Для деловой игры предлагается следующая ситуация.

1. Понятие и виды валютных ценностей.

2. Принципы валютного регулирования и валютного контроля. Органы валютного регулирования. Органы и агенты валютного контроля.

3. Понятие и виды валютных операций. Права и обязанности резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

4. Правовой режим счетов резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.

5. Субъекты внешнеторговой деятельности. Условия осуществления предпринимательской деятельности с участием иностранных лиц. Иностранные инвестиции и иные формы деятельности иностранных предпринимателей.

Нормативные правовые акты и материалы судебной практики

1. Понятие, признаки и субъекты банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций; соотношение понятий «банковская операция» и «сделки кредитной организации».

2. Возникновение и прекращение гражданской правосубъектности кредитной организации. Требования, предъявляемые к учредительным документам, уставному капиталу, органам управления кредитной организации. Условия и порядок государственной регистрации кредитных организаций. Условия и порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций.

3. Особенности реорганизации кредитной организации. Особенности ликвидации кредитной организации.

4. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банках.

Задачи:

№1.

Акционерный банк «Металлургбанк» обратился в суд с иском к Ком-мерческому банку «Еврорасчетбанк» (далее: ООО «ЕРБ» или должник) в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании должника в пользу Банка задолженности.

Суд установил, что между истцом и ответчиком был заключен агент-ский договор. Приказом Банка России от 06.06.2006 № ОД-233 у должника с 07.06.2006 была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, однако третье лицо и после даты отзыва лицензии продолжало осуществлять списание денежных средств со счета истца в соответствии с агентским договором, при этом общая сумма списанных со счета истца денежных средств за период с мая 2006 года по июнь 2007 года составила 31 041, 10 долларов США. Решением Арбитражного суда города Москвы от 22.01.2007 ООО «ЕРБ» было признано банкротом, в отношении него было открыто конкурсное производство.

Суд определением оставил исковое заявление без рассмотрения.

Оцените соответствие данного определения материальному и процес-суальному праву.

№2.

Управлением Федеральной антимонопольной службы России проведе-на проверка рекламы потребительских кредитов, распространенных на территории Свердловской области. В ходе проверки рекламы, размещенной в указанный период обществом в периодическом печатном издании «Телесемь» (Свердловский выпуск), управлением выявлен факт наличия в ней информации, вводящей в заблуждение потребителей относительно предоставляемых обществом кредитов.

По результатам проверки управлением установлено, что в рекламе обще-ства, размещенной в вышеназванном печатном издании, отсутствует часть су-щественной информации о рекламируемом кредите, а именно: минимальные размеры процентных ставок 15, 5% (по «народному» кредиту) и 11, 5% (по «персональному» кредиту) действуют в отношении ограниченного круга лиц – сотрудников компаний, которые одновременно являются клиентами общества и получают заработную плату на счет общества; процентная ставка по «персо-нальному» кредиту в размере 11, 5% распространяется только на кредиты, получаемые в долларах США.

Есть ли основания для вынесения Управлением предписания о прекраще-нии распространения рекламы, противоречащей закону?

№3.

Потребительский кооператив «Искра» обратился в суд с иском к банку «Атлантбанк». Кооператив в исковом заявлении указал, что банк не списал де-нежные средства с расчетного счета Общества вопреки представленному в банк исполнительному листу. Кооператив потребовал у банка возмещения 23 тыс. рублей, по вине банка не списанных с расчетного счета Общества с ограниченной ответственности «Уралокно». Подлежит ли требование кооператива удовлетворению?

№4.

Проверкой Роспотребнадзора установлено, что Банком в кредитные до-говоры (типовой формы), а также в кредитный договор, заключенный с кон-кретным потребителем включены условия о взимании комиссии за открытие ссудного счета.

Имеются ли в действиях общества нарушения гражданского и админи-стративного законодательства?

№5.

В кредитные договоры, заключенные Банком с гражданами Богдановым, Алексеевым и Орловым, включено условие о праве Банка изменять размер про-центов по кредитному договору в случае увеличения Центральным Банком России ставки рефинансирования до 13% и выше. Соответствует ли закону это условие?

Изменится ли решение, если перечисленные граждане являются пред-принимателями и договор связан с осуществлением ими предпринимательской деятельности?

№6.

В договоре потребительского кредита содержит положение о рассмотрении споров, возникающих из договора судом общей юрисдикции по месту нахождения банка в г. Москве. Соответствует ли закону это условие?

Литература

Гражданское право: учеб.: 3-х т. Т.1 / под ред. А.П. Сергеева. – М.: Велби, 2011. – 1006 с.*

Гражданское право: учеб.: в 3-х т. Т.2 / под ред. А.П. Сергеева. – М.: Велби, 2010. – 878 с.*

Гражданское право: учеб.: в 3-х т. Т.3 / под ред. А.П. Сергеева. – М.: Велби, 2010. – 800 с.*

Грибов, А.Ю. Деньги и ценные бумаги. Сущность и правовой режим / А.Ю. Грибов. – М.: РИОР, 2006. – 189 с.*

Грибов, А.Ю. Инстиуциональная теория денг: сущность и правовй режим денег и ценных бумаг / А.Ю. Грибов. – М.: РИОР, 2008. – 199 с.*

Тема 12. Правовое регулирование страховой деятельности (САМОСТОЯТЕЛЬНОЕ ИЗУЧЕНИЕ)