Вид и предмет конкурса.

КОНКУРСНАЯ ДОКУМЕНТАЦИЯ

по отбору банков на право заключения с Региональным Фондом поддержки предпринимательства и развития конкуренции Республики Ингушетия

договоров банковского вклада (депозита)

Назрань

Г.

Раздел I. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ КОНКУРСА.

ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ.

Законодательное регулирование.

Настоящая Конкурсная документация подготовлена в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Приказом Министерства экономического развития Российской Федерации от 1 июля 2014 г. N 411 «Об организации проведения конкурсного отбора субъектов Российской Федерации, бюджетам которых в 2014 году предоставляются субсидии из федерального бюджета на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства субъектами Российской Федерации».

Организатор, официальное печатное издание, официальный сайт.

1.1.1. Организатором настоящего конкурса является Региональный Фонд поддержки предпринимательства и развития конкуренции Республики Ингушетия (далее – Организатор конкурса, Фонд)

Адрес: 386101, Республика Ингушетия, г. Назрань, ул. Муталиева, 64.

График работы: с 09.00 до 17.00, перерыв с 13.00 до 14.00. Выходные дни – суббота, воскресенье.

Контактное лицо: Ужахов Аскер Ужахович.

Телефон/факс: +7(8732) 22-34-27.

Адрес электронной почты: RFPP@inbox.ru

1.1.2. Информация о конкурсе публикуется и размещается:

1) в официальном печатном издании – «Сердало»;

2) на официальном сайте Фонда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет – www.fondmagas.ru

Вид и предмет конкурса.

Предметом конкурсного отбора является право на заключение с Фондом договора банковского вклада (депозита) на следующих обязательных условиях:

процентная ставка – не менее 10, 00 (Десяти) процентов годовых;

1) срок действия договора банковского вклада (депозита) – до 365-366 дней;

2) невозможность одностороннего изменения процентной ставки в сторону уменьшения в течение срока действия договора банковского вклада (депозита);

3) ежемесячная выплата процентов по вкладу (депозиту);

4) сумма, размещаемая во вклад (депозит) в одном банке (с учетом средств, размещенных в этом банке ранее) не более: 105 000 000 (Сто пять миллионов) рублей.

1.2.1. Объем денежных средств, предназначенных для размещения во вклады (депозиты) в банках-победителях настоящего Конкурса, составляет 33 845 129 (Тридцать три миллиона восемьсот сорок пять тысяч сто двадцать девять) рублей.

1.3. Отбор участников конкурса, рассмотрение и оценка конкурсных предложений, определение победителей конкурса осуществляется Конкурсной комиссией утверждаемой Генеральным директором Фонда.

1.4. Конкурс проводится в 2 этапа: предварительный отбор участников и оценка конкурсных предложений. По результатам оценки конкурсных предложений отбираются участники конкурса, у которых будут открыты депозитные счета для размещения средств Фонда.

1.5. По результатам оценки конкурсных предложений отбираются участники конкурса, соответствующие требованиям конкурсной документации. Между ними распределяется заявленный в п. 1.2.1 объем средств Фонда. Распределение средств Фонда производится в соответствии с пунктами 7.7. – 7.9 настоящей конкурсной документации.

1.6. Депозитный договор должен предусматривать:

а) условия размещения и объем лимита Гарантийных средств Фонда, размещаемого в кредитной организации;

б) выплату процентов по депозитному договору с ежемесячной периодичностью, либо капитализацию процентов (ежемесячное увеличение депозита на сумму начисленных процентов по депозиту);

в) перечисление процентов на расчетный счет, указанный организатором конкурса, если выплата процентов по депозитному договору производится с ежемесячной периодичностью не позднее 5 рабочих дней после истечения месяца;

г) срок размещения денежных средств со дня следующего за зачислением денежных средств на депозитный счет в соответствии с подписанным договором 365-366 дней;

д) отсутствие требования по изменения процентной ставки в сторону уменьшения в течение срока действия договора банковского вклада (депозита);

е) частичное изъятие с вклада суммы средств в размере до 10 (десяти) процентов от первоначально размещенных средств без изменения установленной процентной ставки на остаток средств и изымаемые денежные средства. Снятие указанных средств должно быть произведено не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты поступления письменного заявления от Организатора конкурса;

1.6.1. Участниками конкурса могут быть Банки, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации и удовлетворяющие следующим условиям:

1) наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;

2) наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за последний завершенный отчетный год, а также отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний завершенный отчетный год по банку или банковской группе, (при вхождении банка в банковскую группу);

3) отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России (данная справка должна быть выдана соответствующим территориальным подразделением Банка России). К данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

4) величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;

5) величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1, 75 млрд. рублей, определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 г. № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (соответствует коду «AR_0» в форме отчетности 0409135);

6) показатель достаточности капитала (норматив H1.0) не ниже 10.2% (при норме 10%) или не ниже 11, 2% (при норме 11%);

7) отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка; В соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);

8) отсутствие фактов просроченной задолженности по ранее размещенным депозитам Фонда;

9) просроченная задолженность по кредитному портфелю банка не должен превышает 12%, определяется в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (Раздел 4 Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства»);

10) доля кредитов 3 - 5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка, которая не должна превышать 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 г. N 2332-У " О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2009 г., регистрационный N 15615) в редакции Указаний Банка России от 17 июня 2010 г. N 2470-У (зарегистрировано в Минюсте России 18 июня 2010 г., регистрационный N 17590), от 13 декабря 2010 г. N 2539-У (зарегистрировано в Минюсте России 22 декабря 2010 г., регистрационный N 19313), от 12 мая 2011 г. N 2627-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 июня 2011 г., регистрационный N 21060), от 9 декабря 2011 г. N 2742-У (зарегистрировано в Минюсте России 16 декабря 2011 г., регистрационный N 22650), от 18 июня 2012 г. N 2835-У (зарегистрировано в Минюсте России 10 июля 2012 г., регистрационный N 24863), от 24 августа 2012 г. N 2867-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 сентября 2012 г., регистрационный N 25499), от 3 декабря 2012 г. N 2926-У (зарегистрировано в Минюсте России 20 декабря 2012 г., регистрационный N 26203) (форма отчетности 0409115);

11) требования по кредитованию субъектов малого предпринимательства в размере объема средств, размещенных на депозите данного банка, по согласованной с Фондом кредитной ставке.

12) участвующие в системе страхования вкладов;

13) имеющие положительные финансовые результаты деятельности кредитной организации (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год;

14) наличие в договоре банковского вклада (депозита) возможность безусловного изъятия части средств до 10% с депозитного счета без потери доходности для осуществления выплат в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения уведомления управляющей компанией или банком;

15) согласие с условиями настоящей Конкурсной документации.

16) согласие на раскрытие информации Банком России для Минэкономразвития России на период действия договора банковского вклада (депозита) по следующим показателям:

- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все отчетные даты в течение последних шести месяцев);

- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25.02.1999№ 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

- отсутствие у кредитной организации в течение последнего полугодия просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России, и процентов по ним;

- положительные финансовые результаты деятельности кредитной организации (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год;

- на срок до 1 (одного) года включительно и до востребования российская кредитная организация должна иметь рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации

или в иностранной валюте, присвоенный одним из международных рейтинговых агентств либо национальных рейтинговых агентств, аккредитованных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на уровне не ниже следующих минимальных значений:

Fitch Ratings – «B+»;

Standard & Poor’s – «B+»;

Moody's Investors Service – «B1»;

Указанные финансовые показатели определяются в соответствии с Указанием Банка России от 12 ноября 2009 №2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (формы отчетности 0409101, 0409134, 0409135, 0409115).

Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние 3 отчетные даты.