Задание 5

На основании данных об активах и пассивах центрального банка:

1) Составить упрощенный баланс центрального банка;

2) Внести изменения в упрощенный баланс после совершения центральным банком следующих операций: а) центральный банк предоставляет кредит коммерческим банкам ___; б) центральный банк продает государственные ценные бумаги коммерческим банкам на сумму ___; в) центральный банк покупает иностранную валюту у коммерческих банков на сумму ___; г) коммерческие банки обращаются в центральный банк за наличностью ___.

3) Объясните, как изменились свободные резервы банков после каждой операции и денежное предложение в стране, если денежный мультипликатор равен ___.

Таблица 19

Исходные данные для выполнения контрольной работы

10. ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

1. Верно ли, что ценность денег находится в обратной зависимости от уровня цен?

2. Необходимой экономической основой существования денег являются:

а) финансовые нужды государства;

б) потребности банковской системы;

в) товарное производство и обращение товаров;

г) потребности населения в деньгах.

3. Главным свойством денег является:

а) рентабельность;

б) платежеспособность;

в) ликвидность;

г) обращаемость.

4. Величина денежной массы, необходимой для обращения, непосредственно зависит:

а) от национального богатства страны;

б) количества товаров и услуг в стране;

в) суммы цен реализуемых товаров;

г) изменения числа жителей страны.

5. то определяет сегодня реальную стоимость банкноты:

а) стоимость бумаги, на которой она напечатана;

б) стоимость золота;

в) стоимость труда, затраченного на ее печатание;

г) стоимость товаров и услуг, которые можно на нее купить?

6. Бумажные деньги представляют собой:

а) знаки стоимости, разменные на золото;

б) остатки средств на счетах в банке;

в) знаки стоимости, наделенные принудительным курсом;

г) мысленно представляемые денежные знаки.

7. Целью выпуска кредитных денег является:

а) покрытие государственных расходов;

б) покрытие бюджетного дефицита;

в) рост количества денег в обращении;

г) кредитование хозяйства.

8. К действительным деньгам относятся:

а) чеки;

б) банкноты, векселя;

в) бумажные деньги;

г) золотые серебряные монеты.

9. К появлению кредитных денег привело:

а) неблагоприятный платежный баланс страны;

б) расширение сферы коммерческого и банковского кредита;

в) падение курса национальной валюты;

г) чрезмерный выпуск бумажных денег.

10. Деньги как средство обращения используются:

а) при погашении обязательств;

б) при выплате заработной платы;

в) в розничном товарообороте;

г) при погашении кредита.

11. Демонетизация золота – это:

а) процесс постепенной утраты золотом денежных функций;

б) снижение покупательной стоимости денежной единицы;

в) денежная система, при которой используются кредитные деньги, разменные на золото;

г) изменение золотого содержания денежной единицы.

12. Деньги как средство платежа используются:

а) при погашении обязательств;

б) при выплате заработной платы;

в) в розничном товарообороте;

г) при погашении кредита.

13. Функцию мировых денег выполняют:

а) все валюты;

б) все свободно конвертируемые валюты;

в) только свободно конвертируемые валюты;

г) международные денежные единицы.

14. Накопление денег в наличной форме – это …

15. Вмененные издержки хранения денег возникают при ….

16. Задание на соответствие:

17. Задание на соответствие:

18. Принцип построения денежной массы определяется:

а) по возрастанию ликвидности активов, входящих в состав денежной массы;

б) по убыванию ликвидности активов, входящих в состав денежной массы;

в) коммерческими банками;

г) центральным банком.

19. Денежный агрегат М1 включает:

а) наличные деньги и все депозиты;

б) монеты и бумажные деньги;

в) только наличные деньги;

г) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования.

20. Денежный агрегат М2 включает:

а) наличные деньги и все депозиты;

б) монеты и бумажные деньги;

в) только наличные деньги;

г) наличность и средства на расчетных, текущих счетах и счетах до востребования.

21. Между коммерческим банком и его клиентами проводятся операции:

а) предприниматель снимает наличные деньги со своего счета;

б) банк предоставляет фирме кредит на ее счет в данном банке;

в) физическое лицо вносит наличные деньги на депозит;

г) фирма перечисляет со счета в банке заработную плату работникам на их счета в данном банке.

Какое влияние окажет каждая операция на состояние средств коммерческого банка?

22. Задание на соответствие:

23. Коммерческие банки создают деньги:

а) при погашении ссуд;

б) при выдаче ссуд;

в) с помощью центрального банка;

г) за счет депозитов.

24. В банке Х внесены деньги на депозит – 10000 д.ед. Норма обязательных резервов – 10%. В результате действия банковского мультипликатора масса денег в обороте станет:

а) 9000 д.е.;

б) 19000 д.е.;

в) 90000 д.е.;

г) 100000 д.е.

25. Эмиссия безналичных денег:

а) вторична по отношению к эмиссии наличных денег;

б) первична по отношению к эмиссии наличных денег;

г) происходит одновременно с эмиссией наличных денег;

д) не имеет никакого отношения к эмиссии наличных денег.

26. Эмиссию денег:

а) осуществляет только центральный банк;

б) осуществляет государство;

в) осуществляют центральный и коммерческие банки;

г) осуществляют коммерческие банки.

27. Деньги, находящиеся в резервных фондах РКЦ ЦБ РФ:

а) считаются деньгами, находящимися в обращении;

б) не считаются деньгами, находящимися в обращении;

в) вообще не деньги;

г) сокращают массу денег в обращении, т.к. они находятся в «резерве».

28. Деньги, находящиеся в оборотных кассах РКЦ ЦБ РФ:

а) считаются деньгами, находящимися в обращении;

б) не считаются деньгами, находящимися в обращении;

в) вообще не деньги;

г) увеличивают массу денег в обращении.

29. Эмиссию наличных денег осуществляют:

а) только центральный банк;

б) государство;

в) центральный банк и коммерческие банки;

г) коммерческие банки.

30. Банкноты центрального банка обеспечены:

а) золотым запасом центрального банка;

б) объемом товаров и услуг;

в) активами центрального банка;

г) объемом валового внутреннего продукта.

31. Эмиссия наличных денег сегодня:

а) определяется государственной политикой;

б) осуществляется на основе решений Государственной Думы РФ;

в) зависит от потребности коммерческих банков в наличных деньгах, определяемой потребностью в них хозяйствующих субъектов;

г) зависит от потребности центрального банка в наличных деньгах.

32. Современные денежные системы развитых стран не используют:

а) установление официального золотого содержания денег;

б) выпуск банкнот Центральным банком;

в) установление официальной денежной единицы;

г) государственное регулирование денежного обращения.

33. Выпуск денежных знаков сверх потребностей товарного оборота может привести к:

а) дефляции;

б) инфляции;

в) появлению денежных суррогатов

г) деноминации.

34. Инфляция спроса характеризуется ростом цен, вызванным:

а) дефицитностью экономики;

б) ростом себестоимости товаров и услуг;

в) избыточной эмиссией денег, ростом государственного долга;

г) падением валютного курса национальной валюты.

35. Инфляция издержек характеризуется ростом цен, вызванным:

а) дефицитностью экономики;

б) ростом себестоимости товаров и услуг;

в) избыточной эмиссией денег, ростом государственного долга;

г) падением валютного курса национальной валюты.

36. Индекс цен – это показатель, выражающий:

а) относительное изменение среднего уровня цен на товары и услуги;

б) абсолютное изменение среднего уровня цен на товары и услуги;

в) степень девальвации национальной валюты;

г) темп роста ВВП.

37. Цель проведения денежной реформы:

а) стабилизация денежного обращения;

б) проведение комплекса мероприятий, направленных на повышение валютного курса национальной денежной единицы;

в) изменение действующего масштаба цен;

г) абсолютное изменение среднего уровня цен на товары и услуги.

38. При обращении полноценных денег ревальвация национальной валюты означает:

а) снижение золотого содержания денежной единицы;

б) увеличение золотого содержания денежной единицы;

в) аннулирование денежной единицы;

г) укрупнение действующего масштаба цен.

39. Антиинфляционная политика представляет собой комплекс мер по:

а) государственному регулированию экономики, направленному на установление контроля над инфляцией;

б) наращиванию денежной массы с целью ликвидации стагнации экономики;

в) постепенному переводу галопирующей инфляции в гиперинфляцию;

г) замене обесценившихся денег на новые.

40. Инфляция предложения – это:

а) инфляция, проявляющаяся в превышении спроса над предложением;

б) инфляция, проявляющаяся в росте цен из-за увеличения издержек производства;

в) инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией;

г) инфляция, порождаемая административно-управляемыми ценами.

41. Метод стабилизации денежного обращения, связанный с аннулированием обесценившейся денежной единицы и введением новой валюты:

а) ревальвация;

б) унификация;

в) нуллификация;

г) деноминация.

42. Девальвация выгодна:

а) экспортерам;

б) импортерам;

в) банкам;

г) заемщикам.

43. При проведении деноминации национальной валюты изменяется:

а) золотое содержание денежной единицы;

б) валютный курс;

г) масштаб цен;

д) структура денежной массы.

44. Недостаток денежных знаков в обращении может привести к:

а) дефляции;

б) инфляции;

в) появлению денежных суррогатов

г) деноминации.

45. Золотомонетный стандарт предусматривает:

а) обращение золотых монет, выполняющих все функции денег;

б) обмен банкнот на иностранные валюты, разменные на золото;

в) одновременное обращение золотых и серебряных монет;

г) размен банкнот на золотые слитки.

46. Денежная система, основанная на использовании двух металлов в качестве денег, - это:

а) дуализм;

б) биметаллизм;

в) двойной монометаллизм;

г) параллелизм.

47. Золотодевизный стандарт предусматривает:

а) обращение золотых монет, выполняющих все функции денег;

б) обмен банкнот на иностранные валюты, разменные на золото;

в) одновременное обращение золотых и серебряных монет;

г) размен банкнот на золотые слитки.

48. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины организаций возложен на:

а) центральный банк, который устанавливает каждому предприятию лимит кассы;

б) хозяйствующих субъектов;

в) обслуживающие коммерческие банки;

г) расчетно-кассовые центры.

49. В рыночной денежной системе центральный банк предоставляет денежные средства правительству:

а) в порядке кредитования под обеспечение;

б) на безвозмездной основе;

в) на кредитной основе без обеспечения;

г) в порядке эмиссии.

50. Задание на соответствие:

51. Задание на соответствие:

52. Для проведения безналичных расчетов банк открывает клиенту:

а) расчетные счета;

б) ссудные счета;

в) кредитную линию;

г) депозитные счета.

53. В финансовом секторе экономики проводятся расчеты между:

а) финансовыми организациями;

б) предприятиями;

в) кредитными организациями;

г) банком и предприятиями.

54. Форма безналичных расчетов, обеспечивающая гарантию платежа:

а) платежное поручение;

б) аккредитив;

в) чек;

г) инкассо.

55. Безналичные расчеты физическими лицами проводятся через:

а) коммерческие банки;

б) расчетно-кассовые центры;

в) банкоматы;

г) пластиковые карты.

56. Форма расчетов, посредством которой банк по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа:

а) чековая;

б) аккредитивная;

в) инкассовая;

г) вексельная.

57. Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основании:

а) счетов-фактур;

б) транспортных накладных;

в) расчетных документов;

г) векселей.

58. Аккредитив, открываемый в исполняющем банке путем предоставления ему права списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента, называется:

а) покрытый (депонированный);

б) коммерческий;

в) непокрытый (гарантированный);

г) отзывной.

59. При аккредитивной форме расчетов продукция оплачивается:

а) после отгрузки;

б) до отгрузки;

в) при получении покупателем;

г) в момент отгрузки.

60. Аккредитив, который может быть изменен или аннулирован банком-эмитентом без предварительного согласования с получателем средств:

а) безотзывной;

б) отзывной;

в) ордерный;

г) предъявительский.

61. Наличные деньги поступают в оборот:

а) население получает наличные из касс организаций;

б) деньги переводятся из кассы РКЦ в резервный фонд;

в) деньги поступают из касс коммерческих банков в кассы РКЦ;

г) деньги поступают из резервного фонда в кассу РКЦ.

62. Форма расчетов, при которой плательщик поручает обслуживающему банку произвести за счет средств, предварительно депонированных на счете, либо под гарантию банка, оплату товарно-материальных ценностей по месту нахождения получателя средств на условиях, предусмотренных плательщиком:

а) инкассовая;

б) аккредитивная;

в) вексельная;

г) клиринг.

63. Участник расчетов, в пользу которого осуществляется платеж по переводному векселю:

а) эмитент;

б) трассат;

в) трассант;

г) ремитент.

64. Цикл кругооборота наличных денег в экономике завершается, когда:

а) население оплачивает наличными товары в магазине;

б) деньги переводятся из кассы РКЦ в резервный фонд;

в) деньги поступают из касс коммерческих банков в кассы РКЦ;

г) деньги поступают из резервного фонда в кассу РКЦ.

65. Достоинством аккредитивной формы расчетов является:

а) простота оформления сделки;

б) быстрый товарооборот;

в) возможность выплаты наличными с аккредитива;

г) обеспечение гарантии платежа для получателя средств.

66. Лимиты остатка наличных денег в кассе для предприятий всех форм собственности устанавливают:

а) обслуживающие коммерческие банки;

б) расчетно-кассовые центры;

в) сами предприятия;

г) центральный банк.

67. Гарантийная надпись на векселе называется:

а) акцепт;

б) аллонж;

в) аваль;

г) индоссамент.

68. Банковская карта, которая позволяет ее владельцу осуществлять расчеты только в пределах суммы, находящейся на банковском счете клиента:

а) срочная;

б) кредитная;

в) дебетовая;

г) с овердрафтом.

69. Деятельность коммерческого банка по проведению расчетов с продавцами товаров и услуг по операциям с банковскими картами называется:

а) авторизация;

б) эквайринг;

в) домициляция

г) эмиссия банковских карт.

70. Передача прав по векселю называется:

а) аваль;

б) индоссирование;

в) протест векселя;

г) инкассирование.

71. Какая группа выигрывает от инфляции:

а) получатели фиксированного дохода;

б) заемщики;

в) кредиторы;

г) предприниматели.

72. Верно ли, что если цены ежегодно растут на 10%, то реальный доход у семей с фиксированным доходом уменьшается также на 10%?

73. Понятие «спрос на деньги» означает:

а) сумму денег, которые предприниматели хотели бы использовать для предоставления кредита при данной процентной ставке;

б) сумму денег, которую население хотело бы истратить на покупку товаров и услуг;

в) спрос на деньги со стороны активов;

г) совокупность спроса на деньги для сделок и спроса на деньги как на активы.

74. Спрос на деньги для сделок изменяется следующим образом:

а) возрастает при увеличении процентной ставки;

б) возрастает при снижении процентной ставки;

в) снижается при уменьшении объема номинального ВВП;

г) снижается по мере роста объема номинального ВВП.

75. Если объем номинального ВВП сократится, то:

а) возрастет спрос на деньги для сделок и общий спрос на деньги;

б) сократится спрос на деньги для сделок и общий спрос на деньги;

в) сократится спрос на деньги для сделок, но вырастет общий спрос на деньги;

г) спрос на деньги не изменится.

76. Спрос на деньги как на активы изменяется следующим образом:

а) возрастает при увеличении процентной ставки;

б) возрастает при снижении процентной ставки;

в) снижается при уменьшении объема номинального ВВП;

г) снижается по мере роста объема номинального ВВП.

77. Для сдерживания инфляции центральный банк проводит:

а) экспансионистскую денежно-кредитную политику;

б) адаптационную денежно-кредитную политику;

в) гибкую денежно-кредитную политику;

г) рестрикционную денежно-кредитную политику.

78. Цель проведения центральным банком продажи государственных ценных бумаг на открытом рынке – это:

а) увеличение денежного предложения;

б) уменьшение денежного предложения;

в) уменьшение спроса на деньги;

г) увеличение спроса на деньги.

79. Операции центрального банка, сокращающие количество денег в обращении – это:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) снижение ставки рефинансирования;

в) покупка иностранной валюты у коммерческих банков;

г) уменьшение нормы обязательных резервов.

80. К увеличению количества денег в обращении приводит:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

в) увеличение ставки рефинансирования;

г) уменьшение ставки рефинансирования.

81. При проведении политики ограничения доступа коммерческих банков к рефинансированию центральный банк:

а) повышает ставку рефинансирования;

б) понижает ставку рефинансирования;

в) «замораживает» ставку рефинансирования;

г) сокращает сроки выдаваемых кредитов.

82. Для изъятия избыточной ликвидности банковской системы центральный банк использует:

а) рефинансирование;

б) таргетирование;

в) депозитные операции;

г) ставку рефинансирования.

83. Установление ориентиров роста денежных агрегатов – это:

а) рефинансирование;

б) прямые количественные ограничения;

в) кредитная рестрикция;

г) таргетирование.

84. Операции на открытом рынке – это деятельность центрального банка по:

а) предоставлению кредитов коммерческим банкам;

б) кредитованию экономики;

в) купле-продаже государственных ценных бумаг;

г) эмиссии облигаций Банка России.

85. Установите соответствие:

11. рекомендуемая литература

1. Положение ЦБ РФ от 3.10.02 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» // Справочно-правовая система Консультант-Плюс Технология 3000, серия 200

2. Гражданский кодекс Российской Федерации: Части первая, вторая и третья

3) Постановление Правительства РФ от 18.07.94 № 849 «О порядке разработки и представления платежного баланса РФ» // Справочно-правовая система Консультант-Плюс Технология 3000, серия 200

4. Официальный сайт Центрального банка РФ в Интернете https:// www.cbr.ru.

5. Официальный сайт Международного валютного фонда https://www.imf.org.ru.

ОГЛАВЛЕНИЕ