Основные элементы платежной системы Банка России 10 страница

Экспансионистская денежно‑ кредитная политика — политика, которая сопровождается, как правило, расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля над приростом количества денег в обращении, сокращением налоговых ставок и понижением уровня процентных ставок.

Экономические нормативы (деятельности банков) — нормативы, устанавливаемые Банком России для обеспечения устойчивого функционирования банков.

электронное средство платежа - способбезналичного перевода денежных средств с использованием электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Эмиссия — выпуск в обращение денег и ценных бумаг.

Рекомендуемая литература

Основная литература

1. Конституция РФ.

2. Гражданский кодекс РФ.

3. Федеральный закон от 03.02.1996 № 17‑ ФЗ «О банках и банковской деятельности» (в последней редакции).

4. Федеральный закон от 22.04.1996 № 185‑ ФЗ «О рынке ценных бумаг» (в ред. от 25.12.2002, с изм. и доп.).

5. Федеральный закон от 11.03.1997 № 48‑ ФЗ «О переводном и простом векселе».

6. Федеральный закон от 16.07.1998 № 102‑ ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

7. Федеральный закон от 29.10.1998 № 164‑ ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (в ред. от 29.01.2002 № 10‑ ФЗ).

8. Федеральный закон от 25.02.1999 № 40‑ ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

9. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115‑ ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

10. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86‑ ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

11. Федеральный закон от 17.11.2003 № 152‑ ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах».

12. Федеральный закон от 08.12.2003 № 164‑ ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности».

13. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173‑ ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

14. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177‑ ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

15. Федеральный закон от 30.12.2004 № 218‑ ФЗ «О кредитных историях».

Федеральный закон от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе»

16. Концепция долгосрочного социально‑ экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года // Распоряжение Правительства РФ от 17.11.2008 № 1662‑ р.

- Федеральный закон РФ от 23.07.2013 №251-ФЗ «О внесение изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с передачей ЦБ РФ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков»

17. Инструкция Банка России от 03.12.2012 № 139‑ И «Об обязательных нормативах банков».

18. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135‑ И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

19. Инструкция от 15.07.2005 № 124‑ И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями».

- Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2013 и 2014-2015 годы.

20. Положение Центрального банка РФ от 26.06.1998 № 39‑ П «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета».

21. Положение Центрального банка РФ от 31.08.1998 № 54‑ П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)».

22. Положение Центрального банка РФ от 31.08.1998 № 333‑ У «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций».

23. Положение Центрального банка РФ от 16.12.2003 № 242‑ П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».

24. Положение Банка России от 10.02.2003 № 215‑ П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций».

25. Положение Центрального банка РФ от 24.04.2008 № 318‑ П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевода и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

26. Положение Банка России от 12.10.2011 №373-П «О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетами Банка России на территории РФ»

27. Положение Банка России от 26.03.2004 № 254‑ П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возложенные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».

28. Положение Банка России от 16.07.2012 № 385‑ П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

29. Положение Банка России от 20.03.2006 № 283 «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

30. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года. Приложение к Заявлению Правительства РФ и Центрального банка РФ от 05.04.2011.

31. Указание банка России от 16.07.2012 №2851-У «О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк РФ»

32. Указание Банка России от 30.04.2008 № 2005‑ У «Об оценке экономического положения банков»..

33. Письмо Банка России от 23.06.2004 № 70‑ Т «О типичных банковских рисках».

34. Банковское дело / под ред. О. И. Лаврушина.— М.: КНОРУС, 2012.

35. Банковское дело / под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. 5‑ е изд. — М.: Финансы и статистика, 2012.

36. Деньги, кредит, банки / под ред. О. И. Лаврушина. — М.: Финансы и статистика, 2012.

37. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь. 3-е изд., – М.: ИНФРА-М, 2012.

38. Финансово‑ кредитный энциклопедический словарь / под ред. А. Г. Грязновой. — М.: Финансы и статистика, 2002.

Дополнительная литература

39. Андрюшин, С. А. Банковские системы Великобритании, Франции и Германии: история и современность / Очерки. — М.: ИЭ РАН, 2008.

40. Барковский, Н. Д. Мемуары банкира (1930—1990 годы). — М.: Финансы и статистика, 1998.

41.Банковский менеджмент. Учебник/под ред. О.И.Лаврушина.- М.: КНОРУС, 2012

42. Голикова, Ю. С. Банк России: организация деятельности / Ю. С. Голикова, М. А. Хохленкова. — М.: Дека, 2007.

43. Голубев, С. А. К 150‑ летию Государственного банка России // Деньги и кредит. 2010. № 6.

44. Горемыкин, В. А. Лизинг: учебник. — М., 2003.

45. Денежное обращение России. Исторические очерки. Каталог. Материалы архивных фондов: в 3 т. // Банк России. — М.: ИнтерКрим‑ пресс, 2010.

46. История Банка России. 1860—2010. В 2 т. — М., 2010.

47. Калистратов, Н. В. Банковский розничный бизнес / Н. В. Калистратов, В. А. Кузнецов, А. В. Пухов — М.: БДЦ‑ пресс, 2006.

48. Косой, А. М. Платежный оборот: исследование и рекомендации. — М.: Финансы и статистика, 2012.

49. Лаврушин, О. И. Банковское дело: современная система кредитования: учеб. пособие / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко — М.: КНОРУС, 2010.

50. Максютов А. А. Банковский менеджмент: учеб.‑ практ. пособие. — М.: Альфа‑ Пресс, 2007.

51. Международные валютно‑ кредитные и финансовые отношения / под ред. Л. Н. Красавиной. — М.: Финансы и статистика, 2000.

52. Миркин, Я. М. Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития. — М.: Альпина Паблишер, 2002.

53. Миркин, А. Я. Англо‑ русский толковый словарь по банковскому делу, инвестициям и финансовым рынкам. — М.: Альпина Бизнес Букс, 2006.

54. Никонова, И. А. Стратегия и стоимость коммерческого банка / И. А Никонова, Р. Н. Шамгунов — М.: Альпина Бизнес Букс, 2005.

55. Панова, Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. — М.: КНОРУС, 2012.

56. Синки, Дж. Мл. Управление финансами в коммерческом банке. — М., 1994.

57. Тютюнник, А. В. Банковское дело / А. В. Тютюнник, А. В. Турбанов — М.: Финансы и статистика, 2005.

58. Усоскин, В. М. Современный коммерческий банк: управление и операции. — М.: 2012.

59. Фальшивые деньги (фальшивоменетничество) / под ред. В. Д. Ларичева. — М.: Экзамен, 2002.

60. Щеголева, Н. Г. Валютные операции: учебник. — М.: Маркет ДС, 2004.

- Журнал «Банковское дело».

- Журнал «Банковские технологии».

- Журнал «Деньги и кредит».

- Журнал «Рынок ценных бумаг».

- Журнал «Финанс».

- Журнал «Финансы и кредит».

- Журнал «Эксперт» и др.

Интернет‑ ресурсы

www.cbr.ru;

www.finans.ru;

www.bankir.ru;

www.bankclub.ru;

www.finmarket.ru;

www.unlease.ru;

www.ipoteca.ru;

www.minfin.ru;

www.fsfm.ru;

www.standardandpoors.ru;

www.sbrf.ru;

www.credits.ru;

www.e‑ money.ru;

www.bo.bdc.ru;

www.globfin.ru.

Приложения

Приложение 1
Структура активов и пассивов кредитных организаций. Показатели деятельности кредитных организаций России^[167]

Приложение 3
Пример плана счетов бухгалтерского учета