Рефинансирование Банком России коммерческих банков.

Сущность рефинансирования. Роль Банка России как кредитора последней инстанции. Процентные ставки и условия рефинансирования. Виды кредитов, предоставляемых Банком России коммерческим банкам; их характеристика. Порядок предоставления и погашения ломбардных кредитов, кредитов овернайт, внутридневных кредитов. Ломбардный список. Особенности предоставления Банком России кредитов, обеспеченных «нерыночными» активами или поручительствами, и кредитов, обеспеченных залогом золота.

Риски в деятельности коммерческого банка; организация управления рисками.

Понятие риска. Определение рисков банковской деятельности в трактовке Банка России. Нормативная классификация банковских рисков. Характеристика основных банковских рисков: кредитного, рыночного, странового, ликвидности, операционного, правового, стратегического, репутационного. Внешние риски банка.

Этапы процесса управления банковскими рисками. Политика банка по управлению рисками. Методы снижения банковских рисков.

27. Организационные основы построения коммерческого банка.

Понятие управленческой структуры (структуры управления) банка. Состав и компетенция органов управления коммерческого банка. Собрание учредителей (участников) как высший орган управления. Совет директоров как представительный орган владельцев банка. Высшие исполнительные органы банка, их состав, компетенция. Правление как исполнительный орган управления. Банковские менеджеры.

Организационная структура банка. Характеристика элементов организационной структуры: функциональные, внутренние структурные и обособленные подразделения. Банковская группа, банковский холдинг. Централизованная и децентрализованная модели управления: преимущества и недостатки. Комплекс организационно-управленческой документации (КОУД) банка.

Характеристика системы управления персоналом в коммерческом банке.

Особенности банковского персонала, определяемые персоналоемкостью кредитных учреждений. Стили руководства.

Планирование потребности коммерческого банка в персонале. Методы отбора и подготовки персонала. Подсистема оплаты труда банковских работников. Основная и дополнительная оплата как элементы подсистемы оплаты труда. Гарантированный и не гарантированный должностной оклад. Элементы механизма дополнительной оплаты труда. Банковский персонал и проблема обеспечения банковской безопасности.