Главная страница Случайная страница
Разделы сайта
АвтомобилиАстрономияБиологияГеографияДом и садДругие языкиДругоеИнформатикаИсторияКультураЛитератураЛогикаМатематикаМедицинаМеталлургияМеханикаОбразованиеОхрана трудаПедагогикаПолитикаПравоПсихологияРелигияРиторикаСоциологияСпортСтроительствоТехнологияТуризмФизикаФилософияФинансыХимияЧерчениеЭкологияЭкономикаЭлектроника
Покупка дорожных чеков учреждениями Банка
|
|
6.1. Операции по покупке дорожных чеков у держателей чеков осуществляются согласно требованиям **законодательства Республики Беларусь **.
6.2. При покупке у физических лиц дорожных чеков предъявление ими документа, **удостоверяющего личность**, осуществляется в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь.
6.3. Факт совершения операции покупки дорожных чеков у физического лица должен фиксироваться с использованием специальной компьютерной системы и подтверждаться обязательной выдачей физическому лицу чека, содержащего реквизиты, соответствующие требованиям & пункта 13 Инструкции № 35& .
6.4. Дорожные чеки покупаются только у первоначального держателя чека – физического лица, образец подписи которого имеется на чеке.
6.5. Выплата денежных средств по дорожному чеку производится только в полной сумме чека, частичная оплата не допускается.
6.6. Покупка дорожных чеков производится по его номинальной стоимости за валюту дорожного чека с взиманием вознаграждения согласно Условиям Банка или за белорусские рубли по обменным курсам, установленным для платежных документов в иностранной валюте в соответствии с #Инструкцией № 3.5#. & Покупка дорожных чеков за безналичные белорусские рубли или безналичную иностранную валюту осуществляется на основании платежного поручения клиента, оформленного в 2‑ х экземплярах в соответствии с законодательством Республики Беларусь & .
6.7. При покупке дорожных чеков у держателей & специалист по ОРБУ& должен:
6.7.1. проверить наличие подписи держателя чека в предназначенном месте, проставленной им при покупке данного чека и являющейся образцом его подписи;
6.7.2. проверить отсутствие подчисток и исправлений на чеке;
6.7.3. проверить подлинность дорожных чеков на основании справочных (контрольных) материалов, находящихся в кассе на рабочем месте & специалиста по ОРБУ& ;
6.7.4. внимательно следить за тем, как держатель чека подписывает чек, и, если возникают сомнения, предложить владельцу дорожного чека расписаться еще раз на обратной стороне чека;
6.7.5. сверить подпись держателя чека с образцом его подписи, имеющимся на данном чеке;
6.7.6. подтвердить код авторизации ##с использованием специального веб-ресурса компании American Express, www.americanexpress.com/verifyamextc, по ## телефону компании «American Express» 8‑ 800101 888‑ 937‑ 2639 (бесплатная линия, тоновый режим) или контактному телефону Московского Представительства компании «American Express» 8‑ 107 495 956 35 56 (звонок платный). Указать на лицевой стороне чека (в правом верхнем углу) присвоенный дорожному чеку код авторизации и заверить своей подписью. В случае если код авторизации не подтвержден Представительством компании «American Express» (чек занесен в стоп-лист или чеки имеют следы подчисток в местах, отведенных для подписи держателя чека), & специалист по ОРБУ& обязан действовать согласно требованиям пункта 69 Инструкции № 211;
6.7.7. осуществить посредством специальной компьютерной системы операцию по покупке дорожных чеков;
6.7.8. выдать держателю чека сумму денежной наличности вместе с чеком специальной компьютерной системы.
6.7.9. #подпункт исключен #
6.8. Вознаграждение по операциям покупки дорожных чеков взимается при покупке чеков за иностранную валюту, рассчитывается в валюте дорожного чека и может быть уплачено как в валюте дорожного чека, так и в белорусских рублях & & по курсу продажи, установленному в подразделении учреждения Банка на момент проведения операции & & . При проведении операции покупки чеков клиент вместе с дорожными чеками вносит вознаграждение за услуги Банка согласно Условиям Банка.
В случае образования дробной части (менее минимального номинала банкноты иностранного государства (группы государств)) при расчете вознаграждения за услуги Банка допускается ее внесение клиентом как в монетах иностранной валюты, так и в белорусских рублях & & по курсу продажи, установленному в подразделении учреждения Банка на момент проведения операции & & .
& & & Заключение операционного дня отделения и передача документов в составе отчетности отделения осуществляются в соответствии с Инструкцией № 128.4& & & .
6.9. При покупке дорожного чека, выписанного в пользу двух человек, на котором в верхнем левом углу имеются две подписи держателей данного чека, необходимо до оплаты сверить подпись предъявителя чека с одной из первоначальных подписей.
6.10. Покупка дорожных чеков, не подписанных держателем чека в момент их приобретения, не производится.
6.11. Купленные учреждениями Банка дорожные чеки доставляются в филиал № 519 службой инкассации учреждений Банка в соответствии с графиком доставки ценностей инкассаторами в порядке, установленном Инструкцией № 211, & & & Инструкцией № 93.7& & & , с сопроводительным письмом учреждения Банка (приложение 13 к настоящей Инструкции), подготовленным службой кассовой работы учреждения Банка, для получения возмещения за купленные дорожные чеки. Лицо, ответственное за сохранность ценностей филиала № 519, передает сопроводительное письмо в отдел по работе с валютными ценностями филиала № 519.
6.12. Прием дорожных чеков на условиях инкассо осуществляется при предъявлении физическим лицом к оплате дорожных чеков, номинированных в валюте, отличной от валют Соглашения (доллары США и евро), чеков с передаточной надписью (указание Ф.И.О. нового получателя денежных средств по чеку) в центральной строке чека при наличии (идентичности) первоначальной и повторной подписи владельца чека, в случаях, вызывающих сомнения в идентичности подписи предъявителя чека, при получении кода авторизации и согласии клиента на осуществление операции в соответствии с Условиями Банка. Оформляется данная операция согласно #Инструкции о порядке приема на инкассо наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте учреждениями ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденной Правлением Банка 18.06.2012 (протокол № 70.1)#.
6.13. **Пункт исключен **
7. ОТПРАВКА КУПЛЕННЫХ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ В @@ БАНК‑ КОРРЕСПОНДЕНТ @@
7.1. *Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 осуществляет подготовку дорожных чеков, полученных от учреждений Банка, к отправке в банк-корреспондент через международную курьерскую службу @@ TNT Express @@ или службу инкассации филиала № 519 в соответствии с требованиями Инструкции № 211, банка-корреспондента @@ слова исключены @@.
Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 получает из хранилища в подотчет дорожные чеки, купленные учреждениями Банка. Выдача дорожных чеков для дальнейшей отправки в @@ банк-корреспондент @@ осуществляется на основании распоряжения, подписанного руководителем и главным бухгалтером (лицами, ими уполномоченными) филиала № 519.
На подготовленные к отправке в @@ банк-корреспондент @@ дорожные чеки ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 составляет распоряжение по форме приложения 2 к Инструкции № 128.4 и передает в отдел бухгалтерского учета филиала № 519.
При подготовке к отправке оплаченных дорожных чеков в @@ банк-корреспондент @@ чеки должны быть проиндоссированы посредством проставления на оборотной стороне чека оттиска штампа & & & ордерного индоссамента – передаточной надписи на чеке, удостоверяющей переход прав по данному чеку к банку-корреспонденту & & & , образец которого определен Правилами иностранных банков, компаний-эмитентов и Договором.
##Выбор банка-корреспондента для направления на инкассо оплаченных дорожных чеков и сроки их вывоза определяет департамент по работе с ценностями с учетом минимизации операционных затрат Банка и соблюдения параметров Прогнозного баланса по остаткам денежной наличности в иностранной валюте. ##
7.1.1. ##Подпункт исключен ##
7.1.2. Для отправки оплаченных дорожных чеков в банк МТБ чеки должны быть:
проиндоссированы штампом индоссамента, образец которого определен Договором;
включены в реестр дорожных чеков, переданных на инкассо в банк МТБ (далее – Реестр чеков) (приложение 14 к настоящей Инструкции);
упакованы в соответствии с требованиями главы 14 Инструкции № 211.
Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 составляет реестр чеков, подготовленных для передачи в банк МТБ, и сопроводительную опись ф. 0402530146. Подготовленные к отправке в банк МТБ дорожные чеки и сопроводительная документация передаются ответственным исполнителем заведующему кассой филиала № 519.
Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 информирует начальника отдела перевозок филиала № 519 о необходимости доставки дорожных чеков в банк МТБ. @@ Вывоз чеков в банк МТБ осуществляется до 25 числа текущего месяца. @@ Для подготовки расходных документов начальник отдела перевозок филиала № 519 информирует по телефону отдел бухгалтерского учета о составе бригады инкассаторов, которая будет осуществлять перевозку. Выдача из денежного хранилища инкассаторам филиала № 519 дорожных чеков, купленных учреждениями Банка, осуществляется в соответствии с требованиями главы 13 Инструкции № 211*.
7.2. ##Пункт исключен ##
7.3. ##Пункт исключен ##
7.4. *Пункт исключен*
7.5. ##Ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала №519 после осуществления отправки чеков формирует следующий пакет документов с последующим хранением в кассовых документах дня по счету 1090:
сопроводительные письма от учреждений Банка;
2-й экземпляр реестра дорожных чеков, переданных на инкассо, с отметкой банка МТБ о принятых им дорожных чеках;
2-й экземпляр сопроводительной описи ф.0402530146##.
7.6. На следующий рабочий день после отправки чеков в @@ банк-корреспондент @@ ответственный исполнитель отдела по работе с валютными ценностями филиала № 519 на основании пакета документов об отправке чеков передает в ***департамент валютного контроля и финансового мониторинга *** по системе «Клиент-банк» на исполнителя № 45 отчет @@ «О принятых от филиалов ОАО «АСБ Беларусбанк» и инкассированных в банк-корреспондент дорожных чеках «American Express» (далее – отчет о принятых чеках) @@ в форме текстового структурированного документа (приложение 17 к настоящей Инструкции) & & & , копию накладной TNT ##(приложение 16 к настоящей Инструкции)## с отметкой курьера & & & и делает отметку в журнале регистрации дорожных чеков, отправленных в @@ банк-корреспондент @@. Журнал должен содержать следующие графы:
дату принятия дорожных чеков;
наименование учреждения Банка;
дату отправки чеков в @@ банк-корреспондент @@;
сумму, валюту, количество чеков;
дату получения покрытия;
дополнительные отметки.
Журнал регистрации дорожных чеков, отправленных в @@ банк-корреспондент @@, должен быть пронумерован, прошнурован, последний лист подписан руководителем и главным бухгалтером учреждения Банка и скреплен печатью учреждения Банка. Данный журнал ведется на бумажном носителе @@ [1] @@ либо в электронном виде с использованием программно-технических средств или в виде электронного документа в соответствии с законодательством Республики Беларусь об электронных документах.
*7.7. Расчеты центрального аппарата с филиалом № 519 за перевозку чеков «American Express» в банк МТБ осуществляются в соответствии с распоряжением Председателя Правления Банка.
Отдел по работе с валютными ценностями филиала № 519 ведет учет чеков, вывозимых в банк МТБ. Ответственным исполнителем отдела составляется реестр выполненных за отчетный период перевозок дорожных чеков «American Express» в банк МТБ (далее – Реестр перевозок) (приложение 18 к настоящей Инструкции). Реестр перевозок представляется в ***департамент валютного контроля и финансового мониторинга *** по системе «Клиент-банк» на исполнителя № 45 не позднее @@ 26 числа текущего месяца @@.
@@ В соответствии со строкой 6.6 раздела 9 настоящей Инструкции ответственный исполнитель департамента валютного контроля и финансового мониторинга на основании отчета о принятых чеках формирует реестр вывезенных на инкассо в банк-корреспондент дорожных чеков за отчетный период и на его основе рассчитывает сумму вознаграждения, подлежащую перечислению банку-корреспонденту, и оформляет мемориальный ордер с дополнительными реквизитами на сумму вознаграждения для передачи на исполнение & в департамент внутрибанковских операций & не позднее 12 часов последнего рабочего дня текущего месяца.
Мемориальный ордер с дополнительными реквизитами на сумму вознаграждения банку-корреспонденту подписывает директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга или лицо, имеющее право распорядительной & надписи на платежных документах & по операциям с дорожными чеками, согласно распоряжению Председателя Правления Банка.
После получения выписки по корреспондентскому счету «Ностро» со списанием вознаграждения банка-корреспондента за инкассо дорожных чеков ответственный исполнитель отдела по учету счетов «Ностро» осуществляет отражение суммы начисленного вознаграждения по счетам баланса Банка @@. *
8. ВОЗМЕЩЕНИЕ СТОИМОСТИ КУПЛЕННЫХ ДОРОЖНЫХ ЧЕКОВ, ИНКАССИРОВАННЫХ В @@ БАНК-КОРРЕСПОНДЕНТ @@
8.1. Возмещение стоимости купленных учреждениями Банка дорожных чеков осуществляет ***департамент валютного контроля и финансового мониторинга *** на основании выписки инобанка, представляемой отделом по учету счетов «Ностро» управления по учету корсчетов банка департамента международных и межбанковских расчетов (далее – отдел по учету счетов «Ностро»), и отчета филиала № 519 «О принятых от филиалов ОАО «АСБ Беларусбанк» и инкассированных в @@ банк-корреспондент @@ дорожных чеках «American Express».
Ответственный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга ***:
посредством ИАС «Форвард» программно формирует сводные мемориальные ордера ф. 1102090005 (Альбом форм документов, используемых в ОАО «АСБ Беларусбанк» для оформления банковских операций, утвержденный Правлением Банка 26.12.2001 (протокол № 50.10)) на зачисление иностранной валюты на субкорсчета филиалов – областных (Минского) управлений, филиалов г. Минска и & счет центрального аппарата & ;
передает сводный мемориальный ордер в отдел по учету счетов «Ностро» по системе «Клиент-банк» и на бумажном носителе.
Сводный мемориальный ордер, подписанный ответственным исполнителем и ***директором (заместителем директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга*** или иным лицом, имеющим право распорядительной & надписи на платежных документах & по операциям с дорожными чеками, хранится в соответствии с номенклатурой дел.
До введения в действие электронного документооборота, соответствующего требованиям законодательства Республики Беларусь, регламентирующего применение электронных документов, по операциям, указанным в пунктах 3.1, 5.2 и настоящем пункте, платежные документы (мемориальные ордера, распоряжения, платежные поручения) составляются на бумажном носителе & слова исключены & .
8.2. Ответственный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** в конце рабочего дня отправляет в отдел по работе с валютными ценностями филиала № 519 текстовый транзитный документ по системе «Клиент-банк», составленный на основании выписки, полученной из @@ банка-корреспондента @@, и содержащий следующую информацию:
наименование банка-корреспондента;
дату выписки по счету;
дату валютирования;
референс отправки чеков в @@ банк-корреспондент @@;
сумму поступившего покрытия по чекам.
8.3. *В соответствии с Договором не позднее @@ 11 часов последнего рабочего дня текущего месяца @@ ответственный исполнитель ***департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** на основании отчета о принятых чеках формирует реестр вывезенных на инкассо дорожных чеков в банк МТБ за отчетный период и на его основе оформляет:
мемориальный ордер с дополнительными реквизитами на сумму комиссии банку МТБ для передачи на исполнение & в департамент внутрибанковских операций & ;
платежное поручение в системе SC‑ H_SWIFT в формате МТ202 на перечисление суммы комиссии банку МТБ за принятые в отчетном периоде на инкассо дорожные чеки.
Мемориальный ордер с дополнительными реквизитами и платежное поручение в формате МТ202 на сумму вознаграждения банку МТБ подписывает ***директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** или лицо, имеющее право распорядительной & надписи на платежных документах & по операциям с дорожными чеками, согласно распоряжению Председателя Правления Банка *.
Затраты, связанные с оплатой вознаграждения банку-корреспонденту и банку МТБ за инкассо дорожных чеков, производятся за счет средств центрального аппарата.
Передача сообщения МТ202 департаменту международных и межбанковских расчетов для обработки и передачи по каналам СВИФТ в банки-корреспонденты осуществляется в соответствии с & & & пунктом 6.4 Инструкции № 123.6& & & .
8.4. ##В день установления факта несоответствия суммы денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет в инобанке, сумме дорожных чеков, отправленных на инкассо, или неполучения от банка-корреспондента покрытия за дорожные чеки, отправленные на инкассо, в сроки, предусмотренные Соглашением с инобанком, департамент валютного контроля и финансового мониторинга осуществляет следующие мероприятия:
информирует департамент по работе с ценностями и компанию-эмитента по данному факту;
при непредставлении инобанком номеров недостающих или утраченных чеков или иной информации в течение 3-х рабочих дней от даты запроса заявляет в «стоп-лист» компании «American Express» все дорожные чеки, находившиеся в данной посылке.
На основании докладной записки департамента валютного контроля и финансового мониторинга или СВИФТ-сообщения, полученного от банка-корреспондента, департамент по работе с ценностями:
направляет департаменту международных и межбанковских расчетов докладную записку, содержащую текст запроса инобанку по факту расхождения ожидаемой и зачисленной суммы и возможности оплаты суммы недостающих или утраченных дорожных чеков по их копиям/ксерокопиям;
информирует департамент безопасности по данному факту с целью проведения служебного расследования соблюдения процедуры формирования и отправки посылки в инобанк и определения причин недостачи или утери дорожных чеков;
направляет в адрес курьерской службы TNT Express запрос об этапах доставки посылки с дорожными чеками, по которой установлена недостача или утеря, и ее целостности;
по согласованию с инобанком вопроса оплаты недостающих/утерянных дорожных чеков на основании копий/ксерокопий направляет их в инобанк;
в случае отсутствия возмещения денежных средств по предъявленным к оплате копиям/ксерокопиям дорожных чеков в течение 7 банковских дней со дня их направления в инобанк, предоставляет департаменту международных и межбанковских расчетов распоряжение на перечисление суммы недостающих денежных средств учреждениям Банка со счета по учету дебиторской задолженности и передает все необходимые документы в юридический департамент и департамент безопасности для проведения соответствующих мероприятий по зачислению суммы на корреспондентский счет Банка.
Департамент по работе с ценностями осуществляет мероприятия по списанию задолженности в порядке, установленным Положением о порядке списания дебиторской задолженности, основных средств, нематериальных активов и иных товарно-материальных ценностей, утвержденным Правлением Банка 12.12.2001 (протокол № 47.9)##.
|
|