Глава 17. Регулирование банковского кр

приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

доверительное управление денежными средствами и иным иму­ществом по договору с физическими и юридическими лицами;

осуществление операций с драгоценными металлами и драго­ценными камнями;

предоставление в аренду специальных помещений или находя­щихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

лизинговые операции;

иные сделки.

В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» определены основания и порядок отказа в государственной реги­страции кредитной организации и выдаче лицензии на осуществ­ление банковских операций. Этот перечень носит исчерпывающий характер и не может быть расширен по усмотрению Банка России. Таким образом, отказ допускается только по следующим основа­ниям:

]) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности ру­ководителя кредитной организации, главного бухгалтера и его за­местителей квалификационным требованиям, установленным нор­мативно-правовыми актами. Под несоответствием квалификаци­онным требованиям понимается: отсутствие у них необходимого образования и опыта руководящей работы в кредитной организа­ции не менее двух лет; наличие судимости за совершение преступ­лений в сфере экономики; совершение в течение года, предшест­вовавшего дню подачи в Банк России документов для регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в за­конную силу постановлением органа, уполномоченного рассмат­ривать дела об административных правонарушениях; наличие в те­чение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России до­кументов для регистрации кредитной организации, фактов растор­жения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным Трудовым кодексом РФ; предъявление в течение трех лет, предше­ствовавших дню подачи в Банк России документов для регистра­ции, к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя кредитной ор­ганизации, требования о замене его в качестве руководителя кре­дитной организации в порядке, предусмотренном Законом о ЦБ РФ; несоответствие деловой репутации указанных кандидатов тре­бованиям, установленным федеральными законами и принимае­мыми в соответствии с ними нормативными актами Банка рос­сии; наличие иных оснований, установленных федеральными за­конами;

2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей Кредитной организации или неисполнение ими своих обязательств Перед бюджетом за последние три года;