Термины и определения. Стандарт оформления платежных документов в

Стандарт оформления платежных документов в

Украинской гривне для передачи в системе SWIFT

(УкрСВИФТ)

Версия 1.02

Оглавление

1. Изменения, внесенные в текущую редакцию

2. Общие положения

3. Термины и определения.

4. Правила оформления платежных инструкций в национальной валюте Украины UAH

(украинская гривня) для передачи по системе SWIFT

4.1. Признак версии стандартов УкрСВИФТ.

4.2. Описание полей

4.3. Формат МТ103 (Единичный клиентский перевод средств)

4.4. Формат МТ202 (Межбанковский перевод средств)

5. Сообщения по обслуживанию счета и сообщения общей группы

6. Система транслитерации полей сообщений

6.1. Общие положения

6.2. Правила транслитерации

6.3. Таблица транслитерации

Общие положения

Настоящий документ определяет:

 типы SWIFT–сообщений, на которые распространяются положения настоящего документа;

 порядок формирования корреспондентами сообщений указанных типов, направляемых в уполномоченные банки Украины;

 правила транслитерации букв украинского и русского алфавитов буквами латинского алфавита.

УкрСВИФТ – это стандарт формирования финансовых SWIFT–сообщений для расчетов в

украинской гривне. Его цель – обеспечить возможность автоматизированного формирования

сообщений в СЭП из сообщений, полученных по сетям SWIFT и TELEX. Cтандарт содержит правила оформления платежных инструкций в национальной валюте Украины для передачи по системе SWIFT в следующем изложении: Описание полей сообщения – описание назначения полей платежного поручения и технических требований к форме заполнения этих полей. Описание форматов МТ103 (единичный клиентский перевод средств), МТ202 (межбанковский перевод средств) – описание назначения форматов платежных поручений и технических требований к формированию этих платежных поручений. Правила формирования сообщений по обслуживанию счета типов МТ900, MT910, MT940, MT950, а также сообщения общей группы типов МТn9n в части требований к транслитерации отдельных полей этих сообщений. Правила транслитерации – таблица соответствия символов для автоматической конвертации текстов сообщений из латиницы в кириллицу и наоборот для установленного перечня полей сообщений. Платежные поручения должны оформляться банком-корреспондентом - владельцем счета в соответствии с валютным законодательством Украины, требованиями Национального банка Украины, стандартами международной системы SWIFT, существующей практикой международных расчетов. При заключении с банками–корреспондентами соглашения о работе в украинской гривне, предлагается оговаривать правила формирования SWIFT и TELEX–сообщений в соответствии с настоящими стандартами и украинским законодательством, действующим на момент заключения такого соглашения. Стандарт УкрСВИФТ подготовлен с учетом требований SWIFT, сложившейся практики работы украинских банков, а также российского стандарта SWIFT–RUR6.

Настоящий документ разработан с целью:

 описания правил заполнения полей текстового блока финансовых сообщений, оформленных в соответствии со стандартами SWIFT;

 унификации документооборота;

 исключения риска ошибочного понимания распоряжений банка-корреспондента по

обслуживанию его счета;

 обеспечения автоматизированной обработки платежных сообщений, передаваемых по системам SWIFT и TELEX (телексных сообщений, подготовленных в формате SWIFT).

Термины и определения

НБУ – Национальный банк Украины.

СЭП – система электронных платежей Национального банка Украины, - государственная банковская платежная система, которая обеспечивает проведение межбанковского перевода через корреспондентские счета банков в Национальном банке Украины. Код банка – уникальный шестизначный цифровой признак, который является идентификатором банка, филиала, присваивается Национальным банком Украины.

“1ПБ” – форма №1 отчетности НБУ “Платежный Баланс”.

ЕДРПОУ – идентификационный код юридического лица, согласно “Единому Государственному Реестру Предприятий и Организаций Украины”.

ИНН – идентификационный налоговый номер физического лица.

Плательщик – клиент, являющийся инициатором платежа.

Получатель – клиент, являющийся получателем суммы платежа.

Банк Плательщика – банк, обслуживающий счет Плательщика.

Банк–плательщик – банк, являющийся Плательщиком в межбанковском переводе средств.

Банк Получателя – банк, обслуживающий счет Получателя.

Банк–получатель – банк, являющийся конечным получателем межбанковского перевода.

Банк–резидент – банк, действующий на территории Украины на основании законов Украины, имеющий лицензию НБУ на осуществление определенных видов банковской деятельности.

Банк–нерезидент – иностранный банк, действующий на территории страны, в которой имеет регистрацию и осуществляет свою деятельность на основе законодательства страны регистрации.

Корреспондент – банк, который открыл другому банку, либо открыл в другом банке

корреспондентский счет для осуществления межбанковских расчетов.

Отправитель Сообщения (Sender) – банк–отправитель сообщения SWIFT/TELEX.

Получатель Сообщения (Receiver) – банк–получатель сообщения SWIFT/TELEX.

Поле, номер поля – обозначения полей в SWIFT сообщениях.