Порядок здійснення факторингових оперцій

3.1. Факторинг здійснюється шляхом відступлення Клієнтом Фактору Права вимоги до Дебіторів за Розрахунковими документами, якими оформлено здійснення Поставки. Права вимоги, які не передбачають відстрочки платежу, до Факторингу за цією Угодою не приймаються. Перелік Дебіторів та умови відступлення Прав вимог до них наведено в Додатку №1 до цієї Угоди.

3.2. Розрахункові документи, за якими Права вимог відступаються Клієнтом Фактору, вносяться до Реєстру, що складається за формою, наведеною у Додатку № 2 до цієї Угоди, у двох примірниках – по одному для кожної Сторони.

3.3. Факторинг може здійснюватись без надання Факторингового фінансування Клієнту під відступлені Права вимоги або з наданням Факторингового фінансування Клієнту на умовах, визначених цією Угодою, але не більше Ліміту фінансування та в межах встановлених Лімітів на дебіторів. Обсяг Прав вимог, які Клієнт відступає Фактору не обмежується.

3.3.1. Клієнт самостійно визначає бажану форму здійснення Факторингу за відступленими ним Фактору Правами вимог – з наданням Факторингового фінансування, або без такого, та вносить до Реєстру інформацію про необхідність надання фінансування під відступлені Права вимоги, які включені до Реєстру.

3.3.2. Послуги з Факторингового розрахункового обслуговування дебіторської заборгованості та з Факторингового інформаційно-аналітичного забезпечення Клієнта, надаються за усіма відступленими Правами вимоги. Послуги з Факторингового фінансування надаються лише за тими Правами вимоги, за якими Клієнт у Реєстрі зазначив необхідність здійснення фінансування, а Фактор погодив можливість такого фінансування.

3.4. Строк, який залишився до виконання Дебітором платежу за Правом вимоги, яке відступається, та за яким Клієнт бажає отримати Факторингове фінансування, на момент надання Клієнтом Реєстру не повинен бути меншим ніж 4 (чотири) календарних днів.

3.5. Підготовлений Реєстр Розрахункових документів, Права вимоги за якими відступаються, Клієнт надає Фактору у електронному вигляді, та одночасно / протягом __ календарних / робочих днів з моменту надання Реєстру в електронному вигляді* надає оригінал цього Реєстру.

*-необхідно вибрати потрібне формулювання пункту

3.6. Одночасно з наданням / протягом ___ календарних / робочих днів з моменту надання* Реєстру в електронному вигляді, Клієнт надає Фактору оригінали Розрахункових документів, які включені до Реєстру. Оригінали відступлених Розрахункових документів залишаються у Фактора.

*-необхідно вибрати потрібне формулювання пункту

3.6.1. Клієнт несе відповідальність за дійсність кожного з Прав вимог, які він відступає Фактору.

3.6.2. На вимогу Фактора Клієнт зобов’язаний надати інші документи, пов’язані з відступленим Права вимоги.

3.6.3. Фактор не пізніше двох робочих днів починаючи з дня (включно) отримання Реєстру у електронному вигляді, а також копій Розрахункових документів (за запитом Фактора) та інших документів, що можуть вимагатися відповідно до п.3.6.2., перевіряє документи, та приймає рішення щодо можливості надання Факторингового фінансування за Правами вимоги.

3.6.3.1. У випадку виявлення розбіжностей між даними, зазначеними Клієнтом у Реєстрі та даними, зазначеними у Розрахункових документах, переважну силу мають дані, зазначені у Розрахункових документах.

3.6.3.2. Фактор може відмовити у наданні Факторингового фінансування будь-якого з Прав вимог, що зазначені Клієнтом в Реєстрі (відкличне зобов’язання).

3.6.4. У разі, якщо на момент надання Авансу, сума такого Авансу за відповідним Реєстром буде перевищувати встановлений у п.2.5. цієї Угоди Ліміт фінансування, або Ліміт на дебітора, що встановлений згідно Додатку № 1 до цієї Угоди, Фактор здійснює надання Авансу за цим Реєстром частково у сумі, що не перевищує відповідний ліміт, або відмовляє у наданні такого Авансу.

3.6.5. За відступленими Правами вимог, за якими не надано Факторингового фінансування, Фактором надаються послуги по Факторинговому розрахунковому обслуговуванню дебіторської заборгованості та Факторинговому інформаційно-аналітичному забезпеченню Клієнта.

3.6.6. Відступлення Клієнтом Фактору Права вимоги вважається здійсненим з моменту надання Фактором згоди на таке відступлення. Така згода виражається за допомогою системи „Інтернет-Клієнт-Банк” шляхом заповнення, підписання та зустрічного направлення Фактором Клієнту Повідомлення-відповіді щодо кожного Реєстру, отриманого згідно п.3.5. цієї Угоди. Форма Повідомлення-відповіді наведена в Додатку №8 до цієї Угоди.

3.6.6.1. У разі направлення Фактором Клієнту Повідомлення-відповіді про відмову в прийнятті відступлення Прав вимоги у відповідь на отриманий Реєстр, вважається, що згоди не досягнуто і, відповідно, відступлення Прав вимоги не відбулося.

3.6.7. У випадку виявлення розбіжностей між даними, зазначеними Клієнтом у Реєстрі та даними, що містяться у Розрахункових документах та у випадку, передбаченому п.5.2.17. цієї Угоди, Фактор за допомогою системи „Інтернет-Клієнт-Банк” направляє Клієнту Повідомлення про зворотне відступлення Прав вимог, форма якого наведена в Додатку №9 до цієї Угоди. Зворотне відступлення Прав вимог вважається здійсненим з моменту отримання Клієнтом такого Повідомлення Фактора.

3.6.7.1. У разі, якщо на момент отримання Повідомлення про зворотне відступлення Прав вимог існує заборгованість за Авансом за Правами вимоги, переліченими в такому Повідомленні, Клієнт надає право Фактору здійснити договірне списання коштів у сумі, необхідній для погашення заборгованості за Авансом у порядку, передбаченому п.3.12. цієї Угоди.

3.6.8. Після оформлення відступлення Клієнтом Прав вимоги, згідно пп.3.3.-3.6. цієї Угоди, щодо яких надається Факторингове фінансування у відповідності до умов цієї Угоди, Фактор перераховує кошти в розмірі грошового зобов'язання, за яким йому відступлені Права вимоги, на поточний рахунок Клієнта №2600____________, відкритий в ___ ПАТ “УКРСОЦБАНК”, МФО ____, у наступному порядку:

3.6.8.1. Аванс у розмірі, визначеному п.2.6. цієї Угоди, проценту від суми того відступленого Права вимоги, яке Фактор згідно п.3.6.3. цієї Угоди визначив, як можливе для надання Факторингового фінансування – не пізніше наступного робочого дня після дня прийняття Фактором рішення про надання Факторингового фінансування за Реєстром / за Реєстром та за умови наявності у Фактора оригіналу такого Реєстру /за Реєстром та за умови наявності у Фактора оригіналу такого Реєстру та оригіналів Розрахункових документів, які включені до Реєстру.*

*-необхідно вибрати потрібне формулювання пункту.

3.6.8.2. Залишковийплатіж за проавансованими згідно п.3.6.8.1. цієї Угоди відступленими Правами вимоги – не пізніше наступного робочого дня, після дня надходження коштів від Дебітора в рахунок виконання перед Фактором зобов'язань за цими Правами вимоги. Днем надходження коштів від Дебітора є день надходження суми грошових коштів в рахунок оплати відповідного Права вимоги на рахунок Фактора, визначений в п.5.1.2. цієї Угоди. Під час обробки платежу який надійшов від Дебітора, Фактор здійснює погашення відступлених Прав вимог у порядку, що визначений Додатком № 7 до цієї Угоди.

3.7. За Правами вимоги, по яких не здійснювалося надання Авансу Клієнту або відсутня заборгованість за Авансом, перерахування Фактором коштів здійснюється на рахунок, вказаний в п.3.6.8. цієї Угоди не пізніше наступного робочого дня за днем надходження від Дебітора грошових коштів у повному або частковому розмірі в рахунок оплати зобов’язання перед Фактором за відповідним Правом вимоги. Під час обробки платежу, який надійшов від Дебітора, Фактор здійснює погашення відступлених Прав вимог у порядку, що визначений Додатком № 7 до цієї Угоди.

3.8. Грошові кошти за платежами від Дебіторів, у т.ч., в яких у призначенні платежу зазначено реквізити Розрахункового документа, Право вимоги за яким Клієнт не відступав Фактору, та/або без зазначення реквізитів Розрахункового документа, та/або за яким Дебітор вже раніше виконав своє зобов’язання перед Фактором, Фактор направляє на оплату заборгованості за відступленими Правами вимоги у порядку, що визначений Додатком № 7 до цієї Угоди.

3.8.1. У випадку одержання Фактором платежу на рахунок, визначений п.5.1.2. цієї Угоди від третьої особи, яка відсутня в переліку Дебіторів, наведених у Додатку № 1 до цієї Угоди, Фактор з'ясовує характер такого платежу, та, у випадку підтвердження помилковості платежу повертає такий платіж відправникові.

3.9. Тривалість Періоду очікування надходження коштів від Дебітора за цією Угодою визначено п.2.7. цієї Угоди. Період очікування починається наступного календарного дня після закінчення Періоду платежу. В Період очікування:

3.9.1. Клієнт зобов’язаний сприяти отриманню Фактором платежу від Дебітора за відступленими Правами вимоги, та у випадку неотримання Фактором зазначеного платежу до закінчення Періоду очікування, повинен здійснити погашення заборгованості у сумі отриманого Авансу за відповідним Правом вимоги не пізніше останнього робочого дня Періоду очікування.

3.9.2. Повернення Авансу здійснюється шляхом перерахування суми грошових коштів у розмірі заборгованості по Авансу на рахунок, визначений п.5.1.2. цієї Угоди. Фактор здійснює зарахування отриманих грошових коштів у порядку, що визначений Додатком № 7 до цієї Угоди.

3.9.3. Після повернення Клієнтом коштів у сумі отриманого Авансу за неоплаченим Дебітором Правом вимоги, Фактор продовжує надання послуг з Факторингового розрахункового обслуговування дебіторської заборгованості та з Факторингового інформаційно-аналітичного забезпечення Клієнта за таким Правом вимоги з метою отримання платежу від Дебітора та перерахування його Клієнту згідно п.3.7. цієї Угоди.

3.9.4. Фактор вживає всіх необхідних заходів щодо отримання платежу від Дебітора. Доцільність вжиття тих чи інших заходів в кожній окремій ситуації визначається Фактором самостійно.

3.10. У разі неповернення Клієнтом коштів за отриманим Авансом згідно п.3.9.1. цієї Угоди, та виникнення за таким Авансом Простроченої заборгованості, Фактор має право здійснити погашення зустрічних однорідних вимог та направити кошти, які належні до сплати Клієнту згідно з цією Угодою, на погашення такої Простроченої заборгованості у порядку, що визначений у Додатку № 7 до цієї Угоди.

3.11. У випадках, передбачених п.5.3.26 цієї Угоди Сторони здійснюють Зворотне відступлення Прав вимог. З цією метою Клієнт складає перелік, до якого вносить Права вимоги, які підлягають Зворотному відступленню та по кожному з таких Прав вимог зазначає причину здійснення Зворотного відступлення. Перелік складається згідно з обов’язковою формою, яка наведена у Додатку № 4 до цієї Угоди, у двох примірниках – по одному для кожної із Сторін. Підготовлений перелік в електронному вигляді Клієнт надає Фактору по системі " Інтернет Клієнт-Банк" електронним файлом у форматі MS Word, який повинен бути підписаний електронним цифровим підписом уповноважених осіб Клієнта. Одночасно, Клієнт надає Фактору оригінал переліку на паперових носіях, який повинен бути підписаний уповноваженими особами Клієнта та завірений печаткою Клієнта та оригінали підтверджуючих документів щодо причин здійснення зворотного відступлення.

3.11.1. Одночасно з передачею переліку відступлених Прав вимог, по яких здійснюється Зворотне відступлення, Клієнт здійснює перерахування грошових коштів у сумі непогашеної частини Авансу за цими Правами вимоги на рахунок Фактора, зазначений в п.5.1.2. цієї Угоди. В призначенні платежу Клієнт зазначає “Повернення авансу для здійснення Зворотного відступлення за ГУФ від ______ №_____. Без ПДВ”.

3.11.2. Після підписання переліку Сторонами, та за умови відсутності заборгованості по Авансу, Фактор призупиняє надання інших послуг Факторингу за Відступленими Правами вимоги, по яких сторони здійснюють Зворотне відступлення прав вимог. На вимогу Клієнта Фактор повертає йому оригінали Розрахункових документів.

3.12. Укладанням цієї Угоди Клієнт надає право Фактору здійснювати договірне списання грошових коштів, з поточного рахунку Клієнта, визначеного в п. 3.6.8. цієї Угоди, а також з будь-яких інших рахунків Клієнта, що відкриті в ПАТ “УКРСОЦБАНК”, у розмірі існуючої заборгованості за цією Угодою, та усіма Додатковими договорами (Договорами про внесення змін) до неї, у тому числі за Авансом, нарахованими процентами, платою Фактору, а також можливою неустойкою (штраф, пеня) у відповідності до вимог чинного законодавства України, в порядку та у спосіб що йому не суперечать, в наступні строки/терміни:

3.12.1. Кошти у сумі отриманого Авансу, у разі її несплати Клієнтом у строки, визначені п. 3.9.1. та п.3.11. цієї Угоди – наступного робочого дня після спливу таких строків, а у випадку, передбаченому п.3.6.7.1. цієї Угоди – в день направлення Клієнту Повідомлення про зворотне відступлення Прав вимог. У разі, якщо на рахунках Клієнта будуть відсутні грошові кошти у достатній сумі - в день надходження грошових коштів на зазначені рахунки

3.12.2. Суму плати Фактору, яка нараховується відповідно до статті 4 цієї Угоди, у разі її несплати у строк, визначений п.4.2.1. цієї Угоди – наступного робочого дня після спливу такого строку, а у разі, якщо на рахунках Клієнта будуть відсутні грошові кошти у достатній сумі - в день надходження грошових коштів на зазначені рахунки.

3.12.3. Суму можливих штрафних санкцій, яка нараховується згідно статті 6 цієї Угоди – у строки передбачені п.6.4. цієї Угоди, а у разі, якщо на рахунках Клієнта будуть відсутні грошові кошти у достатній сумі - в день надходження грошових коштів на зазначені рахунки.

3.13. У випадку, якщо валюта на поточних рахунках, що відкриті в установах Фактора, є відмінною від валюти виконання зобов’язань за цією Угодою, Клієнт надає доручення Фактору самостійно здійснювати купівлю/продаж, обмін відповідної валюти, необхідної для погашення заборгованості за цією Угодою, на міжбанківському валютному ринку України за курсом, що діятиме на дату здійснення цієї операції.

3.13.1. Клієнт доручає Фактору перерахувати з поточних рахунків, відкритих в установах Фактора, на рахунок, призначений для купівлі-продажу/обміну валюти, грошові кошти у розмірі, необхідному для купівлі/продажу, обміну іноземної валюти, сплати, зокрема, збору на обов’язкове державне пенсійне страхування до Пенсійного фонду України, а також інших обов’язкових зборів та необхідних платежів, якщо це вимагається та у розмірі, визначеному діючим законодавством України, та утримання комісійної винагороди в гривні відповідно до Договору банківського рахунку.

3.13.2. Клієнт доручає Фактору перерахувати придбану національну валюту на відповідні поточні рахунки Клієнта.

3.14. Списання грошових коштів здійснюється Фактором на підставі меморіального(-них) ордеру(-рів), оформленого(-них) Фактором, для задоволення своїх вимог відповідно до умов цієї Угоди.

3.14.1. У разі недостатності суми коштів для виконання зобов’язань Клієнта за цією Угодою у повному обсязі, погашення відповідних вимог Фактора здійснюється у порядку, який визначений додатком 7 до цієї Угоди.

3.14.2. Вартість послуг Фактора, а також інші необхідні платежі, відшкодовуються за рахунок Клієнта.

3.14.3. Списання грошових коштів проводиться Фактором без додаткових погоджень з Клієнтом.

3.15. Фактор має право зупинити надання Факторингового фінансування в цілому за цією Угодою або в межах лімітів на окремих Дебіторів до моменту повного погашення існуючої заборгованості за за отриманими Авансами у наступних випадках:

3.15.1. За наявності Простроченої заборгованості Клієнта за зобов'язаннями щодо погашення заборгованості за сумою отриманого Авансу або щодо Зворотного відступлення.

3.15.2. Погіршення фінансового стану Клієнта або платіжної дисципліни чи репутації окремих Дебіторів.

3.15.3. У випадку виявлення розбіжностей між обсягом Поставок, здійснених Дебіторам за даними звітності, наданої Клієнтом згідно з п.5.3.14. цієї Угоди, та фактичним обсягом відступлених Фактору Прав вимог.

3.15.4. У випадку виявлення розбіжностей чи помилок у Розрахункових документах, Право вимоги за якими відступлено Фактору.

3.16. Сторони домовляються про те, що всі контракти Клієнта з Дебіторами, які наявні у Додатку №1 до цієї Угоди, не можуть бути зміненими або розірваними без письмового погодження Фактора. Якщо після прийняття вказаних Контрактів до факторингу, такі Контракти будуть розірвані або до їх умов будуть внесені зміни, то всі несприятливі наслідки для Фактора, пов'язані з такими діями, несе Клієнт, оскільки вважається, що Клієнт та Дебітор уклали такі зміни на свій розсуд.

СТАТТЯ 4.