение на кредитную комиссию.

Суть вопроса: ООО ТФ «Диета № 38» обратилось в АКБ " Мосстройэкономбанк" с просьбой о предоставлении кредитной линии в сумме 6.200.000, 00 (Шесть миллионов двести тысяч) долларов США сроком на 3 (Три) года, под 16 % (Шестнадцать) процентов годовых, на реконструкцию и капитальный ремонт здания, закупку торгово-технологического оборудования, пополнение оборотных средств. В качестве обеспечения предлагается оформить между ООО ТФ «Диета № 38» и АКБ «Мосстройэкономбанк» (ЗАО) Договор залога 100% долевых вкладов Участников Общества на сумму 9.500.000.00 (Девять миллионов пятьсот тысяч) долларов США.

Р ешение: Открыть ООО ТФ «Диета № 38» кредитную линию в сумме 6.200.000.00 (Шесть миллионов двести тысяч) долларов США, сроком погашения 23 сентября 2010 г. с взиманием годовой процентной ставки в размере 16% (Шестнадцать) процентов годовых в валюте. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита оформить Договор залога 100% (Сто) процентов долей в уставном капитале общества стоимостью 30.000.000, 00 (Тридцать миллионов) рублей, с оценочной стоимостью 9.500.000.00 (Девять миллионов пятьсот тысяч) долларов США.

В условиях предоставления кредит оговорить график досрочного погашения кредита. Принято: единогласно.