Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

Положение ЦБ об эмиссии банковских карт – кредитная организация вправе осуществлять эмиссию банковских карт следующих видов: расчетных карт, кредитных карт и предоплаченных карт. Расчетная карта – для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организацией-эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита). Кредитная карта – для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией-эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора. Предоплаченная карта – для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией-эмитентом от своего имени, и удостоверяет право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации-эмитенту по оплате товаров или выдаче наличных денежных средств. Существуют и другие виды расчетных карт: дисконтная карта, электронная телефонная карта, электронная проездная карта для расчета за проезд в пределах ранее оплаченного лимита и др.

Иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами – различные документы, обеспечивающие безналичную форму расчета. Это платежное поручение, представляющее собой поручение клиента обслуживающему его банку о перечислении определенной суммы со своего счета, чеки, аккредитивы, платежные требования и инкассовые поручения. Однако чек является ценной бумагой и поэтому предметом рассматриваемого преступления признан быть не может.

О понятии изготовления и сбыта см. выше. Использование поддельных пластиковых карт для оплаты товаров и услуг, а также получение по ним денег в банкоматах не могут рассматриваться, как их сбыт. В отличие от случаев мошенничества, когда поддельные деньги, использованные при оплате товаров или услуг, запускаются в оборот и могут, при условии высокого качества подделки, находиться там неопределенное время, что и позволяет признавать в этих случаях их сбыт, поддельные пластиковые карты, использованные при расчетах или в банкоматах, остаются у преступника. А поддельные иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, переходят в организации, осуществившей по ним платежи. Их использование для расчетов за товар или получение нала – покушение на хищение чужого имущества путем мошенничества или мошенничество – ПП ВС.

Субъективная сторона – прямой умысел. Цель – сбыт.

Субъект – общий, 16.