Визначення термінів

ГЕНЕРАЛЬНА УГОДА ФАКТОРИНГУ № ______

СТОРОНА 1. Юридична особа за законодавством України ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО " УКРСОЦБАНК", ідентифікаційний код 00039019, місцезнаходження: м. Київ, вул. Ковпака, 29, надалі за текстом - " Фактор", в особі _________________________, який(яка) діє на підставі Довіреності __________________________________ від " ___" _______________ р. №_____ з однієї сторони,

та

СТОРОНА 2. Юридична особа за законодавством України: ______________ _________________________________________________________________________, надалі за текстом - " Клієнт", в особі _____________________________________, який діє на підставі ____________________________ від " ___" ___________ _______ р. №______ з другої сторони,

надалі за текстом разом - " Сторони", а окремо - " Сторона",

________________________________ року в місті ________________ (Україна),

уклали цю Генеральну угоду факторингу, надалі за текстом - " Угода", про наступне:

СТАТТЯ 1

ВИЗНАЧЕННЯ ТЕРМІНІВ

1.1. Аванс – грошові кошти в розмірі, що не перевищує встановлений цією Угодою відсоток від суми грошового зобов’язання, за яким Фактору відступлені Права вимоги, що не може перевищувати обсяг встановленого Ліміту фінансування та/або Ліміту на кожного з Дебіторів та які можуть бути перераховані Фактором Клієнту згідно з умовами цієї Угоди.

1.2. Дебітори (боржники по відношенню до Клієнта) – треті особи, перелік яких визначений в Додатку №1 до цієї Угоди, Право вимоги до яких Клієнт відступає Фактору.

1.3. Залишковий платіж – різниця між Сумою відступленого Права вимоги та сумою Авансу, що існує на певну дату.

1.4. Зворотне відступлення – право Фактора у випадках, передбачених цією Угодою, відступити Клієнту Право вимоги до Дебітора, якому кореспондує обов’язок Клієнта викупити таке Право вимоги, яке раніше Клієнт відступив Фактору. У випадку, якщо Фактор скористається правом Зворотного відступлення, Клієнт зобов’язаний прийняти Права вимоги, які йому зворотно відступлені Фактором та повернути Фактору кошти за отриманим Авансом.

1.5. Контракт – договір/контракт/угода, укладений(а) між Клієнтом та Дебітором щодо поставки (купівлі-продажу) товарів на умовах відстрочки платежу, та прийнятий(а) на факторингове обслуговування згідно з цією Угодою.

1.6. Ліміт на Дебітора – частина Ліміту фінансування, максимальна сума грошових коштів, в межах якої Фактором здійснюється надання Авансу Клієнту під відступлені ним Права вимоги щодо кожного окремого Дебітора. Розмір Ліміту на Дебітора визначається Додатком № 1 до цієї Угоди, та регламентується цією Угодою.

1.7. Ліміт фінансування – максимальна сума грошових коштів, в межах якої Фактором надається Клієнту Аванс під відступлене ним Право вимоги.

1.8. Номінальна вартість Поставки – вартість партії товару, яка відвантажена Клієнтом Дебітору та яка вказана у Розрахунковому документі, яким оформлено таку Поставку.

1.9. Період очікування – додатковий період, узгоджений між Клієнтом та Фактором, під час якого Фактор застосовує до Дебітора процедури інформування про строки оплати заборгованості, та щодо збору його грошових коштів. У разі здійснення затримки оплати Дебітором своєї заборгованості, що відступлена Клієнтом Фактору, Клієнт протягом даного періоду повинен здійснити повернення Фактору коштів у сумі раніше отриманого Авансу. Строк Періоду очікування встановлюється цією Угодою. Протягом періоду очікування за користування Авансом Клієнту нараховується підвищена процентна ставка згідно статті 4 цієї Угоди.

1.10. Період платежу – строк, визначений Контрактом, протягом якого повинні бути здійснені розрахунки за здійснену Поставку.

1.11. Плата Фактору – сума грошових коштів, яка складається з суми нарахованих процентів за користування грошовими коштами Авансу та комісійної винагороди Фактора, порядок нарахування та сплати якої визначено статтею 4 цієї Угоди.

1.12. Поставка – операція з передання (поставлення) Клієнтом у зумовлені строки (строк) другій стороні – Дебітору (покупцеві) товар (товари), та зобов’язання Дебітора (покупця) прийняти вказаний товар (товари) і сплатити за нього певну грошову суму, з чітко визначеним терміном відстрочки платежу, яка здійснена на підставі Контракту, та Право вимоги за якою відступається Клієнтом Фактору згідно умов цієї Угоди.

1.13. Право вимоги – права грошової вимоги до Дебітора, підставою виникнення яких є зобов’язання, обумовлені Контрактом та яке підтверджується Розрахунковим документом, яким оформлена Поставка.

1.14. Прострочена заборгованість – заборгованість Дебітора та/або Клієнта, визначена Контрактом та/або цією Угодою, у якої минув термін погашення (сплати).

1.15. Реєстр – перелік Розрахункових документів, Права вимоги за якими відступаються Клієнтом Фактору згідно цієї Угоди, форма якого визначена Додатком № 2 до цієї Угоди. Реєстр в електронному вигляді Клієнт надає Фактору засобами системи " Інтернет Клієнт-Банк" електронним файлом у форматі MS Excel та електронним файлом сканокопію оригіналу Реєстру у будь-якому графічному форматі (jpeg, pdf тощо), які повинні бути скріплені електронним цифровим підписом уповноважених осіб Клієнта. Оригінал реєстру Клієнт надає Фактору на паперових носіях, який повинен бути підписаний уповноваженими особами Клієнта та скріплений печаткою Клієнта.

1.16. Робочий день – частина календарного дня (операційний час), протягом якої банками України приймаються документи на переказ коштів та протягом якої здійснюється їх оброблення, передавання і виконання.

1.17. Розрахунковий документ – документ певної форми та змісту (акти прийому-передачі товару, накладні, товарно-транспортні накладні тощо), які підтверджують Права вимоги та є підставою для проведення розрахунків за Контрактом, що прийнято на факторингове обслуговування згідно з цією Угодою. Конкретні види документів, якими підтверджується дійсність Права вимоги, визначаються Сторонами в протоколі узгодження видів документів, що є Додатком № 6 до цієї Угоди.

1.18. Сума Права вимоги – розраховується як різниця між Номінальною вартістю Поставки та сумою передоплати або фактичної оплати за товар, здійсненої Дебітором за Поставкою та за вирахуванням вартості багатооборотної тари.

1.19. Факторинг – під факторингом за цією Угодою розуміється відступлення Клієнтом Прав вимоги, які виникають внаслідок здійснення Клієнтом Поставки товару на умовах відстрочки платежу згідно із Контрактами (за виключенням контрактів, що передбачають акредитивну, вексельну форму розрахунків, готівкові кошти в обмін на документи або будь-який вид продажу, що здійснюється за готівкові кошти, тощо), з метою здійснення Фактором:

1.19.1. Факторингового інформаційно-аналітичного забезпечення Клієнта, тобто надання Фактором звітів Клієнту про стан дебіторської заборгованості, рух платежів Дебіторів, стан Поставок та їх оплати. Перелік звітів, які надаються клієнту за цією Угодою, визначений в Додатку № 3 до цієї Угоди.

1.19.2. Факторингового розрахункового обслуговування дебіторської заборгованості – здійснення Фактором обліку і управління дебіторською заборгованістю за Контрактами, Право вимоги за якими відступлене Клієнтом Фактору, та яке включає в себе здійснення перевірку Розрахункових документів та їх обробку; ведення загального обліку Прав вимог; щоденний контроль за станом дебіторської заборгованості; спеціальні процедури інформування (повідомлення) Дебітора про строки оплати його заборгованості за отриманий товар; контроль за своєчасним та повним погашенням Дебітором заборгованості.

1.19.3. Факторингового фінансування – надання Авансу Клієнту під відступлене ним Фактору Право вимоги до Дебіторів на умовах, визначених цією Угодою.

СТАТТЯ 2.