Подготовка к проведению проверок кредитных организаций (их филиалов)

Указанием ЦБР от 27 октября 2006 г. N 1737-У в пункт 4.1 настоящей Инструкции внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.1. Подготовка к проведению проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее - предпроверочная подготовка) осуществляется на основе имеющейся в Банке России информации для уточнения вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и определения объема выборки документов (информации), необходимых для проведения проверок, с учетом предварительного анализа и оценки:

- финансового состояния кредитных организаций;

- подверженности кредитных организаций (их филиалов) рискам;

- систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитных организаций (их филиалов);

- достоверности представляемой в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов);

- устранения нарушений и недостатков, выявленных в ходе предшествующих проверок кредитных организаций (их филиалов);

- исполнения кредитными организациями (их филиалами) требований Федерального закона " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также иных федеральных законов.

4.2. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут осуществляться:

- без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала);

- с предварительным уведомлением кредитной организации (ее филиала).

4.3. Предварительное уведомление о проведении проверки направляется руководителю кредитной организации (ее филиала).

4.3.1. Предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) может содержать требования о совершении кредитной организацией (ее филиалом) конкретных действий по обеспечению содействия в проведении проверки:

- подготовке документов (информации) по вопросам, подлежащим проверке, либо необходимых для ее обеспечения;

- проведении организационных мероприятий, в том числе выделении отдельного служебного помещения для рабочей группы, оборудовании его организационно-техническими средствами;

- совершении иных действий по обеспечению содействия в проведении проверки.

4.3.2. Предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) составляется в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции или в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции - при проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала).

4.3.3. В предварительное уведомление о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), по результатам проведения которой должен быть составлен сводный акт проверки, включается перечень филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), на основании актов проверок которых предполагается составлять сводный акт проверки.

4.4. Проверка кредитной организации (ее филиала) по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала).

См. Методические рекомендации по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБР в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, направленные письмом ЦБР от 6 апреля 2005 г. N 56-Т

См. Методические рекомендации по проведению проверки организации внутреннего контроля в кредитных организациях, направленные письмом ЦБР от 24 марта 2005 г. N 47-Т

Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" см. Указание оперативного характера ЦБР от 19 августа 2004 г. N 103-Т