Операции по обмену наличной иностранной валюты через сеть обменных пунктов

К валютно-обменным операциям с инвалютой и именными чеками относятся:

- покупка физическим лицом – резидентом и нерезидентом наличной иностранной валюты за наличные гривны;

- продажа физическим лицом – резидентом наличной иностранной валюты за наличные гривны;

- обратный обмен физическим лицом – нерезидентом использованных наличных гривен на наличную инвалюту;

- покупка-продажа дорожных чеков за наличную иностранную валюту, а также покупка – продажа дорожных чеков за наличные гривны;

- конвертация (обмен) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на иностранную валюту другой страны;

- принятие на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.

Пункты обмена иностранной валюты банка (финансового учреждения) – это составная часть собственного операционного зала банка (финансового учреждения, где осуществляются валютно-обменные операции с инвалютой и дорожными чеками для физических лиц - резидентов и нерезидентов).

Пункты обмена инвалюты, которые работают на основе агентского соглашения – это составная часть собственного операционного зала банка (финансового учреждения), или помещения, которое на правах собственности или аренды принадлежат агенту, в котором юридическое лицо – резидент, который заключил агентское соглашения с банком (финансовым учреждением) и согласно с законодательством Украины осуществляет валютно-обменные операции с иностранной валютой физических лиц – резидентов и нерезидентов.

Открывать пункты обмена валюты для осуществления валютно-обменных операции, в том числе на основании заключенных с юридическими лицами – резидентами агентских соглашений, согласованных с соответствующими территориальными управлениями НБУ, имеют право:

- банки, которые получили банковскую лицензию и письменное разрешение НБУ на осуществление неторговых операций с валютными ценностями;

- финансовые учреждения, которые получили генеральную лицензию НБУ на осуществление операций с валютными ценностями;

Открытие пунктов обмена валюты банком (финансовым учреждением) разрешается только на территории того территориального управления, на территории которого расположен этот банк (финансовое учреждение).

С целью организации бесперебойной работы пунктов обмена валюты банки (финансовые учреждения) самостоятельно устанавливают для них размер аванса в наличной инвалюте и наличных гривнах и до начала рабочего дня обеспечивают пункты обмена валюты средствами согласно установленных объемов, а также обеспечивают эти пункты бланками строгой отчетности – справками и квитанциями об осуществлении валютно-обменных операций по установленным формам, реестрами для учета по каждому виду операций, которые осуществляют эти пункты обмена валюты.

В случае нарушения банками и их агентами норм по порядку и осуществлению валютно-обменных операций на территории Украины банки несут ответственность согласно статье 73 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».